2023年银行自查报告（全文5篇）.docx

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1、2023年银行自查报告（全文5篇） 第一篇：银行自查报告 银行自查报告范文精选15篇 一转瞬，时间飞逝如电，工作已经告一段落，回想这段时间以来的工作详情，有收获也有缺乏，需要认真地为此写一份自查报告。但是你知道怎样才能写的好吗？下面是我整理的银行自查报告范文精选15篇，仅供参考，大家一起来看看吧。 银行自查报告1 根据中国银监会办公厅印发的中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知我社区支行特殊重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后比照自身工作状况进行了探讨及自查，现将自查整改状况报告如下： 一、自查对象和范围 我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。 二、

2、自查内容 一基础管理状况： 1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行状况，保证自助设备全天24小时正常运行。 2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、平安用卡提示，做到规范整齐。 3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。 4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。 5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙运用完毕后，按要求入库柜保管；备用钥匙按要求封存保管；

3、交接按要求进行记录。 6、更换自助设备管理员、加钞员严格依据总部要求进行备案，按要求进行记录。 7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。 8、严格执行总部统一制定的自助设备平安防范制度和操作规程。 9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使宽阔储户能够平安用卡、放心用卡。 10、管理员、加钞员已完全娴熟驾驭了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。 11、每天4次巡察，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。 (二)平安防范设施建设状况： 1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征

4、及进、出钞口现金装填过程图像清晰。 2、已安装防窥罩，全部摄像机都不能看到客户密码操作。 3、图像数据记录接受数字录像设备。 4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。 5、已有总部统一安装的平安提示和24小时服务电话。 6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。 7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。 8、自助设备接受实体砖。 今后，我社区支行将进一步组织员工学习银行自助设备、自助银行平安防范规定。严格执行总部统一制定的自助设备平安防范制度和操作规程。提高员工思想相识，增加防范风险防控实力，严格依据总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务平安

5、运行，稳健进展。 银行自查报告2 俗话说，无规则不成方圆。凡事都要有个规则，有了规则，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法就是我们的“家规。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来具体案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求进展，一切都应遵循“肃穆纪律，合乎规范的原则，这样才能稳步，才能许久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。 在经济全球化的今日，金融市场可谓是百家争鸣，蒸蒸而上，高速进展的旺盛背后也隐藏着急功近利的浮躁。很多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形进展的路子，违背了法规法纪，到头来也只是昙

6、花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规则矩，开动脑筋去，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短15年里走完了其他银行30年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规则矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。 作为民生银行的一名员工，应当肃穆纪律，时刻牢记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵遵守法律规，杜绝内部风险，又要擅长视察，主动应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽

7、量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求，为他们供应快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌的服务理念来吸引客户;始终坚持“客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思索问题，急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质满足的服务。 民生银行“二次腾飞的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利实力强，具有国际竞争力的中国最正确商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必需精通金融理论学问和业务技能，还必需熟识国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规则矩的典范;同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他

8、人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激扬! 银行自查报告3 工总行下发的员工行为守则员工行为禁止规定、员工违规行为处理规定构建了一套完好的与员工行为规范守则，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业平安等进行了深刻的自我剖析，自我检查： 一、职业道德方面 我牢记员工行为守则职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命，忠于工行;履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守;品德端正，恳切守信;服务为本，客户至上;稳健合规，防范风险。 二、职业素养方面 我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范，用“三声服务和“微笑服务感动客户、以自己最饱满的热忱去

9、面对客户，让他们感觉到我们的真诚。把真心、诚意的服务风采呈现给客户，为客户供应全方位、贴心的服务，表达我们至纯至真、真诚绚丽的笑容。每天带着微笑与客户说的第一句话：“您好!请问您要办理什么业务?从“感谢、对不起一些看似不经意的小事做起，服务表达周到，微小环节确定成败。因为，我们代表的不仅仅是我们自己，而是整个工商银行。 三、职业纪律方面 我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和心情低落、工作消极的行为;没有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。没有组织或参与涉及黄、赌、毒

10、等违法活动;信誉卡恶意透支，的行为等，一切遵照行为规范严格执行。 四、职业平安方面 我意识到遵循职业平安不仅是对自己的爱惜，也是对他人的关爱，在工作中提高警惕意识和平安意识，驾驭平安基本技能，平常依据规则制度和业务流程办理业务，主动参加各种形式的应急演练，以避开不必要的风险事故。 通过对员工行为规范手册和操作风险防范手册的学习和自查，加深了我对员工行为的规范和防范风险意识的建设，更坚决了我执行行为规范的决心。 银行自查报告4 今年我县开展“企业评机关、“行风评议活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的看法，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要

11、进一步提高，贷金力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改状况汇报如下。 加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心，把其他网点建成标准化的“综合理财中心、“金融便利网点。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装配备有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。 开展三项活动，提升服务品质。一是深化开展“服务价值年活动，以服务创建价值；二是接着在网点开展评比“

12、服务明星、服务“红旗单位活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务。在工行省分行三季度“奇妙人优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。 坚持信贷创新，加大贷金力度。我行在办好企业抵押贷金的同时，针对部分企业贷金抵押值缺乏的实际，创新贷金路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具确实认函为质

13、押的信誉证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环运用的小企业网络循环贷金。为了支持我县个体民营 经济进展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷金，等等。信贷工作的创新，拓展了贷金路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷金余额到达2。95亿元，比年初增加1。1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的进展。 县委县部门将我行作为评议对象是对我们的关切，企业、客户对我行行风建设提出宝贵看法是对我们的信任。我行宽阔员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议、“企业评机关活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学进展、领先进

14、展、和谐进展做出新的更大的奉献。 银行自查报告5 一、健全组织，强化领导 为确保此次自查工作顺当进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，主动开展自查自纠工作。 二、严格清查，不走过场 成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，比照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，刚好觉察和解决存在的问题。 三、认真自查，刚好自纠 依据XX市财政局关于开展全市财政资金平安检查工作的通知的要求，我局对本单位内部限制制度、财务管理制度和财政资金的管理状况进行了自查。 1、建立健全行政事业单位内部限制制度。我局严格依据收支“两条线原则，全部的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额

15、做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格依据经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序执行财务报销制度。 2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。 3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批运用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在平安地方，并且经常检查，非保管人员不得运用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。 4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，互相协调协作，并互相制约。月末出纳的现

16、金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必需与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。 5、我局财务核算基本依据行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应依据要求进一步完善会计核算。 6、无违规开设银行账户，现有账户依据要求管理运用，对账制度每月末认真落实。 7、财政资金按相关规定进行管理与运用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核刚好到位，无财政资金未纳入国库集中支付。 这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们刚好觉察问题，并针对存在的问题刚好加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。 银行自查报告

17、6 为整体提升自助设备平安防护实力，根据上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项平安检查暨自助设备专项平安检查后续整改工作的通知饶银监办发20xx20号文件相关，结合村镇银行实际状况，根据村镇银行自助设备平安防范制度，开展了自助设备专项平安自查工作，现将有关状况汇报如下： 一、基本状况 截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。 二、自查工作状况 一ATM日常巡查登记簿填写规范，做到一日三查，村镇银行自助设备现金过失登记簿正确填写，村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿填写出现个别柜员漏盖私章，已刚好

18、现场整改。 二村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。 三设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。 四钥匙运用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。 五现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。 六加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。 七外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志

19、备注栏注明修理状况；修理设备时，有我行员工全程陪伴。 八按会计要求妥当保管流水日志纸。 九机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、平安用卡提示，做到规范整齐。 十加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。 三、自查中存在的问题及整改状况 一在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已刚好现场整改。 二在检查中觉察总行营业部在行穿墙式取款机内出现略微渗水，已马上查明缘由进行了整改。 三在检查中觉察总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购置安

20、装。 以上是村镇银行自助设备专项平安自查工作状况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项平安自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备平安、稳定地运行。 银行自查报告7 为改善工作质量，提高工作效率，削减工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人比照制度执行状况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。 一、思想道德方面 本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深化学习有

21、关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分相识到案件的严峻危害性。 二、岗位职责方面 能够听从领导工作支配，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也留意培育自己的综合素养和工作实力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行学问更新，认真履行自己的责任和义务。 三、业务流程方面 在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办

22、理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并刚好登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，刚好清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。 四、制度机制方面 能够依据国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残缺币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查 凭证要素，做好反假工作；正确运用有关登记薄，

23、做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，觉察过失刚好汇报；严格依据广东省农村信誉社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。 五、廉政风险防控措施 加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内限制度。基层行应根据总行的规章制度，在深化调查的基础上，结合各自实际状况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与沟通。对同一个客

24、户的业务服务。 银行自查报告8 为协作分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推动合规管理和风险防范，增加全员合规经营意识，削减案件风险隐患，确保平安、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查状况报告如下，请审查： 第一，个人贷款业务方面 截至自查之日，我行个人贷款余额为49XX万元，其中“随薪贷余额XXX万元，其他个人贷款余额xx万元包括不良贷款余额xx万元。为强化对不良贷款存量的管理和限制，我行严格依据中国XX银行信贷业务管理方法的通知和中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知的要求，刚好实行有效措施以防止不良贷款的增长，并主动组

25、织业务人员通过上门催收、电话催收等方式削减现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。不存在资金发放方式、资金用处等违规行为。 其次，客户管理系统方面 根据PCRM、CFE相关文件要求，我行刚好更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体探讨、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为娴熟的运用相关的功能模块。 第三，客户关系维护方面 由于我行人员缺乏，尚不存在特地的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据客户关系营销管理工作指引要求指派特地兼职人员负责，维护重要客户和贵来宾户。并组织全体员工进行

26、培训，以保障为客户供应高效、优质的服务。 第四，基金代销业务合规方面 我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，刚好传达至每一位员工，并根据XX银行证券投资基金代理销售业务管理方法等通知主动组织宣扬销售，但由于基金行情等缘由，从XX年到目前为止尚未销售胜利，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。 第五，个人理财及贵金属方面 在自查过程中我行觉察以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写个人投资者风险承受实力评估问卷等资料，保管也尚不完善。对此，以实行主动的补救措施。宝贵金属业务尚未开办。 通过自查，觉察我行在个人金融相关业务方面还存

27、在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将刚好根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的状况发生。 银行自查报告9 作为xx支行一名一般的综合柜员，我的一言一行都代表着本行的形象，因此工作中不能有一丝马虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的县域支行，正处在开拓进展阶段，因此每日的业务量不算太大，相对于市区支行显得轻松多了，在这样的工作环境中营业部主任要求我们确定要认真认真再认真，严格依据行里的制定的各项规章制度合规操作。按照总行下发的文件精神，为深化“合规执行年活动，进一步相识违背规章制度和操作规程的危害性，根据自身状况绽开自

28、查，现将自查状况汇报如下： 一、牢固思想防线，本人能够自觉主动的学习国家各项金融政策法规，加强政治理论学习，提高政治意识，以维护国家的金融稳定和银行业的声誉为己任，树立正确的政治方向和立场，顾全大局，站在单位角度想问题、做工作，以银行整体利益为重，做一名合格的银行工作者。 二、行为规范，酷爱本职工作，恪尽职守、兢兢业业、追求每一分进步，用认真负责的看法去做好每一件事，细化工作内容，努力做到大事做细、平常事做精，坚持“柜台服务准则企业信誉，从我做起。 三、业务操作，看法端正，认真细心，依据规定的工作流程不越权行事，不违章办理，工作中不徇私情、不弄虚作假、不假公济私、不红包收红包，自觉履行对国家、

29、对银行、对客户的义务和责任，确保银行经营平安和客户资金平安。 四、存在问题及努力方向，一是工作缺乏创新，按部就班，很多工作只是依据别人的做法学却不明白为什么，不钻研不思索，凭阅历凭主观；二是基础学问不扎实，时常出现较为简洁或低级的错误，或有部分新业务不熟识操作流程，因此要坚持不懈、主动主动的学习专业学问，以适应自己的岗位需要，牢记“自重、自省、自警、自励的教育，严格约束自己，秉承“诚立信德致远的企业文化理念，勤勤恳恳做事，踏踏实实做人，在xx银行的宽敞舞台上，舞出自己的精彩将来。 银行自查报告10 20xx年8月22日我部收到办公室印发“关于印发*村镇银行“两个加强、两个遏制回头看自查方案的报

30、告的文件。依据文件精神，内审合规部自查要点为“内部限制、风险管理、案件防控。以下为自查状况报告： 一、我行内控体系较为健全，组织结构设置符合自身特点，明确了内部限制和相关职能部门的责任、权限和信息报告路途。我行主要发起行为*银行，同时汲取当地优质企业和自然人投资参股村镇银行，股权结构较为合理，为良好公司治理奠定坚实的股权基础。 我行依据现代企业制度要求，建立了完善以“三会一层即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交易限制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管理委员会六个特地委员会。但尚未建立独立董事制度。 我行各个治理主体的职责边

31、界较清晰，并制定了股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和高级管理层议事规则五项规范的议事规则，但各项议事规则有待进一步完善。 我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管理，即在整个银行塑造“以客户为中心的企业文化，提高市场反应速度，改善服务水平；并通过业务模块化、管理扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现本钱节省与规模效益，促进价值创建与绩效进步，并全面提升银行的核心竞争实力。但此项工作在该行尚处起步阶段，内部组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距，但我行在20xx年成立了内审合规部门，随着业务进展，20xx年我行将进一步完善组织架构。 二、各部门、各岗位之间职责分别、

32、互相制约，并定期不定期进行岗位测评及看法反馈。认真执行轮岗和强制休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监管报表。我行在业务领域和部门之间建立了信息沟通、信息共享及信息反馈机制。我行建立了*村镇银行内部限制评价试行方法，定期对内部制度的健全性等进行评价，但评价效果有待提高。 我行20xx年成立内审合规部门，建立了内部审计及合规管理的相关规章制度，并定期聘请发起行进行业务督导及业务检查。我行聘请外部审计机构进行审计，但审计结果未刚好上报监管部门。我行的内部限制缺陷被觉察和被报告后能够刚好得到解决和订正，并能够刚好订正和整改外部监管机构觉察的内部限制方面的问题和缺陷。我行正逐步建立及完善各

33、项内限制度，完善组织架构，有效开展内外部审计工作，在高管层的科学领导下，20xx年我行未发生案件。 三、我行正逐步建立及完善各项内限制度，建立了存款、会计、重要空白凭证等管理制度和岗位规范，我行业务部已制定如下规章制度：贷款管理方法、企业信誉评级管理暂行方法、信贷业务操作方法、农户贷款操作细则、担保管理方法、信贷业务审批管理方法、存贷款利率管理暂行方法、贷后管理方法、信贷档案管理方法、抵贷资产管理方法、贷款五级分类管理方法、诉讼管理方法、信贷责任追究制度、项目融资业务管理暂行方法、职能部门设置、个人贷款管理暂行方法、固定资产贷款管理暂行方法、流淌资金贷款管理暂行方法。并严格依据相关规章制度开展

34、业务。 四、我行的风险管理能够对信誉风险、流淌性风险和操作风险等各类风险进行较为持续的监控。并制定了相关业务政策、制度和程序。特地设立了履行内部限制、风险管理和审计职能的部门和岗位。我行虽建立了风险识别评估制度、职责和岗位，但制度和职责未刚好更新，手段和技术不够完善。 我行董事会能够根据本行的状况，制定整体风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度，但并没有明确的风险偏好；高级管理层制定了监测和管理风险的程序和方法；但没有结合本行特点，开发高效的风险管理信息系统，不能对对各类风险进行精确的计量和管理。 银行自查报告11 20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工

35、作在客户经理岗位上的我，感受就更大了。竞争让我一起先就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，确定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部门工作重点，尽力的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 客户在第一，存款是中心。 由于客户政策转变因素和内部的不正值恶性竞争，致使我的存款有了很大的削减，截至如今，我存款任务照旧日均16000万元，完成个人揽储250万元。客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法

36、上，始终做到“三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。 “客户的需求就是我的工作 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作实力，随着银行改革的需要，我的工作实力和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在部门的关心下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融服务，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作。 开拓思路，勇于创新，创建

37、性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个客户经理，时时刻刻地留意探讨市场，留意市场动态，探讨市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，探讨客户，通过对客户的探讨从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头起先的“垄断限制，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的信任，逐步摸清该单位的下

38、游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行状况下，主动的上门联系，胜利留住该客户在我行的资金。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特殊好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，主动的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。 银行自查报告12 为进一步推动我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度的落实，我行行自接到银党纪办13号文件关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内

39、限制度落实状况进行自查的通知后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度工作进行了自查，现将自查状况汇报如下： 一、加强组织领导，确保自查工作顺当开展 我行接到通知后，县行党支部马上召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查领导小组，行长亲自担当组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺当开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和

40、案防制度执行年活动，绽开了更细、更深化的自查工作，实行“双管齐下工作方针，查找问题分析缘由，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查工作落到实处。 二、自查状况 一重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展供应了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的平安性。在强制休假方面，我行依据上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必需到达510个工作日，休假期间并支配代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。 二县行领导班子成员状况。依据中国农业进展银行干部沟通暂

41、行规定文件精神，我行正副行长属于异地沟通任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄缺乏50周岁。县行两位副行常年龄缺乏45岁，我行行长在本地任职未到达5年。 三换户管理及客户管理工作状况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。 农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，催促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度的落实，坚持突出重点

42、与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实工作进展状况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实不存在问题。 银行自查报告13 为防范化解运营操作风险，根据分行关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真细致的排查，具体如下： 一、运营主管履职状况。 通过屏打柜员属性与柜员责任制核对，未觉察有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员

43、岗位责任制。保证了ABIS系统平安运行与业务的正常办理。 对查库登记簿所记载状况与监控录象进行核对，未觉察有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱；柜员现金箱交接时，能细致核对现金箱个数。 能按规定刚好做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务过失、事故和违规行为，分析缘由，提出处理看法，催促改良工作。对本机构内外部检查觉察的存在问题能全面落实整改。 二、代客办理业务。 通过对全部人员抽屉突击检查，没有觉察有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有觉察存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码

44、重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。 通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一样而进行入账的一象。 三、内外部对账。 经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能刚好、规范。运营主管能依据要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符缘由及处理结果，并由经办员、运营主管签章后刚好反馈对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并刚好收回，处理手续规范。 没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表，打印人员及运营主管能按规定每天核

45、对余额并签章确认。 四、冲正、抹账业务。 通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有觉察有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理刚好的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字的账务依次进行冲正处理。 五、业务印章、预留印鉴保管运用管理。 通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人干脆办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主

46、管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。 六、重要空白凭证运用管理。 通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证明书、定期存单，能由运营主管或指定人员管章人加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单单位开户证明书号码后四位，签章证明定期存单发出的真实性。 不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人运用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购置重要空白凭证的现象。 七、自助设备管理。 通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未觉察有违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、运用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开