2023年湖北省农村信用社案防考试题库(单选).docx

《2023年湖北省农村信用社案防考试题库(单选).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年湖北省农村信用社案防考试题库(单选).docx（62页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2023年湖北省农村信用社案防考试题库(单选) 第一篇：湖北省农村信誉社案防考试题库(单项选择) 一、单项选择 1、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。 2、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类

2、案件。 3、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。 4、湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法规定，受到记过处分的，应同时扣减 三个月的绩效收入。5。、案件风险信息报送流程规定；案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后24小时以内。 6、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：关于加大防范操作风险工作力度的通知 7、防范操作风险“十三条看法对切实加强稽核建设是如何

3、规定的D 8、防范操作风险“十三条看法对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的D 9、防范操作风险“十三条看法对举报查实的违法违规违纪的嘉奖是如何规定的D 10、操作风险防范“十三条中，“KYB原则的中文含义是了解你的客户业务 11、案防责任体系主要包括D方面、12、法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是理事长 13、按照湖北省农村信誉社案件责任追究方法，市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件2次以上的，应从重追究相关员工责任。 14、按照湖北省农村信誉社案件责任追究方法，涉案金额在20W以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。 15、按照湖北省农村信誉社案件责

4、任追究方法，发生涉案金额在100W以上的案件，由省联社成立专案组干脆查处。 16、按照湖北省农村信誉社案件责任追究方法，案件责任人假如对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或惩处确定后30个工作日内，向作出处理确定的行社提出书面申诉。 17、湖北省农村信誉社案件责任追究方法规定，发生案件的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究作出处理确定，并在确定后10个工作日内，将案件查处状况和责任追究状况依规上报。 18、关于加强案防工作和舆情动态监测的通知规定，各市州行社每月必需向省联社报送一次辖内案防工作动态。 19、基层行社案件防控的第一责任人是县基层行社行长主任 20、银行工作人员违背法律

5、、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成的别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款型法规定的罪名是违法发放贷款罪 21、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成什么犯罪受贿罪 22、信贷员张某违背担保法中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪。违法发放贷款 23、对现金柜台内部、企业开户柜、放开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持90天标准不降低。 24、

6、会计机构、会计人员的基本职责是进行会计核算，实行会计监督。 25、会计法规定出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。 26、银行业从业人员认真执行上级指令。执行中如觉察可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应马上向上级或越级报告。 27、银行业案件风险属于操作风险范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 28、内部审计部门完成风险防范的最终一道屏障是监督评价与订正 29、银行业金融机构从业人员职业操守指引要求从业人员应遵循公允竞争、恪守客户自愿的原则 30、根据商业银行操作风险管理指引，操作风险

7、包含以下哪种风险法律风险 31、银行业金融机构从业人员职业操守指引的“惩戒措施中规定；对违背本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视状况赐予相应惩戒，情节严峻的，应通报同业 32、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位挚友张某欲进行采访。在这种状况下D。33，商业银行内部限制指引规定，内部限制应当以防范风险、审计经营为动身点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当表达内控优先的要求。 34、湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核方法规定，省。市县三级行社考核工作每年开展2次。 35、农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起(

8、3)个月内对案件责任人员的责任追究做出处理确定？ 36、湖北省农村信誉社联合社远程监控中心管理方法规定；监控中心主任必需不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等状况进行检查，每月不得少于4次？ 37湖北省农信社廉洁风险防控工作实施看法规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是那个条线？稽核监察 38、银行业金融机构从业人员职业操守指引规定，稽核监察部门应把三重一大决策制度的执行状况作为经济责任审计的重要内容。 39、湖北省农村信誉社联合社招标选购监督管理暂行方法规定，标的额在200W人民币以上的重大招标选购项目，应成立监督小组，对招标选购活动实行全过程监督。40、对员工行为排查中，

9、不属于不良行为的是哪些A 41、农村中小金融机构案件责任追究指导看法对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定，其中哪些状况不能从重追究相关人员责任B 42、关于进一步落实重大突发事务报告制度的通知规定，150R以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事务，属严峻影响金融秩序和社会稳定事务。 43、关于进一步落实重大突发事务报告制度的通知精神，以下对重大突发事务的报告时限描述正确的选项是B 44、湖北省农村信誉社员工不良行为排查管理实施方法规定，县市行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查状况要定期进行跟踪检查，每季对信誉社的检查面不低于30% 45、湖北省农村信誉社员工不良行为排查

10、管理实施方法规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县市行社排查状况要定期进行跟踪检查，每半年对县市行社的检查面不低于30% 46、湖北省农村信誉社员工不良行为排查管理实施方法规定，县市行社按季汇总分析辖内信誉社排查的“重点人状况，提出处理看法，抓好整改落实工作。 47湖北省农村信誉社员工不良行为排查管理实施方法规定，市州行社每半年汇总辖内基层行社排查的“重点人状况，并抓好督导落实工作。 48、湖北省农村信誉社员工不良行为排查管理实施方法规定，受到停职、解聘职务的员工，2年内不得在全省各级行社担当与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评比先进的资格。 49、湖北省农村信誉社员工违规行为

11、处理方法规定，指责教化包括D50、按照湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法，以下哪种情形，可免于处理？A51，按照湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法，以下哪种情形，应当赐予从重或加重处理？B 52、按照湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法，以下哪种情形，可以赐予从轻或减轻处理？C 53、按照湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法，受到降级职或撤职处分的，应从次月起先执行调整后的工资标准。 54、按照湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法，受到警告处分的，应扣减一个月月的绩效收入。 55、按照湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法，受到通报指责的，应扣减半个月的绩效收入。 56、按照湖北省农村信誉社

12、员工违规行为处理方法，受到留用察看处分的，在察看期间依据当地政府规定最低保障标准发放。 57、按照湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法，绩效收入的扣减标准为违规责任人全年绩效收入总额 58、按照湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法，集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的主要负责人为干脆责任人。 59、湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法规定，对违规人员赐予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开职工代表大会探讨通过，经本级行社工会审核，报行社党委批精确定后，由稽核监察部门执行。60、湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法规定，因违规行为受处处理的员工，对处理确定不服的，可在收处处理确

13、定之日起30个工作日内向作出处理确定的同级稽核监察部门申请复审。61、湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法规定，员工在受纪律处分期间有特殊奉献并表现优秀的，可以提前解除处分。提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的一半62、湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法规定，负责人对已驾驭的案件线索或已经立案查处的案件和已被觉察的风险事务不按规定向上级报告，或上报案件及风险事务弄虚作假的，赐予记过至撤职处分。63、湖北省农村信誉社员工违规行为处理方法规定，负责人授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动或擅自动用信贷资金进行投资活动的，赐予撤职至开除64、中国共产党纪律处分条例中规定；党和国家工作人员或

14、者其他从事公务的人员，在经济往来中违背有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人全部，以受贿论。65、中国共产党纪律处分条例中规定；利用职务上的便利操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，赐予警告或者严峻警告处分；情节严峻的赐予撤销党内职务处分。66、银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的D67、农村中小金融机构案件责任追究指导看法规定，乡镇农村中小金融机构发生涉案金额20W上责任性案件的，防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必需引咎辞职。在核实责任后，按有关规定，相应的纪律处分。68、按照湖北省农村信誉社案件责任追究方法，发生涉案金额在20W不含以下的

15、案件赐予基层行社、营业机构相关人员中的干脆责任人记大过至留用察看处理；赐予间接责任人记过至记大过处分；赐予领导责任人记过至撤职处分。69按照湖北省农村信誉社案件责任追究方法，发生涉案金额在100W及以上的案件，赐予领导责任人撤职至开除或解除劳动合同处理。70、按照湖北省农村信誉社案件责任追究方法，涉案金额在20万元至50万元不含的案件，案件责任员工的经济赔偿金额必需到达案件实际损失的80%71、按照湖北省农村信誉社案件责任追究方法，涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，案件责任员工按实际损失全额赔偿；损失金额在50万元及以上的，案件责任员工不低于50W赔偿。 72、省联社稽

16、查大队根据湖北省农村信誉社内部审计工作制度开展工作，遵循独立性、客观性及属地回避原则。 73、在对甲县联社监事长经济责任审计时，觉察其任期内有信誉社主任离任未进行审计。若查实该监事长参加党委会探讨信誉社主任的变动时，未提出对拟离任信誉社主任进行审计的建议。则该监事长负责主管责任。74、若在对某县联社副主任经济责任审计时觉察，其分管的财会管理部门存在设置“小金库的问题，该副主任应担当主管责任。75、任期经济责任审计是按确定的任职时期进行的审计，而离任审计则是在干部离任时对其任职期间履行职责状况进行的审计。离任前6个月内已进行过经济责任审计的，可以用经济责任审计结论代替离任审计结论，可不再进行离任

17、审计。76、湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法规定，市州行社领导班子成员一般两年审计一次，最长不超过3年；县级行社领导班子成员一般1至2年审计一次，最长不超过2年。77、湖北省农村合作金融机构飞行检查规程试行规定，省、市、县三级飞行检查要统筹支配，刚好协调和沟通，努力扩大飞行检查的覆盖面。每年飞行检查覆盖面，省联社不低于所辖市县行社的10%。78、湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法规定，被审人所在单位及被审人供应虚假资料、有意隐瞒事实的，对被审人及有关责任人赐予纪律处分。79、湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法规定，对干扰、阻扰审计工作，打击报复审计工作人员的，由

18、审计部门责令订正，并赐予纪律处分。构成犯罪的，由司法机关依法追究法律责任。80、湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法规定，责任认定应遵循“事实求是，客观公正；谁主管，谁负责的原则。属领导班子集体探讨确定的事项，主要领导负主要责任，班子其他成员负次要责任。81、湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法规定，任期经济责任审计原则上按干部管理权限下审 一级。必要时上级行社可干脆对辖内全部领导干部进行任期经济责任审计。 82.银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知规定，案件涉及金额以以公安司法机关确认的金额为准。83、关于开展员工不良行为集中举报排查的通知规定，基层行社主要负责

19、人由行社监事长负责排查。84、湖北省农村信誉社人事管理方法规定，行社董(理)事长在同一单位连续任职满6年的必需沟通。85、湖北省农村信誉社重要岗位员工轮岗和强制休假管理方法规定，除柜员和委派会计以外的其他人员，轮岗期限最长不超过3年。86、湖北省农村信誉社平安保卫工作制度规定，县市行社保卫部门组责人应参与日常守库、押运工作，每月不少于3个班次。87、湖北省农村信誉社平安保卫检查制度规定，市州行社每年应组织不少于两次的平安保卫检查，每次检查覆盖面应不低于50%的基层行社。88、湖北省农村信誉社信贷管理基本方法规定，被贷审会两次推翻的贷款申请半年内不得再提交贷审会审议。89、湖北省农村信誉社“四包

20、一挂管理方法规定，在“四包一挂贷款到期12个月内未赔偿到位的农户客户经理，实行下岗清收，直到贷款清收到位方能上岗。90、湖北省农村信誉社“四包一挂管理方法规定，对到期未收回的“四包一挂贷款赐予3个月的宽限请收期。91、中华人民共和国担保法规定，以下可以作为保证人的有企业法人92、商业银行法规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比列不得超过10%。93、湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理方法规定，以下各项财产中，不得用于抵押的是土地全部权94、项目融资业务指引规定，贷款发放前，贷款人应当C，并与贷款配套运用。95、关于进一步加强农户小额信誉贷款管理的看法规定，小额农贷的期限应当根据

21、客户生产经营周期合理确定，最长不得好过2年。96、湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理方法规定，以正在建设的建筑物作为抵押的，应当办理预报抵押登记，在建筑物竣工验收且能够办理正式登记之日起 三个月内必需申请办理正式抵押登记手续。97、项目融资业务指引规定，贷款人从事项目融资业务应当以偿债实力的分析为核心。98、项目融资业务指引规定，贷款人应根据项目意料现金流和投资回收期确定贷款期限。99、中华人民共和国担保法规定，以下财产中可以作为抵押物的是机器设备。100、关于进一步加强农户小额信誉贷款管理的看法规定，以下哪个选项为农户小额信誉贷款的正确用处。种植业和养殖业101、湖北省农村合作金融机构贷

22、款期限管理指导看法规定，流淌资料和固定资产短期贷款展期期限不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限不得好过原贷款期限的一半，长期贷款展期期限不得超过3年。102、湖北省农村信誉社信贷管理基本方法规定，票据贴现的贴现期限最长不超过6月。103、湖北省你信誉社抵押品管理方法规定，以机器设备在农信社定抵押的，其抵押率不得超过50%。104、信誉卡透支业务不适用个人贷款管理暂行方法。105、湖北省农村信誉社抵押品管理方法规定，以房地产在建工程在农信社定抵押的，其抵押率不得超过实际投入的70%。106、中华人民共和国物权法规定，以下哪一类权利不能设定权利质押？房屋全部权107、湖北省农村信誉社信贷管理基本方

23、法规定，公司类客户申请贷款的，其资产负债比率一般不得超过70%，经营性现金流量原则上为正值。108、湖北省农村信誉社资产分类真实性清理方案规定，冒名贷款五级分类一律分为可疑及以下。109、中华人民共和国担保法规定，以下不具有法律效力的担保合同是;(A) 110、湖北省农村信誉社信贷管理基本方法规定，办理信贷业务的基本程序是B111、湖北省农村信誉社信贷管理基本方法规定，县市行社贷审会应由5人以上单数人员组成。112、关于进一步加强农户小额信誉贷款管理看法规定，基层行社要成立小额农贷审批小组，每笔贷款必需经审批小组2/3以上成员同意方可发放。113、关于加强农户小额信誉贷款和自然人保证贷款管理的

24、看法规定，经营性法人行社小额农贷和自然人保证贷款当年到期贷款收回率达不到90%的，要组织专项审计，深化分析缘由，严格追究责任，刚好化解风险。114、湖北省农村信誉社信贷管理基本方法规定，实行信贷人员持证上岗资格，并由相关部门负责人或分支机构负责人聘用；考试不合格的，不得从事信贷工作。上岗资格有效期为3年。115、湖北省农村信誉社抵押品管理方法规定，专用机器设备的抵押率最高不超过20%。116、湖北省农村信誉社个人住房按揭贷款管理方法规定，个人住房按揭贷款所购房屋为一手房的，贷款期限最长不得超过30。117、湖北省农村信誉社商业用房按揭贷款管理方法规定，商业用房按揭贷款期限最长不得超过10年。1

25、18、中华人民共和国担保法规定，抵押和质押的一个显著区分是B119、湖北省农村信誉社抵押品管理方法规定，用材林、经济林等可处置森林资源抵押的，办理登记部门为C。120、金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定规定，以下有权查询和冻结客户粗款的部门有;；人民检察院121、金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定规定，以下无权冻结和扣划客户存款的部门有；审计机关122、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，各级行社应建立和完善贷款质量管理制度，按规定进行风险分类，真实反映贷款质量，对不良贷款按规定提足损失准备。123、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，为确保固定资产账实、账卡、账账相符，各级行社要定期

26、或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于1次。124、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，农信社利息收入包括贷款类利息收入和金融机构往来收入。125、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，农信社本钱包括营业支出和营业外支出126、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，职工福利费在工资薪金总额的14%以内据实列支，不得突破。127、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，职工教化经费在不超过职工工资总额2.5%的比列内据实列支，超出部分结转以后年度税前扣除。128、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，工会经费按职工工资总额的2%提取，拨交工会运用和管理，实际拨付款项时要取得工会专

27、用发票。129、湖北省农村信誉社会计核算方法试行规定，固定资产指为经营管理而持有的、运用寿命超过一个会计年度且单位价值在2000以上不含的有形资产。130、关于改良和完善财务管理加快推动全省农信社经营转型的看法规定，从2023年起先，各行社款待费严格限制在营业收入的千分之5以内。131、关于改良和完善财务管理加快推动全省农信社经营转型的看法规定，从2023年起先，各行社差旅费严格限制在营业收入千分之3以内。132、关于改良和完善财务管理加快推动全省农信社经营转型的看法规定，从2023年起先，各行社会议费严格限制在营业收入1%以内。133、关于改良和完善财务管理加快推动全省农信社经营转型的看法规

28、定，从2023年起先，各行社每台业务用车的年消耗不超过5W元。134、湖北省农村信誉社会计核算试行规定，法定盈余公积金依据本年实现净利润的10%提取，法定盈余公积金累计到达注册资本的50%时，可不再提取。135、湖北省农村信誉社往来对账管理方法规定，全省农信社对账工作遵循风险本钱差异管理原则和互相制约136、湖北省农村信誉社往来对账管理方法规定，全省农信社对账资料保管期限为5年137、湖北省农村信誉社往来对账管理方法规定，农信社系统内部往来对账和同业往来对账，对账双方必需互发对账单和流水账，按月进行对账，对账时必需逐笔对流水进行勾对，对账率必需到达100%。138、湖北省农村信誉社预留印鉴管理

29、方法规定，印鉴卡的管理遵循谁用、谁管、谁负责的原则，应制定专人保管。运用时应放在保管人的视线或监控录像范围内。139、假设某银行的净利润为5000万元，资产总额为500000万元，负债总额为450000万元，则该银行的资本列润率为10%。140、银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导看法规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是对公账户中核算的本外币存款。141、金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定规定，金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真关心办理。142、金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定规定，以下有权查询、冻结和扣划客户存款的部门有；人民法院14

30、3、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作看法规定，银行业金融机构柜员的轮岗期限不超过1年。 144、银行业金融机构在对账工作中，应坚持“对账四原则即适时对账原则、不返原岗位处理原则、独立审核原则和岗位分别。 145、协定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于6个月的定期存款利率。146、在全省农信社营业网点开立基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户须经当地人民银行核准。 147、银行应对现金收付、资金划拨、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完好和可追溯。148、银行应当确保会计工作的独立性，任何人不得随便授权、示意、指示、强令会计部

31、门、会计人员违法或违规办理睬计业务。149、合规风险是指银行因没有遵循法律。法规和准则，可能遭受法律制裁、监管惩处、重大财务损失和声誉损失的风险。 150、有权机关冻结单位和个人存款期限最长为半年。151、临时存款账户的有效期限最长不超过2年。152、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作看法中对重要岗位员工轮岗率的要求为100%。153、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作看法中规定，营业机构委派会计的轮岗期限最长不超过2年。154、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作看法规定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年。 155、根据银监会商业银

32、行内部限制指引规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部限制的重点有；C156、湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核方法规定，库房管理应坚持双人管，同进同出原则。 157、根据湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核方法，现金业务中，查库范围不包括汇款单。 158、以下关于柜员管理错误的说法是;；A 159、根据湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核方法，以下关于重要空白凭证说法正确的选项是；C 160、根据湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核方法，在平账和账务核对业务中，属于违规行为的是；指定专人对账，同时记账，负责复核收回的对账单161、根据湖北省农村信誉社员工违规行为处理

33、方法，在平账和账务核对业务中，不属于违规行为的有；D 162、根据关于印发湖北省农村信誉社综合业务系统管理方法补充规定的通知，在营业网点碰库的操作要求不包括；D 163、根据关于印发湖北省农村信誉社综合业务系统管理方法补充规定的通知，永久保存的会计档案包括；财务会计结算报告类 164、根据湖北省农村信誉社自助设备管理方法，以下关于自助银行设备日常业务处理说话错误的选项是；A 165/、根据湖北省农村信誉社自助设备管理方法，以下关于营业网点对自助设备管理的说法错误的选项是；B 166、根据湖北省农村信誉社自助设备管理方法，关于自助设备钞箱管理说法错误的选项是；B 167、根据湖北省农村信誉社自助

34、设备管理方法，以下关于吞卡处理说法错误的选项是；C 其次篇：湖北省农村信誉社案防学问考试题库(推断题) 三、推断题 1、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵扰银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件 2、发生案件、风险事务后，有关行社要做好“三控两查工作，“两查是指查内控、查责任人、 3、商业银行进行风险管理的目标就是消退风险，实现零风险 4、审计机关查询单位账户或个人存款时，可以对相关资料进行抄录、复印、照相

35、，但不得带走原件 5、同一违规行为已受处处理再次违规的，可以从轻处理 6、个人客户经理应面对市场、上门为客户办理存、取款业务 7、对觉察案件线索涉嫌人员不在岗的，要马上以电话或其他通讯方式向其询问与案件线索有关的状况 8、商业银行发生重大会计过失、舞弊或案件，除对干脆责任人追究责任外，机构负责人和分管会计的负责人也应担当相应责任 9、对未达账和账款过失，要刚好返回原岗工作人员进行核查工作 10、银行业从业人员在执行上级指令中如觉察可能违章违纪行为，或可能导致风险时，应马上向上报告或越级报告 11、为维持与企业的合作关系，必要时可由牢靠银行员工代理企业开立存款账户() 12/、扣减违规员工绩效收

36、入，应由稽核部门供应扣减处理根据，由薪酬发放部门依规扣减 13、湖北省农村信誉社案件责任追究方法规定，发生风险事务比照发生案件进行责任追究 14、对自查觉察的案件，在领导责任追究上可依据区分对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级 15、要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的，要依据有关规定肃穆处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重惩处 16、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不管是否造成损失的一律肃穆处理，涉嫌违法的坚决移送司法机关 17、银行业应加强监控设施的维护，改良录像保管期；对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对

37、录像资料应延长保存时间备查，不少于三个月为宜 19、农村信誉社案件责任追究方式中的纪律处分包括警告、记过、记大过、降级职、撤职、留用察看、开除和指责教化。 18、银行业金额机构应提高委派会计授权经理的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100% 20、受到开除处分或解除劳动合同处理的员工可以重新录用或聘用 21/、防范操作风险“十三条中，只规定要加强银行与客户、银行与银行之间的适时对账制度 22、防范操作风险“十三条规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任 23、防范操作风险“十三条中规定，对大额出账和走账，手续上必需依据不同额度设限，分别由基层行专职一人验核或由上级行独立进行复核。批准

38、 24、银监会规定，存款风险滚动检查的具体周期由银行业金融机构自身确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求 25、未落实员工不良行为排查制度、排查流于形式或在员工行为排查中假公济私或打击报复，致使发生案件或责任事故的，赐予警告至撤职处分 26、根据湖北省农村信誉社北部审计工作制度的规定，审计部门实施现场审计包括部署阶段、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、整改阶段、总结阶段等七个阶段。在具体的审计过程中，并非以上每个阶段都必需经过的，根据实际工作需要可作适当调整，有时可以将两个或两个以上阶段合并在一个阶段完成 27、湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法规定，任期经济责任审

39、计实行定期审计制度。对领导干部任期经济责任审计，确定不能不受任职时间限制和根据工作随时进行 28、湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法规定，干脆责任是指亲自办理或组织、指使、强令、纵容下属或他人违规违纪并造成后后果，审计对象应担当的责任 29、湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法规定，主管责任是指由于管理、监督检查不力、干脆分管的部门、单位违规违纪并造成的后果，审计对象应担当的责任 30、湖北省农村信誉社领导干部任期经济责任审计方法规定，领导责任是指决策错误、不履行或不正确履行管理、执行、监督职责，对所辖联社、信誉社出现案件、严峻违规违纪行为、重大责任事故，造成严峻后果或不良影

40、响所应担当的责任。() 31/规定，银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法的，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违规行为的，为其次类案件() 32/规定，行社机关各部门所属员工的集中排查，由行社监事长负责排查 33规定，县市行社领导班子成员，应由市州行社监事长负责排查 34、湖北省农村信誉社人事管理方法规定，凡提拔、轮岗、沟通、调离原工作岗位及退休退职的领导班子成员均应组织经济责任审计 35、湖北省农村信誉社重要岗位员工轮岗和强制休假管理方法规定，轮岗和强制休假依据周密考虑、严格保密、当天通知、当天换人的原则进行、必需坚持“先移交后离岗，先审计后上岗的原则，在规定时间内办理全部移交手续

41、。 36、湖北省农村信誉社平安保卫工作制度中的“四类案件是指盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。 37、湖北省农村信誉社平安保卫工作制度 规定，凡需对基层行社进行平安检查的，检查人员应持有检查单位签发的介绍信，出示身份证、检查证或工作证等有效身份证件，经被检查单位研制确认后，即可进入营业室柜台内 38、湖北省农村信誉社平安保卫工作制度规定，防跟随联动门运用指纹门禁系统，非营业室内勤人员不得设置指纹权限，人员调离刚好销户。 39、湖北省农村信誉社重要岗位员工轮岗和强制休假管理方法规定的强制休假，是指组织支配有关员工无条件离岗休息 40、湖北省农村信誉社重要岗位员工轮岗和强制休假管理方法规定，重要岗位员工

42、轮岗的对象为；行社除主要负责人以外的部门负责人和工作人员，信誉社支行委派会计(授权经理)。 41、湖北省农村信誉社重要岗位员工轮岗和强制休假管理方法规定，强制休假的对象为；行社领导班子成员，财会、信贷、储蓄、风险、计算机管理等业务工作的部门负责人和工作人员。 42、冒名贷款主要有客户冒名贷款和员工冒名贷款两种类型 43、在开展小企业流淌资金贷前调查及后续上报审查过程中，要首先重视足值抵押或公证，这样就可以避开风险 44、对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手收款人的业务往来状况进行调查 45、个人贷款管理暂行方法规定，在受理个人贷款时，贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。 46

43、、湖北省农村信誉社信贷管理基本方法规定，未经上级行社批准，同一辖区内不得有两个或两个以上同级分支机构对同一客户发放贷款 47、湖北省农村信誉社抵押品管理方法规定，办理个人住房贷款、个人汽车消费贷款时，可在落实有效担保、加强资金监管的前提下，先行发放贷款；在借款人取得相关权证后，刚好办理房地产、汽车抵押登记手续 48、甲信誉社向该社主管会计的哥哥发放信誉贷款50万元，应定性为违规向关系人发放贷款 49、县市行社董事长对县(市)行社贷审会审批的贷款有确定权；贷审会表决不同意发放的贷款，董理事长有权确定发放。 50、贷款调查人员、审查人员可列席参加贷审会，接受贷审会成员的询问，但没有表决权 51、农

44、户小额贷款可以不实行双人调查、共同办理、共同负责 52、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，各行社加强资金统一集中管理，其下设各基层行社之间可以横向调度资金。 53、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，各级行社除结算需要之外，不得在其他银行存放款项，不得与非银行机构和省外金融机构发生存放同业交易。 54、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，融资租入的固定资产，不能接受与自有应计折旧固定资产相一样的折旧政策。 55、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，各级行社现金包括库存现金、尾箱现金、自助设备占款、运输中现金等形式的现金、 56、湖北省农村信誉社财务管理方法试行规定，抵债资产指依法行使债权或担保物权而受偿与债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利，包括土地运用权、房屋及建筑物、机器设备和权力凭证等、() 57关于开展“小金库专项检查的紧急通知规定，凡违背国家财经法规及其