2023年银行卡自查报告5篇.docx

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1、2023年银行卡自查报告5篇 第一篇：银行卡自查报告 银行卡自查报告 随着社会一步步向前进展，报告与我们的生活紧密相连，报告中提到的全部信息应当是精确无误的。你知道怎样写报告才能写的好吗？下面是我细心整理的银行卡自查报告，盼望对大家有所关心。 银行卡自查报告1 根据中国人民银行办公厅关于开展银行卡领域金融消费权益爱惜专项检查的通知，我单位主动认真的从内限制度建设、发卡业务规范、运用和风险管理、收单业务规范及救济爱惜等方面开展了自查。现将自查状况汇报如下： 一、内限制度建设方面 我单位建立了专项负责金融消费权益爱惜的部门，对银行卡领域的各个方面进行管理和监督。在银行卡业务操作的过程中，严格遵循各

2、项法律法规，做到责任到人，有错必纠。同时，不定期由该部门组织员工进行学习，加强员工对银行卡金融消费权益的相识。 二、发卡业务规范状况 在发卡业务过程中，我行员工认真的审核了银行卡申请资料的真实性和有效性，同时向客户说明银行卡的运用方法，以显著的方式说明白收费项目及标准，告知客户平安留意事项和售后服务等与客户有关的内容，确保银行卡申领为客户本人真实意愿。利用联网核查公民身份信息系统，确保客户供应的证件真实有效。对于个人代理办卡的，同时要对代理人及被代理人进行严格的审核，同时核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿；对于单位代理办卡的，要严格审核代理单位的合法性及有效性，并且严格执行被代理人本人持

3、有效身份证才可以激活银行卡的制度。 三、运用管理状况 客户胜利办理银行卡后，各网点严格的为客户执行保密制度，如客户只有本人持有效证件才可以打印银行卡流水明细等，以防止客户信息外漏，在发生或可能发生外漏了，马上实行补救措施。其次，在未得到客户书面申请下，员工不行为客户私自开通电话转账和网银等自主转账类业务。 四、风险管理请况 在风险管理这方面。我行同时具有一套完好成熟的综合管理风险体系，建立了卡号，账号，持卡人等多维度的交易监测体系。严格执行了对大额可疑交易实行上报上级行及人民银行的制度，同时对客户单笔交易金额及日累计支付金额进行合理的限制，确保客户的利益不受损失。 五、收单业务规范状况 收单业

4、务方面，一方面我单位遵循了“了解你的客户原则，确保特约商户时依法设立，从事合法经营活动的商户。对特约商户实行实名制管理，严格审核特约商户的证件，确保真实有效。另一方面，严格执行实体特约商户收单业务本地化管理制度，切实的担当了本地商户拓展与审核、日常管理、风险核查、商户巡检、档案管理、外包业务等管理责任。 六、救济爱惜状况 我行建立完善的救济爱惜机制，能够刚好的对客户投诉纠纷办理回复，办理期限内不能办理完毕的，主动向客户说明，明确告知处理期限和办理状况。另一方面主动地开展了金融消费权益爱惜教化宣扬活动，普及银行卡基本常识和平安用卡学问，有效的削减伪卡欺诈及盗刷等案件的发生。 银行卡自查报告2 近

5、年来，银行卡在国内快速进展，已成为宽阔人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速进展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和限制风险是当前必需要解决的问题。根据粤农信联河源办发14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理状况进行了自查，主要有以下几个方面： 一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了具体的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和限制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、

6、专项登记等，务求到达外部监督和内控管理的有效结合，互相制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理状况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格依据县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡平安用卡方面的宣扬手册给前来办理业务的客户，向他们宣扬有关防范银行业务风险的相关学问，确保我社银行卡业务健康平安地向前进展。 三、关于自助设备业务管理状况方面：目前我社还暂未安装有银 行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。 四、关于银联POS业务管理状况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负

7、责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。 五、关于资金清算及过失处理状况方面：对于客户的过失投诉，我社都第一时间支配专员负责跟进了解，并刚好与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险限制在最低范围。 六、关于新业务开展状况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农夫工银行卡特色服务等方面业务。 七、关于科技开发管理状况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。 八、关于检查监督状况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查到

8、达防范风险要求，使我们的宽阔客户能够平安用卡、放心用卡。 信誉社 20xx年3月10日 银行卡自查报告3 为确保我县农村信誉社持续、合规稳健进展，根据陕农信联社发236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信誉社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，相识到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续进展打下坚决基础

9、。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信誉合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行过失处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部

10、负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM业务状况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。 三、自查结果 一、基本状况 经陕西省银监局批准，20xx年11月5日，陕西省农村信誉社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡在宁强县农村信誉社起先正式发行。通过各种营销手段和发卡措施，截止20xx年8月末全县共发行富秦卡27421张，安装ATM机5台，POS机7台。 二、银行卡业务开展状况 一实行有效措施，加大富秦卡推广力度 1、实行富秦卡发卡实惠政策，减免客户用卡手续费，吸取客户开卡，提高客户用卡主动性。富秦卡的推广全县统一对客户开卡、用卡进行实惠，具体实惠政策如下：免收每张5元的开

11、卡费用和每年10元的年费，以充分发挥农信社营业网点多，激励客户运用富秦卡办理省内资金结算业务，让客户真正感受到富秦卡的便利和实惠政策带来的好处。 2、互相协作，确保富秦卡业务的顺当推广。富秦卡是全省农村信誉社统一的银行卡品牌，各社留意维护了富秦卡的整体形象，加强互相之间的协作与协作，形成全县业务推广和市场营销合力。杜绝不受理跨地市、跨联社富秦卡业务的行为，更不能随便调整富秦卡业务收费标准，严禁损害陕西信合富秦卡品牌形象的行为，要让持卡人在全省享受到无户外宣扬、街头宣扬、柜台宣扬等多种手段，自主开展各种宣扬活动。联社也将通过广播、电视等新闻媒体进行富秦卡业务的宣扬，并制作户外大型广告一幅，进一步

12、营销“陕西信合富秦卡品牌。 三加快自助设备投放建设 在全县农村信誉社安装ATM机5台，弥补柜面营业终了客户无法取款的弊端，全天向持卡人供应金融服务，削减持卡人跨行自助取款手续费支出，提高富秦卡服务满足度，为持卡人供应更加优质周到的用卡服务，在丰富银行卡业务服务功能的同时，进一步提升“陕西信合服务形象。 三、强化银行卡业务管理，有效防范业务风险为了保障富秦卡业务的长足进展，必需着眼富秦卡业务管理的实际需要，从推广措施制度、管理制度建设、风险防范等方面提高业务管理水平，实现富秦卡业务推广和管理协调进展，将陕西信合富秦卡做大做强。 一强化内部管理，规范操作流程 1、随着银行卡业务的不断进展及银行卡业

13、务种类不断增加，各信誉社充分相识加强银行卡业务管理的重要性，明确银行卡业务管理各个环节的工作责任，确保辖内银行卡业务稳健开展。联社不定期对各信誉社银行卡业务的开展状况进行检查，规范银行卡业务操作流程，切实发挥对各信誉社银行卡业务的管理和指导作用，加大对违背制度的信誉社和个人的惩处，确保全县银行卡业务健康有序开展。秦卡开户申请表，公开告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求，并按规定进行认真审核。发卡业务必需严格执行相关操作规程，申请表必需由申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违背申请人意愿的状况下盲目发卡。 2、培育全员富秦卡业务风险防范意识，强化业务操作技能，提高临柜人员对富秦卡真伪

14、识别实力及对可疑交易的分析推断实力，维护信誉社和客户利益不受损失。 3、建立全县富秦卡业务检查机制，并将富秦卡业务检查纳入联社内部管理工作，作为常规稽核和专项稽核的重要内容。不定期地检查全县营业网点富秦卡业务柜面受理状况、各项规章制度的执行状况、空白卡片管理状况、银行卡跨行交易过失处理状况等，刚好觉察问题和隐患，订正不规范行为,不断提高全县银行卡业务整体管理水平。 四、自查结果 经自查，自开办卡业务以来，联社领导高度重视此项业务，成立了特地管理机构，刚好建立、健全了相关制度，各网点均能够严格依据业务操作规程办理银行卡业务，未发生银行卡违法犯罪案件。 五、存在问题及改良建议 经自查，我联社还存在

15、以下问题： 一是个别柜员防范意识不强，对银行卡违法犯罪相识缺乏。 二是业务素养有待进一步提高。 三是加大自助设备布 银行卡自查报告4 20xx年运营业务操作风险排查自查报告 为防范化解运营操作风险，根据分行关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真细致的排查，具体如下： 一、运营主管履职状况。 通过屏打柜员属性与柜员责任制核对，未觉察有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了ABIS系统平安运行与业务的正常办

16、理。 对查库登记簿所记载状况与监控录象进行核对，未觉察有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱；柜员现金箱交接时，能细致核对现金箱个数。 能按规定刚好做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务过失、事故和违规行为，分析缘由，提出处理看法，催促改良工作。对本机构内外部检查觉察的存在问题能全面落实整改。 二、代客办理业务。 通过对全部人员抽屉突击检查，没有觉察有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有觉察存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲

17、自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。 通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一样而进行入账的一象。 三、内外部对账。 经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能刚好、规范。运营主管能依据要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符缘由及处理结果，并由经办员、运营主管签章后刚好反馈对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并刚好收回，处理手续规范。 没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。 四、冲正、抹账业务。 通过抽查冲

18、账凭证及监控录够象，没有觉察有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理刚好的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字的账务依次进行冲正处理。 五、业务印章、预留印鉴保管运用管理。 通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人干脆办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位

19、结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。 六、重要空白凭证运用管理。 通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证明书、定期存单，能由运营主管或指定人员管章人加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单单位开户证明书号码后四位，签章证明定期存单发出的真实性。 不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人运用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购置重要空白凭证的现象。 七、自助设备管理。 通过抽查监控录象及与系统

20、、实物进行相对，未觉察有违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、运用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定刚好处理。 八、BOS集中作业平台业务。 经核查，BOS系统异样时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统复原后在BOS做撤销处理；BOS系统的“过渡资金账户余额与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项的余额相符。BOS业务撤销时，能依据ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注撤销缘由，后续处理状况等；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注退回缘由，后

21、续处理状况等。 九、内外部检查觉察问题整改状况。 012年上半年运营案件风险排查现场检查觉察问题、20xx年上半年“三化三铁考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明缘由，并有针对性地分类实行措施加以整改，同类问题发生频率明显削减。 中国农业银行连山县支行 二XX年九月十日 银行卡自查报告5 关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处： 为确保我县农村信誉社持续、合规稳健进展，根据陕农信联社发236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信誉社银行卡业务管理上

22、、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，相识到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续进展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信誉合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工

23、作的具体支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行过失处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM 业务状况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。 其次篇：银行卡自查报告 宁强县农村信誉合作联社 关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处： 为确保我县农村信誉社持续、合规稳

24、健进展，根据陕农信联社发236号文件要求，我联社于2023年7月10日至7月20日，对全县农村信誉社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，相识到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续进展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信誉合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同

25、志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行过失处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM 业务状况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。 三、自查结果 一、基

26、本状况 经陕西省银监局批准，2023年11月5日，陕西省农村信誉社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡在宁强县农村信誉社起先正式发行。通过各种营销手段和发卡措施，截止2023年8月末全县共发行富秦卡27421张，安装ATM机5台，POS机7台。 二、银行卡业务开展状况 一实行有效措施，加大富秦卡推广力度 1、实行富秦卡发卡实惠政策，减免客户用卡手续费，吸取客户开卡，提高客户用卡主动性。富秦卡的推广全县统一对客户开卡、用卡进行实惠，具体实惠政策如下：免收每张5元的开卡费用和每年10元的年费，以充分发挥农信社营业网点多，激励客户运用富秦卡办理省内资金结算业务，让客户真正感受到富秦卡的便利和实惠政策带来

27、的好处。 2、互相协作，确保富秦卡业务的顺当推广。富秦卡是全省农村信誉社统一的银行卡品牌，各社留意维护了富秦卡的整体形象，加强互相之间的协作与协作，形成全县业务推广和市场营销合力。杜绝不受理跨地市、跨联社富秦卡业务的行为，更不能随便调整富秦卡业务收费标准，严禁损害陕西信合富秦卡品牌形象的行为，要让持卡人在全省享受到无 户外宣扬、街头宣扬、柜台宣扬等多种手段，自主开展各种宣扬活动。联社也将通过广播、电视等新闻媒体进行富秦卡业务的宣扬，并制作户外大型广告一幅，进一步营销“陕西信合富秦卡品牌。 三加快自助设备投放建设 在全县农村信誉社安装ATM机5台，弥补柜面营业终了客户无法取款的弊端，全天向持卡人

28、供应金融服务，削减持卡人跨行自助取款手续费支出，提高富秦卡服务满足度，为持卡人供应更加优质周到的用卡服务，在丰富银行卡业务服务功能的同时，进一步提升“陕西信合服务形象。 三、强化银行卡业务管理，有效防范业务风险 为了保障富秦卡业务的长足进展，必需着眼富秦卡业务管理的实际需要，从推广措施制度、管理制度建设、风险防范等方面提高业务管理水平，实现富秦卡业务推广和管理协调进展，将陕西信合富秦卡做大做强。 一强化内部管理，规范操作流程 随着银行卡业务的不断进展及银行卡业务种类不断增加，各信誉社充分相识加强银行卡业务管理的重要性，明确银行卡业务管理各个环节的工作责任，确保辖内银行卡业务稳健开展。联社不定期

29、对各信誉社银行卡业务的开展状况进行检查，规范银行卡业务操作流程，切实发挥对各信誉社银行卡业务的管理和指导作用，加大对违背制度的信誉社和个人的惩处，确保全县银行卡业务健康有序开展。 秦卡开户申请表，公开告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求，并按规定进行认真审核。发卡业务必需严格执行相关操作规程，申请表必需由申请人本人亲笔签名确认，不得在申请人不知情或违背申请人意愿的状况下盲目发卡。 2、培育全员富秦卡业务风险防范意识，强化业务操作技能，提高临柜人员对富秦卡真伪识别实力及对可疑交易的分析推断实力，维护信誉社和客户利益不受损失。 3、建立全县富秦卡业务检查机制，并将富秦卡业务检查纳入联社内部管理

30、工作，作为常规稽核和专项稽核的重要内容。不定期地检查全县营业网点富秦卡业务柜面受理状况、各项规章制度的执行状况、空白卡片管理状况、银行卡跨行交易过失处理状况等，刚好觉察问题和隐患，订正不规范行为,不断提高全县银行卡业务整体管理水平。 四、自查结果 经自查，自开办卡业务以来，联社领导高度重视此项业务，成立了特地管理机构，刚好建立、健全了相关制度，各网点均能够严格依据业务操作规程办理银行卡业务，未发生银行卡违法犯罪案件。 五、存在问题及改良建议 一存在问题 经自查，我联社还存在以下问题： 一是个别柜员防范意识不强，对银行卡违法犯罪相识缺乏。二是业务素养有待进一步提高。三是加大自助设备布 第三篇：银

31、行卡业务自查报告 银行卡业务自查报告 在学习、工作生活中，需要运用报告的状况越来越多，我们在写报告的时候要避开篇幅过长。你知道怎样写报告才能写的好吗？以下是我为大家整理的银行卡业务自查报告，盼望对大家有所关心。 银行卡业务自查报告1 关于开展银行卡业务检查状况自查报告 省联社汉中办事处： 为确保我县农村信誉社持续、合规稳健进展，根据陕农信联社发236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信誉社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，相识到位 接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通

32、知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续进展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信誉合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社银行卡业务大检查工作领导小组

33、对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行过失处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM 业务状况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。 银行卡业务自查报告2 XXX农村信誉联社安康办事处： 根据省联社农信联发212号文件精神，我联社于今年年10月6日至10月24日对辖内信誉社的富秦卡业务工作进行了自查自纠，现将有关状况报告如下: 一、银行卡业务规章制度建立及执行 我县联社在发行富秦卡以来，严格执行省联社下发的一系列业务管理制度，并

34、结合我县实际状况，制定了XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡章程、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作规程暂行、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务会计核算方法(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务内部平安管理制度(暂行)、XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务操作风险防范措施(暂行)、XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法,并刚好将其下发至辖内各营业网点要求职工认真学习并贯彻执行。我县联社所属发卡网点严格依据XXX

35、农村信誉社联合社制定公告收费标准执行。 二、银行卡卡片管理 为加强我县联社富秦卡业务的管理，防范业务风险。根据XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡卡片管理方法暂行， 我县联社托付XXX农村信誉社联合社负责富秦卡的订制、保管、分发等管理工作，富秦卡凭证属于重要凭证，依据XXX农村信誉社综合业务网络系统中有关重要空白凭证规定，我县联社指定财务会计部专人建立富秦卡保管、领用、制作、发放及收回、销毁等登记管理制度进行管理。 三、银行卡跨行过失处理 我县联社把过失处理作为银行卡业务的一项重要基础工作，加强管理，为了刚好有效处理银行卡交易中出现的过失,确保我县联社富秦卡业务及农夫工银行卡卡特色服务正

36、常开展,根据XXX农村信誉社银行卡业务过失处理管理方法(暂行)，我县联社确定信息部2名工作人员专项负责银行卡过失处理，受理我县联社所辖营业网点提交的银行卡过失处理申请，负责辖内营业网点银行卡过失核实工作，并根据银行卡过失核实状况向省联社提交过失申请。我县联社受理银行卡过失实行首问负责制，一般问题响应时效三个工作日，最长不超过五个工作日，紧急问题即时响应，过失处理报告单实行专管专夹专人管理。 四、银行卡业务操作的规范性 为适应我县联社富秦卡业务进展的需要，加强富秦卡业务管理，规范富秦卡业务操作，促进该项业务健康快速进展，制定了XXX农村信誉合作联社XX信合富秦卡借记卡业务管理方法暂行，辖内各营业

37、网点严格依据本方法进行业务操作，对富秦卡的开户、销户、挂失、止付等特殊业务进行登记簿管理,实行专人专夹保管。 五、银行卡业务服务 发行富秦卡就是为了解决长期制约信誉社进展的结算瓶颈，发卡后，要杜绝不受理富秦卡的行为，力保富秦卡的铺平形象不受损害，使持卡人在县内全部网点能享受到无差异、无障碍的服务，我县联社公布了省联社24小时客户服务电话10106262，我县联社还设立了投诉举报电话0915-000000，建立拒收、拒办富秦卡的责任追究制度，加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的惩处力度。 富秦卡业务工作的有效开展，需要良好的外部环境，20xx年发卡以来我县联社组织各种宣扬方式对富秦卡的功能及用

38、卡学问和防骗技能,特别是农夫工银行卡特色服务进行宣扬，在城区川道，重要路口刊登广告，宣扬专版专题片等形式进行图文影像宣扬，通过在县城内投放宣扬单册、张贴海报、标语标牌、横幅等形式，交叉宣扬，在南北两山、川道，组织部分员工走乡串户进行现场宣扬，通过各基层网点柜面进行实地宣扬，大力发放宣扬册，各网点分布询问电话，便利群众询问。主动利用相关文化活动，扩大富秦卡在当地的知名度和影响力。 六、检查中觉察的缺乏及今后工作要求 我县联社基本上能依据银行卡的有关规章制度开展工作，但仍存在一些缺乏，如有少数经办人员对富秦卡相关业务学问知之甚少，对银行卡业务操作风险相识不到位。今后我县联社将接着把银行卡业务作为一

39、项长期的重要工作来抓，组织辖内操作人员进行银行卡业务制度及相关学问培训，指导各营业网点加强内部管理，规范业务操作规程，并建立健全银行卡有关业务交易登记簿；加大银行卡业务检查的力度，由会计、稽核部门相关人员，定期或不定期的对银行卡各业务环节、各岗位进行检查或抽查，对违规、违纪行为认真查处，在对可能形成的业务风险进行防范限制、预警识别，对已产生的风险进行认定、分析和化解;对各信誉社富秦卡业务各项规章制度执行状况进行监督,严格审查富秦卡业务处理过程是否符合操作程序,是否合规合法。刚好订正会计核算和业务过程中的各种过失，保证业务处理根据合法有效，处理结果真实牢靠，资金收付正确平安，刚好揭露违章、违纪、

40、违法事务，防止风险损失的发生。在银行卡业务进展过程中吸取教训，总结阅历，实行有效措施，保证我县联社银行卡业务健康快速进展。 第四篇：银行卡风险排查自查报告 银行卡风险排查自查报告 随着社会不断地进步，我们都不行避开地要接触到报告，不同种类的报告具有不同的用处。你知道怎样写报告才能写的好吗？以下是我整理的银行卡风险排查自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。 银行卡风险排查自查报告1 20xx年运营业务操作风险排查自查报告 为防范化解运营操作风险，根据分行关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对

41、重点业务、重点环节和重点岗位进行认真细致的排查，具体如下： 一、运营主管履职状况。 通过屏打柜员属性与柜员责任制核对，未觉察有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了ABIS系统平安运行与业务的正常办理。 对查库登记簿所记载状况与监控录象进行核对，未觉察有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱；柜员现金箱交接时，能细致核对现金箱个数。 能按规定刚好做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务过失、事故和违规行为，分析缘由，提出处理看法，催促改良工作。对本机构内外部检查觉察的存在问题能

42、全面落实整改。 二、代客办理业务。 通过对全部人员抽屉突击检查，没有觉察有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有觉察存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。 通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一样而进行入账的一象。 三、内外部对账。 经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能刚好、规范。运营主管能依据要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符缘由及处理结果，并由经办员、运营主管签章后刚好反馈对账中心。印鉴不符的账单对

43、账回执由单位重新加盖印鉴并刚好收回，处理手续规范。 没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。 四、冲正、抹账业务。 通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有觉察有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理刚好的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字的账务依次进行冲正处理。 五、业务印章、预留印鉴保管运用管理。 通过核查开户资料及抽查监控录象，单位

44、预留印鉴能由法定代表人或单位负责人干脆办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。 六、重要空白凭证运用管理。 通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证明书、定期存单，能由运营主管或指定人员管章人加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单单位开户证明书号码后四位

45、，签章证明定期存单发出的真实性。 不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人运用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购置重要空白凭证的现象。 七、自助设备管理。 通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未觉察有违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、运用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定刚好处理。 八、BOS集中作业平台业务。 经核查，BOS系统异样时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统复原后在BOS做撤销

46、处理；BOS系统的“过渡资金账户余额与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项的余额相符。BOS业务撤销时，能依据ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注撤销缘由，后续处理状况等；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注退回缘由，后续处理状况等。 九、内外部检查觉察问题整改状况。 012年上半年运营案件风险排查现场检查觉察问题、20xx年上半年“三化三铁考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明缘由，并有针对性地分类实行措施加以整改，同类问题发生频率明显削减。 中国农业银行连山县支行 二XX年九月十日 银行卡风险排查自查