2023年银行业反洗钱知识测试题答案.docx

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1、2023年银行业反洗钱知识测试题答案 第一篇：银行业反洗钱学问测试题答案 银行业反洗钱学问测试题答案 一、单项选择题： 1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B 二、多项选择题： 1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE 三、推断题： 1、 2、 3、 4、 5、 6、 7、 8、 9、 10、 四、简答题 一1、应建立健全反洗钱内部限制制度，设立反洗钱特地机构或指定内设机构负责反洗钱

2、工作； 2、应建立客户身份识别制度，并在相关业务处理时，履行身份识别职责； 3、应建立客户身份资料和交易记录保存制度，履行资料保存职责； 4、执行大额和可疑交易报告制度； 5、按要求开展反洗钱培训和宣扬工作。 二1定期存款到期后，不干脆提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。2自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。3交易一方为各级党的

3、机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 4金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。5金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。6金融机构内部调拨资金。 7国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。8国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。9商业银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。10中国人民银行确定的其他情形。 五、案例和实务题： 一1、该行营业部应核对章延和虎柳的有效身份证件或其他身份证明文件，登记两人的身份基本信息，并留存其身份证或证明文件的

4、复印件，同时应要求章延供应虎柳托付他办理业务的托付书，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。 2、不需要做大额或可以交易报告，因为根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十条规定，定期存款到期，不干脆提取或划转，而是本金或本金加利息续存在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐号的大额交易，假如交易不行疑，无需报大额报告。此笔转帐是从在同一金融机构内网点之间的划转，且户名为同一人，只是帐号不同而已。资金是存款到期，无可疑迹象。 3、该行违背了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法第七条规定，未对章延进行身份识别，违背其次十条规定，未实行合理方式确认代理关系的

5、存在，未核对代理人章延的身份，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。 二1、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件； 2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件； 3、供应保管箱业务时，应了解保管箱的实际运用人； 4、为客户向境外汇出资金时，应登记汇款人的姓名或者名称、账号、居处和收款人的姓名、居处等信息，在汇兑凭证或相关

6、信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构供应汇款人的姓名或者名称、账号、居处等信息。不是开户单位无帐号的，应供应其它相关信息，境外收款人地址不明确的，可登记境外机构所在地名称，确保该笔交易可跟踪稽核；接收境外汇入资金时，觉察汇款人的姓名或者名称、账号、居处三项信息任何一项缺失的，应要求境外机构补充。处理同汇出 如何进行身份识别：一是身份核查，二是信息登记，三是资料留存。 身份核查，就是通过身份证识别仪、公民身份联网核查系统、湖南公信网等手段对客户的身份真实性进行确认；信息登记，就是对核查真实的客户身份基本信息通过有效的载体进行记载，登记的内容包括：自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、居处

7、地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期9大信息；法人、其他组织和个体工商户客户的名称、居处、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码、可证明该客户依法设立或依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期，控股人、法人代表、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或证明文件的种类、号码、有效期；资料留存，就是把客户有效证件的复印件和影印件留存保管，复印件和影印件必需与原件核对，并在复印件和影印件上签署“该件已与原件核对相符的看法，核对人应盖章或签字确认，以明确责任。 其次篇：反洗钱学问测试题及答案 反洗钱学问测试题 一、单项选择题每题2分共20分

8、1、中华人民共和国反洗钱法经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会其次十四次会议于2023年10月31日通过，自C起施行。 A、2023年11月1日；B、2023年12月1日；C、2023年1月1日 2、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式B毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照中华人民共和国反洗钱法规定实行相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、关心 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融

9、机构，应当依法A措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、实行预防、监控； B、加强管理，完善内限制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以B。A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向B或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构C为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易。A、可以； B、原则上可以； C、不得 7、任何单位和个人在与

10、金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供应一次性A时，都应当供应真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存B年。A: 3年 B:5年 C:10年 D:15年 9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入D管理。A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪

11、上游犯罪的有(ABCD)A毒品犯罪 B恐怖活动犯罪 C贪污贿赂犯罪D金融诱骗犯罪 2、金融机构反洗钱规定适用于中华人民共和国境内依法设立的以下(ABC)机构。A商业银行 B证券公司 C保险公司 D会计事务所和律师事务所 3、以下哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； C负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D建立国家反洗钱数据库，妥当保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括ABCD

12、A:建立反洗钱内部限制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣扬培训业务 5、洗钱的过程具有以下哪些特征ABCD A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正全部权和来源。B:变更有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避开留下明显的痕迹 D:洗钱者能够限制洗钱的全过程。 6、根据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到惩处ABCD A:未依据规定建立反洗钱法内限制度，未依据规定设立特地机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未依据规定要求单位供应有效证明文件和资料，进行核对登记，未

13、依据规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。 7、B、C、D等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线的重要作用。A、反洗钱内部限制制度； B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。 8、按金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法(中国人民银行令2023第2号)的规定，短期内资金BC)、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。A、集中转入、集中转出； B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出

14、。 9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括ABE： A、人民法院； B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关； E、海关。 10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其 等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。ABCD A、资金来源 B、资金用处C、经济状况 D、经营状况 三、简答题每题10分，共50分 1、什么是洗钱？ 答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？ 答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易： 1单笔或者当日累

15、计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 3自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。4交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 3、如何判定可疑交易？ 答：可疑交易的判定往往不能简洁地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中干脆得出，而需要金融机构根据客户身份以

16、及职业或经营背景、履约实力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关状况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理推断。 4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的? 答：中华人民共和国刑法。 5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？ 答：48小时。 第三篇：反洗钱学问测试题 反洗钱学问测试题 一、填空题每题2分 1、洗钱，是指。 2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。 3、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法，自 年 月 日起施行。 4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。 5、可疑支付

17、交易，是指交易的 有异样情形的人民币支付交易。 6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。 7、金融机构的营业机构设立特地的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。 8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、。 9、金融机构在办理支付结算业务时，觉察其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。 10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应刚好向 报告。 11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。 12、大额转账支付由金融机构通过 报告。 13、大额现金收付由金融机构通过 报告。 14、城市商业银行、农村商业

18、银行、城乡信誉合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构觉察可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会首府城市中心支行和其他地市中心支行。 15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行赐予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严峻的，取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格。 16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。 17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完好的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。

19、逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。 18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。 19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，关心进行洗钱活动的，应当赐予 ；构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。 20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，赐予其。 21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。 二、不定项选择题每题2分 1、人民币

20、大额和可疑支付交易报告管理方法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和托付收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。 A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付 2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点 3、以下支付交易属于大额支付交易的是 A、法人、其他组织和个体工商户以下统称单位之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付 C、个人银行结算账户之间以及个人

21、银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 4、以下支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符 5、以下支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 C、长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付 D、法人、其他组织和个体工商户以下统称单位之间金额 100万

22、元以上的单笔转账支付 6、应记录、分析并填制可疑支付交易报告表后进行报告的情形是 A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款 B、存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付 D、与贩毒、走私、恐怖活动严峻地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付 7、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定的可疑支付交易共有几种 A、3 B、4 C、15 D、16 8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，以下属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人

23、姓 名及其有效身份证件的名称和号码 B、开户的证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息 D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、居处等信息 9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，刚好回复，并记录存档的机构是 A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局 10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关 11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中

24、国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4 12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。A、1 B、2 C、3 D、4 13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要马上侦查的，应马上报告，同时报告其上级单位。A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关 14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上 15、未按规定保存

25、客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上 16、金融机构违背人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定，情节严峻的，中国人民银行可对其实行的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务 C、取消该金融机构干脆负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构 17、以下属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、探讨和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付

26、交易监测系统，对支付交易进行监测 C、探讨金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作沟通 18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未依据规定设立特地机构或者指定特地机构负责反洗钱工作的，情节严峻的，可以 A、取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，赐予警告 D、撤销该金融机构 21、金融机构违背金融机构反洗钱规定，有

27、以下何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，赐予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严峻的，可以取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格 A、未依据规定建立反洗钱内限制度的 B、未依据规定设立特地机构或者指定特地机构负责反洗钱工作的 C、未依据规定要求单位客户供应有效证明文件和资料，进行核对并登记的 D、未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的 22、金融机构在开展业务过程中，违背有关法律、行政法规，从事不正值竞争，损害反洗钱义务的履行的，按照 的有关规定惩处，对该金融机构干脆责任人员赐予纪律处分，情节严峻的，取消其干脆负责的高级管理人员的任职资格。A、金融违法行为惩处方法 B、金融

28、机构反洗钱规定 C、人民币大额和可疑支付交易报告管理方法 D、中国人民银行法 23、金融机构为不出示本人身份证件或者不运用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行赐予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严峻的，取消该金融机构干脆负责的高级管理人员的任职资格。 A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下 三、问答题10分 人民币大额和可疑支付交易报告管理方法规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形 反洗钱学问有奖竞答题 一、单项选择题 1、()第十届全国人民代表大会常务委员会通过了中华人民共和国反洗钱法。 A、2023年11

29、月1日 B、2023年10月31日 C、2023年11月10日 D、2023年10月30日 2、负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行 3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能解除洗钱嫌疑的账户，可以实行不超过小时的临时冻结措施。 A、24小时 B、48小时 C、36小时 D、72小时 4、根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法等法律规定，中国人民银行制定了金融机构反洗钱规定，自()起施行。 A、2023年11月1日 B、2023年10月31日 C、2023年1月1日 D、2023年11月1日

30、 5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是。 A、中国人民银行 B、公安部 C、平安部 D、国务院 6、以下人民币支付交易属于可疑支付交易的是A、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元 B、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元 C、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元 D、2023年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。 7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合

31、以下标准的可疑外汇现金交易，应当每月依据规定的报告内容和程序报告。 A、企业频繁运用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁运用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁运用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁运用10万元以下人民币现钞购汇的 8、中华人民共和国反洗钱法确定自起施行。 A、2023年11月1日 B、2023年10月31日 C、2023年11月1日 D、2023年1月1日 9、人民币可疑交易记录保存期限为 A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年 10、应当依法关心、协作司法机关和行政执法机关打击洗

32、钱活动，按照法律、行政法规等有关规定关心司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。 A.中国人民银行 B.金融机构 C.商业银行 D.保险机构 二、多项选择题 1、“洗钱，是指将或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 2、以下人民币支付交易属于人民币可疑支付交易。A、2023年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。 B、2023年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结

33、算账户中取款6万，2023年4月5日支取现金237万元。 C、2023年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2023年4月4日，取款89万。 502023年3月31日，取现20万元，2023年3月30日取现50 万元，行结算账户中存款90万，2023年4月1日，取款1万，D、2023年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。 3、下面属于反洗钱上游犯罪的是： A、毒品犯罪 B、社会性质的组织犯罪活动 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制

34、度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完好性、合法性，并依据规定进行登记，不得为客户开立或，不得为供应开户、存款、结算等服务。 A、匿名账户 B、假名账户 C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户 5、洗钱的方式有A、现金走私 B、匿名存款 C、利用“地下钱庄转移犯罪收入 D、通过民间借贷转移犯罪收入 6、以下人民币支付交易属于可疑支付交易的是。A、2023年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元 B、2023年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元 C、2023年5月5日，小王来到某支行，向其

35、个人银行结算账户存入现金一笔200万元 D、2023年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元 7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有以下行为之一的，依法赐予行政处分：()A、违背规定进行检查、调查或者实行临时冻结措施的； B、泄露因反洗钱知悉的国家隐私、商业隐私或者个人隐私的； C、违背规定对有关机构和人员实施行政惩处的； D、其他不依法履行职责的行为。 8、洗钱的过程有阶段 A、归并阶段 B、放置阶段 C、离析阶段 D、报告阶段 9、金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上

36、派出机构责令限期改正；情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：A、未依据规定履行客户身份识别义务的； B、未依据规定保存客户身份资料和交易记录的； C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； D、违背保密规定，泄露有关信息的； 10、以下人民币支付交易属于可疑支付交易A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。 B、有意化整为零，躲避大额支付交易监测。C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。D、长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。 三、推断题 1、反洗

37、钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 2、任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 4、经调查仍不能解除洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以实行临时冻结措施。 5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑

38、社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。 7、个人银行结算账户短期内累计万元以上现金收付，是可疑资金。 8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。 9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 10、中华人民共和国反洗钱法于第十届全国人民代表大会常务委员会其次十三次会议通过。 一、单项选

39、择题：每题2分，共44分。 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国_最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有_种。B A、3种； B、4种； C、7种； D、8种。 4、我们通常说的反洗钱“一规定两方法中的“规定是指_。 A、个人存款账户实名制规定； B、金融机构管理规定； C、大额现金支付登记备案规定； D、金融机构反洗钱规定。 5、金融机构反洗钱“一规定两方法在_正式实

40、施。 A、2023年3月1日； B、2023年7月1日； C、2023年2月1日； D、2023年4月1日。 6、金融机构为不出示本人身份证件或者不运用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行赐予该金融机构警告，可以处_的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 7、金融机构在开展业务过程中，违背有关法律、行政法规，从事不正值竞争，损害反洗钱义务的履行的，按照_的有关规定惩处。 A、金融机构反洗钱规定； B、境内外汇账户管理规定； C、商业银行法； D、金融违法行为惩处方法。 8、_是金融机构反洗钱

41、活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县级含以上公安局、人民检察院、人民法院签发的_。 A、介绍信； B、办案协查函； C、关心查询存款通知书； D、查询令。 10、对于个人及来华人员超过等值_以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行供应身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A、1万元人民币； B、1万美元； C、3万元人民币； D、3万美元。 11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入_管理。 A、存款账户； B、储蓄账户； C

42、、单位银行结算账户； D、个人银行结算账户。 12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发_。 A、通行证； B、携带外汇进出境答应证； C、外汇交易答应证； D、信誉证。 13、一般存款账户不得办理_。A、现金缴存； B、现金支取； C、资金收入转账； D、资金付出转账。 14、在一般支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票_。 A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现； C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。 15、以下属于可疑支付交易的是_。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是_。 A、公