反洗钱管理系统资料课件.ppt

《反洗钱管理系统资料课件.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱管理系统资料课件.ppt（72页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司2013年08月瓣障饿檬幢韧期梢纠弗袋塘题灾蝶昭咕嘉林蒂茨员濒紊噎荣汪圣藏贤蚌集反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统q反洗钱系统概述反洗钱系统概述q反洗钱系统架构反洗钱系统架构q反洗钱系统业务功能架构反洗钱系统业务功能架构q客户风险评级管理客户风险评级管理q反洗钱系统功能讲解、系统演示反洗钱系统功能讲解、系统演示躬构集酬汾斟灿碱胀獭搅狭使礼线浅查狰氏点诧垃主籽机乓附絮剪钎投仔反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统概述q系统背景系统背景 根据中国人民银行总行领导和反洗钱领导小组的要求，

2、支付根据中国人民银行总行领导和反洗钱领导小组的要求，支付结算管理办公室负责组织开发和运用支付交易监测系统，做好对结算管理办公室负责组织开发和运用支付交易监测系统，做好对大额支付交易和可疑交易信息的采集、整理和分析工作，防范利大额支付交易和可疑交易信息的采集、整理和分析工作，防范利用银行支付结算进行洗钱犯罪活动，为反洗钱提供信息支持。用银行支付结算进行洗钱犯罪活动，为反洗钱提供信息支持。版始桥妒尽中者挎候秋揣卒芝乳缨诸羊炒恒拄溪冻郊洲抿向莎砾亡接纹呕反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统概述q系统背景系统背景 中国人民银行关于印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及中国人民

3、银行关于印发金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知，为深入实践风险为本的反洗钱方法，客户分类管理指引的通知，为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险指导金融机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性。实施步骤分为等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性。实施步骤分为4个阶个阶段：段：1、在、在2013年年3月月15日前制定执行指引的工作方案日前制定执行指引的工作方案2、在、在2013年年12月月31日前制定或修改完善反洗钱内控制度及操作日前制定或修改完善反洗钱内控制度及操作 流程，完成报备

4、流程，完成报备3、在、在2015年年1月月1日前实施新内控制度，启动洗钱和恐怖融资风险日前实施新内控制度，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作评估以及客户风险等级划分等工作4、在、在2015年年12月月31日前完成客户的风险等级的重新确认工作日前完成客户的风险等级的重新确认工作杯失撇谜葬玻造肋锄护哗丰炉铝壳茨契兜审臣慷蛀撑冰眠另葱柞正惹汰沸反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统概述q系统目标系统目标q建立反洗钱信息处理流程建立反洗钱信息处理流程q建立反洗钱报告的合规性建立反洗钱报告的合规性q建立可疑量化规则模型建立可疑量化规则模型q建立统一的客户风险评

5、级管理建立统一的客户风险评级管理漆隆食钡引搔档千匆忆纸亥源狠横歉彼咳预唤啥汁银绣涝怀惶殴寥此耘职反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统概述q系统建设原则系统建设原则为了使反洗钱管理系统既适应当前需求，又面向未来发展的为了使反洗钱管理系统既适应当前需求，又面向未来发展的需要，系统采用需要，系统采用“一体化建设一体化建设”原则，即统筹规划、统一建设的原则，即统筹规划、统一建设的原则，保证整个系统顺利连通，并高效、稳定地运行。在进行系原则，保证整个系统顺利连通，并高效、稳定地运行。在进行系统方案的建设中，将将遵循以下原则：实用性原则、可用性原则、统方案的建设中，将将遵循以下

6、原则：实用性原则、可用性原则、集成性原则、健壮性原则、开放性和扩展性原则、展示形式多样集成性原则、健壮性原则、开放性和扩展性原则、展示形式多样性原则性原则榔搬寻锭拐虫浆伏吭逛磕自原滋震糠浑烫袁臃慷咒侩越弓材抖希郎吴粪灯反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统概述q系统特点系统特点q业务特色：业务特色：本系统不但满足了国家反洗钱监管机构对各金融机构的监管要求，而且将本系统不但满足了国家反洗钱监管机构对各金融机构的监管要求，而且将面向全行业务建立统一的反洗钱信息监管报告的内部机制，以满足现有业务面向全行业务建立统一的反洗钱信息监管报告的内部机制，以满足现有业务和未来业务的反

7、洗钱监控管理。系统从多业务系统中实现了本外币、大额与和未来业务的反洗钱监控管理。系统从多业务系统中实现了本外币、大额与可疑交易的反洗钱监测的统一平台，有效地利用了监测模型进行可疑量化，可疑交易的反洗钱监测的统一平台，有效地利用了监测模型进行可疑量化，并且提供多种分析手段和方法进行调查分析，自动化地进行反洗钱报告的生并且提供多种分析手段和方法进行调查分析，自动化地进行反洗钱报告的生成、校验、审核、报告以及反馈的全过程处理。成、校验、审核、报告以及反馈的全过程处理。q架构特色架构特色 系统在系统在J2EE体系架构的基础上采用层次化设计，将系统划分为业务数据体系架构的基础上采用层次化设计，将系统划分

8、为业务数据层、数据采集层、数据存储层、数据处理层、信息管理层、信息报送层六个层、数据采集层、数据存储层、数据处理层、信息管理层、信息报送层六个层面，使系统更具独立性、扩展性和灵活性。层面，使系统更具独立性、扩展性和灵活性。q功能特色功能特色 系统提供了对全行多业务系统的业务数据进行全面整合；能利用监测模型系统提供了对全行多业务系统的业务数据进行全面整合；能利用监测模型和规则对可疑的洗钱行为进行有效的识别、监控、预警；并利用数学模型、和规则对可疑的洗钱行为进行有效的识别、监控、预警；并利用数学模型、统计方法和多种技术手段实现反洗钱分析、调查、跟踪和上报的全过程。统计方法和多种技术手段实现反洗钱分

9、析、调查、跟踪和上报的全过程。佛抡垮埠伞桨凉脯膏轨晓偿扳蓖境层痴乓铰孕碴彤于前馆眯晾炔稳柒俗运反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统概述q系统优势系统优势 将平台框架与监测数据分离开，用户既能根据监管要求和本行将平台框架与监测数据分离开，用户既能根据监管要求和本行实际情况随意定制监测规则，又能按照业务要求自主的选择数据实际情况随意定制监测规则，又能按照业务要求自主的选择数据来源。一旦平台框架和数据来源定义完毕，系统可以自动进行反来源。一旦平台框架和数据来源定义完毕，系统可以自动进行反洗钱信息监测，并协助业务人员进行分析、调查、跟踪，最终生洗钱信息监测，并协助业务人员进

10、行分析、调查、跟踪，最终生成反洗钱报告上报监管机构。采用优秀的软件开发方法以提高软成反洗钱报告上报监管机构。采用优秀的软件开发方法以提高软件质量和软件的重用性。件质量和软件的重用性。周瞅锑像捂汀葫灯丑广淘荤章析写形一饭佩林眼歪琴灶函褥酱推究悦贼舱反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统q反洗钱系统概述反洗钱系统概述q反洗钱系统架构反洗钱系统架构q反洗钱系统业务功能架构反洗钱系统业务功能架构q客户风险评级管理客户风险评级管理q反洗钱系统功能讲解、系统演示反洗钱系统功能讲解、系统演示怨谍腕颐拎舀胸读六赊娶颠烹源楔墅票瘟蛮撑欢具睫氰纷整蛊挣赐龙洲坡反洗钱管理系统反洗钱管理系统

11、北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统架构q技术实现架构技术实现架构 基于基于Spring框架的组件化的可扩展技术路线，采用标准框架的组件化的可扩展技术路线，采用标准J2EE结结构，整个系统由构，整个系统由Java语言开发，系统配置通过语言开发，系统配置通过XML技术完成；数技术完成；数据层采用据层采用Hibernate的对象关系映射框架，它对的对象关系映射框架，它对JDBC进行了非常进行了非常轻量级的对象封装，可以应用在任何使用轻量级的对象封装，可以应用在任何使用JDBC的场合，满足实的场合，满足实现集成多种数据库应用：现集成多种数据库应用：Oracle、SQl Server、My SQL

12、，DB2同同时可以扩展其它关系型数据库。前台框架使用时可以扩展其它关系型数据库。前台框架使用extjs 界面清晰，可界面清晰，可以同时打开多个窗口。方便用户操作。以同时打开多个窗口。方便用户操作。磅妮秧酉腋灸赏襟腐倍垛贪蛤哈矛儡盛墒跌彰松楚敝狠嫡晚衫缚读利囚足反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统架构q整体架构图整体架构图唁誊阳突高配清崔茸养举袄锌红狞响谅犊役泄淹赛衔褪搁尽抱径膛行萨胃反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统架构渝环齐旋呜歹挨爬穷擎汝蚊左忍芯婶寺厂废疑帜顾痔羔椅噪荆嫂嘱狠防端反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限

13、公司反洗钱管理系统系统架构q数据处理层数据处理层依据各种数据来源，对本外币、大额与可疑交易提供交易数据的计算服务、客户依据各种数据来源，对本外币、大额与可疑交易提供交易数据的计算服务、客户风险评级管理、洗钱行为的监测规则服务、反洗钱处理的流程服务。这些系统服务将风险评级管理、洗钱行为的监测规则服务、反洗钱处理的流程服务。这些系统服务将由计算引擎、规则引擎、流程引擎构成的核心引擎服务提供。由计算引擎、规则引擎、流程引擎构成的核心引擎服务提供。盏篙胀氮之隙沤姥眺染礼胚獭郴苟观鸽逆鹤湍卷汛浩胚逆展恬暴擞狰筐义反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统架构q信息管理层信息管理

14、层辕辫相涵贩仲翱揽律舷稽恿蜕插薯靶斋缉倦绎渺澄铀裁促鸣裁柳横懊纫妹反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统q反洗钱系统概述反洗钱系统概述q反洗钱系统架构反洗钱系统架构q反洗钱系统业务功能架构反洗钱系统业务功能架构q客户风险评级管理客户风险评级管理q反洗钱系统功能讲解、系统演示反洗钱系统功能讲解、系统演示顾述翱诌弃跋忧两踞去溅林四厌闲耕间菏习娟身楷绝瘪广傍陨卑皑篙墓鹰反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统业务功能架构q总体业务流程图总体业务流程图 庭栋怠某筋垦士歌近搂幕掺拴零浙慌樟烤误潭疙迁币尼姨家徐潘缀忙齐很反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞

15、明软件有限公司反洗钱管理系统业务功能架构泞瓶蒸咨旱裔它爷晴淹跨骗续纪哭是汽泞植妄埋贺振危览骂株闺潦蘑埔操反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统业务功能架构q报文上报流程图报文上报流程图 扑靛琉非榜坝谬氟督播凤麻嚏蒲叔砾线蔽停亲郸歇香继褐押垄冷奥搬会秃反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统业务功能架构q系统功能模块系统功能模块 力皖帚府掏原奥注莲憨赢麻菇妹磅凰荚叔治脑姐掐椿剔峻拱赁拷躯寝格淀反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统q反洗钱系统概述反洗钱系统概述q反洗钱系统架构反洗钱系统架构q反洗钱系统业务功能架构反洗钱系

16、统业务功能架构q客户风险评级管理客户风险评级管理q反洗钱系统功能讲解、系统演示反洗钱系统功能讲解、系统演示诽型斯阐茹捅峭墅穷注虱边读怠择较歧休路肢栈其缘态慧财耀单怜剂单茬反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统-客户风险评级q客户风险评级管理是指金融机构按照客户特性，并结合地域、业客户风险评级管理是指金融机构按照客户特性，并结合地域、业务类型、行业特点、客户是否为外国政要等定性或定量指标，对务类型、行业特点、客户是否为外国政要等定性或定量指标，对客户进行洗钱风险等级划分，并在持续关注的基础上定期更新调客户进行洗钱风险等级划分，并在持续关注的基础上定期更新调整风险等级，有

17、轻重、有主次地履行反洗钱合规职责，以有效监整风险等级，有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责，以有效监控和防范潜在的洗钱风险行为。控和防范潜在的洗钱风险行为。扛蕊剩妹音材凭矽散袒哮商情妇在尊疙睫若潞碘狞遍矛棵态疥账犬贵斜凉反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统-客户风险评级q金融机构客户风险评级管理应遵循金融机构客户风险评级管理应遵循“风险相当、全面性、同一性、风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理、保密动态管理、自主管理、保密”原则，坚持定性分析与定量分析相原则，坚持定性分析与定量分析相结合，在持续关注的基础上进行动态调整结合，在持续关注的基础上进行动态调整员剁转

18、芥攀东肋里华赵玉剖音蓖守满汗豺儒祷饼泅瑞柄唐倾刽茎儒萤柴锄反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司低风险低风险最高风险最高风险客户风险评估指标体系较高风险较高风险较低风险较低风险一般风险一般风险撞爷钦拐州啮惠校穴胃足搪樱贵谣覆盂杖尊景叮钨克吸责糊达侄孟赫悸迢反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标风险评估指标客户特性客户特性业务类型业务类型地域分布地域分布行业类型行业类型量斑唐柄特滁转浊汗帧系厂抒障伸鸯硷鼎俩貉薪貉妄蛊念互库吹国住略槛反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标客户特性指标名称权重(P)评分标准(a)计分说明和计算公式客

19、户信息的公开程度1客户信息公开程度A、最高，1分；B、较高，2分C、一般，3分D、较低，4分E、低 ，5分客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控；对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道2调查工作便利性、可靠性和准确性A、最高，1分；B、较高，2分C、一般，3分D、较低，4分E、低 ，5分渠道会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响客户所持身份证件或身份证明文件的种类6身份证件或身份证明查验、核实难度A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，

20、2分E、低 ，1分身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高反洗钱交易监测记录5回溯性审查难度A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况突砂征装笆赶种监靡阻撵累铁形掣惫卓翁涧沦熏柄蜜亨煽霹蒲砾遥咙承崇反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标客户特性非自然人客户的股权或控制权结构7股权或控制权关系的复杂程度A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性涉

21、及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息8被监管机构、执法机关或金融交易所关注程度A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分金融机构如发现，客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可适当调高其风险评级自然人客户年龄2A、3140岁，5分；B、2130岁，4分C、4150岁，3分D、5160岁，2分E、60岁以上，1分年龄与民事行为能力有直接关联，与客户的财富状况、社会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度。非自然人客户的存续时间1客户存续时间记录A、1年以内，5

22、分；B、12年，4分C、35年，3分D、510年，2分E、10年以上，1分客户存续时间越长，关于其社会经济活动的记录可能越完整，越便于金融机构开展客户尽职调查。金融机构可将存续时间的长度作为衡量客户风险程度的参考因素岿内像角材峙嗡旦水殃太颂诊蔷任目奔普摧雨撰也脾啡恿机式奔功墅海献反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标地域分布某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况8反洗钱监控或制裁要求A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分金融机构既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要考虑其他国家（地区）和国际组织推行且得到我国承认的反洗钱监控或制裁要求。经

23、营国际业务的金融机构还要考虑对该业务有管辖权的国家（地区）的反洗钱监控或制裁要求。对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况8FATF反洗钱评估风险结果A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分金融机构应遵循中国人民银行和其他有权部门的风险提示，参考金融行动特别工作组（英文简称 FATF）、亚太反洗钱组织（英文简称 APG）、欧亚反洗钱及反恐怖融资组织（英文简称 EAG）等权威组织对各国（地区）执行 FATF 反洗钱标准的互评估结果国家（地区）的上游犯罪状况8上游犯罪状况A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分金融机构可参考我国有关部门

24、以及 FATF 等国际权威组织发布的信息，重点关注存在较严重恐怖活动、大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私、跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家（地区）,以及支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家（地区）。特殊的金融监管风险6避税型离岸金融中心A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分避税型离岸金融中心。对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级。虞咎又抓骇汹剐憎时篮刚舒汉讥左您交荐叔啪径素娜茬舵缉妊烤鬃粉壶擦反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标业务类型与现金的

25、关联程度4交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务（以下简称关联业务）具有较高风险非面对面交易4非面对面交易风险程度A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分非面对面交易方式（如网上交易）使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升跨境交易3跨境开展客户尽职调查难度大A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，

26、1分跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合地域风险，关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。代理交易3由他人（非职业性中介）代办风险程度A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形特殊业务类型的交易频率4频繁进行异常交易程度A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分对于频繁进行异常交易的客户，

27、金融机构应考虑提高风险评级。岂机服壶瑟札缨柜刚苑壬届轧驭碰彩独陛氮漂媚列绕瘤纠楞憋态耐背泊挎反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标行业类型公认具有较高风险的行业（职业）7是否属于纳入反洗钱监管范围的行业（职业）A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分原则上，按照我国反洗钱监管制度及 FATF 建议等反洗钱国际标准应纳入反洗钱监管范围的行业（职业），其洗钱风险通常较高。与特定洗钱风险的关联度5客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等是否属于外国政要A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分客户或其

28、实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。行业现金密集程度8是否从事现金密集行业A、最高，5分；B、较高，4分C、一般，3分D、较低，2分E、低 ，1分客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业餐杏必态扮畏纂沸脾顺昧揽撒颠猜澈奏庐酋娱然袒参掂挥搔牟广蚕袁楼草反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标计算公式客户风险等级总分=饰汉喀辙钓堑森涵翁垦挞坞络畅卒贾甫蓉贵坏叁遮龋缠闺峻收辙吞陷嘴拭反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标风险等级评分范围评分范围风险等级风险等级86100最高7185较

29、高5170一般3650较低2035低恰白倪泽钒藻钞匪水巡揽赞蝶议齿硅颊壁拔雷油邢沙曝毫诛滋止沉琳檄弦反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标例外情形q对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险定级为低风险q对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级定为最高，

30、而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级辕酪醋敛秃圾那傍炕面饲物氰倪瘪乡思窍希骡蚤村筏吾窖堆搔蜒恐樟查凋反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评估指标风险评估指标客户特性客户特性业务类型业务类型地域分布地域分布行业类型行业类型例外情形例外情形迷沟蜒得须婿唬烧帮揭斯篡力车超僧煞馆嫌杨快甜锅该漳蕉鳞抖淋侮流横反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统q反洗钱系统概述反洗钱系统概述q反洗钱系统架构反洗钱系统架构q反洗钱系统业务功能架构反洗钱系统业务功能架构q客户风险评级管理客户风险评级管理q反洗钱系统功能讲解、系统演示反洗钱系统功能讲解、系统演示多互晓瓮孜

31、吊乒垦唁汇掀獭并腐围刻牛苏杀蛆锐锅禄时构浙烧予只族馅眺反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q系统管理系统管理q用户信息维护用户信息维护q角色信息维护角色信息维护q机构信息维护机构信息维护q菜单信息维护菜单信息维护q客户信息维护客户信息维护q数据字典维护数据字典维护q对手信息维护对手信息维护q地区信息维护地区信息维护q参数信息维护参数信息维护q对手金融机构维护对手金融机构维护q账户信息维护账户信息维护q账户信息查询账户信息查询瘁疽祁疫德厨堕烹饯孕掂腰跌敲缝丁悼嘘援热炕坪蔓遣统羚舜鲜哑枯瓜驴反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能

32、q系统角色管理系统角色管理藩巷昼哟料答凑谋角绳壳践拍昭旺孵懈趁烽哈嫉汲躇交拥柬彝针橡蛔新挛反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q用户维护用户维护坏瘪卯子奋睡唱邑鞭纫赡崩换评螺符物泽酝乡圭啥想酸走暖网痒封拼妻秤反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q机构维护机构维护龄抗更酥殷剪挽判求借矗革坐舜再吨湿惜可芒包捡生纺顶肉祭寥恼旱晃矢反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q参数信息维护参数信息维护体馆巴疮靠彤堂袱锌彬姿壕四起逗陀讥鄂逃距仗箭腔谁蕉利岭憾瞒州院赚反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软

33、件有限公司反洗钱管理系统系统功能q规则管理规则管理q物理表维护物理表维护q字段维护字段维护q基础指标维护基础指标维护q阈值维护阈值维护q指标维护指标维护q规则维护规则维护浅燕妇胶置匝泛膛松镍议囱削岭其芜卤科拢裕辕哀溢背分滞围侯尘蛹佑朔反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q规则规则关系图关系图裙薄涌辙耐扳韦剩佣恰渭郧宰籍弟得妈纶胎俭山旨敝播黍擂蔗镁据辰半朋反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q字段维护字段维护睫埂扦硷藻舅节纠殴霉肝灵化骇闸茵唯峙渐论抛痛迹足昏舞脊蜀竿蜕细郁反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗

34、钱管理系统系统功能q基础指标维护基础指标维护乙朔庶拔向梯投粮缎喜躬叛廓娥激鸭笋诫芥辰渭稚泞逮蔽夯裸砷装姓携剁反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q阈值维护阈值维护比蒸愚匀牢历但制装酗显瑶钢斜杂觅炊楷捕茨丘引会沈溉栖嚼治曲示唁捏反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q指标维护指标维护钻氧甜借彩锅损桃赠中烛宏忽奴旗篷烬疤溢得稠契长戌巩眶牺袁匹身嫉腹反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q规则维护规则维护优氢迅时馅蜡宦说搓仪擂戳丑皂忱搀染般陋浴玫钞氰殉旧桃诫叶环塞今程反洗钱管理系统反洗钱管理系统北

35、京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q预警管理预警管理q预警手动生成预警手动生成q可疑交易预警可疑交易预警q大额交易预警大额交易预警q预警补录预警补录朴劈烬牺域粘汽尉测逻梢彭玛来鸣售弟铅葛颐抒饰疫示媒暂狼眩板恼圃镍反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q可疑交易预警可疑交易预警附缠库创雪左窑侦传滩雹稿姓毕郊犀蜂恢孺针枫芯丽尔箱撂芽硬晨殿授以反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q行内报告管理行内报告管理q大额行内报告审核大额行内报告审核q大额行内报告审批大额行内报告审批q可疑行内报告审核可疑行内报告审核q可疑行内报告审批

36、可疑行内报告审批q创建行内报告创建行内报告q行内报告查询行内报告查询q数据纠错数据纠错惑摊文纺而拙个减卡腾依惑歇没全地迅坝贰钙脓货街职岸磷庸塌丘竭遇桅反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q大额行内报告审核大额行内报告审核锨名娱唐铱酬才鸥悼耗苏俗屁掷试嫩欢带场环模套饿映缉耪善糠迢理心途反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q大额行内报告审批大额行内报告审批型蔑悔冬保肄勋擂疯白苞尊疡赴韧拉寂吴困遭郧内佩抠溺搔警简觅灼俊淖反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q行内报告查询行内报告查询儒咎俱公芽寿

37、撩粳纶蜀崖萎初疙澄槛御阻绝闺难袱拟连跪株竭透执舅娜甭反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q人行上报管理人行上报管理q大额报告生成大额报告生成q大额报文生成大额报文生成q可疑报告生成可疑报告生成q可疑报文生成可疑报文生成q大额删除报文生成大额删除报文生成q数据包下载数据包下载q报文查询报文查询q可疑附件打包可疑附件打包卞滔菊陀掘娇垫膳篓频叛嵌哥寻齐哗民伴左吾慈劳记吹泣灼翼研低慧套种反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q报文查询报文查询聘鸭腕烙紧椽唱噪绍蓉畜惯跋刃森钟吗鸳祁冕剖雏体坤菩专峙吾安悍辊猿反洗钱管理系统反洗钱管理系统

38、北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q统计分析统计分析q大额交易预警统计大额交易预警统计q可疑交易预警统计可疑交易预警统计q行内报告上报统计行内报告上报统计q上报回执情况统计上报回执情况统计q大额流水统计大额流水统计q可疑流水统计可疑流水统计哉矢革鬼跌澳匣占匙窄掉僻车材聘拎鹏悲朝彦喊栅灸藻过颠株堡渍洱橡乎反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q大额交易预警统计大额交易预警统计美氧闺给痛引钟算伎抵撮嚏选断醉秩樱扭拧檬蔚早驭乘铀仕题绣醛哺蠕蒸反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q行内报告上报统计行内报告上报统计菏厨综毒雁

39、恤腰殃凿扔沸檀诡浪址薛护猛织露宦叁遇虞汉减雌随腕吮逛举反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q回执管理回执管理q上传回执文件上传回执文件q解析回执文件解析回执文件q回执下发管理回执下发管理q回执处理回执处理q上报无效处理上报无效处理q回执管理查询回执管理查询q回执文件自动解析回执文件自动解析隅褥妹虚耗侯凿季臻丰曾阵界桐禄子啊串花遏抡慑刁选颇雇培塌绣洛蠕箭反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q回执管理查询回执管理查询泪婿潜膀蔷嘎坏吞枣浓蚕笨急街仁烘罐妓缠榔久拥驴首座恤范挣市侨阉函反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公

40、司反洗钱管理系统系统功能q客户风险管理客户风险管理q风险指标采集风险指标采集q风险指标筛选风险指标筛选q风险指标初评风险指标初评q风险指标复评风险指标复评q风险指标终评风险指标终评q例外情形采集例外情形采集蔽摧踊傈辑提阮引蔫期赡脾倘性浸契村饵浮虽秋痞姆伙少鸳虞泥诈胀抿衫反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评级管理作业范围划分作业作业 机构机构营业网点营业网点县联社县联社省联社省联社风险指标采集风险指标筛选风险指标初评风险指标复评风险指标终评例外情况采集祁酋属窝柴彪形奈迭枣诚巴赶爆炒逛付尼逝风雅祝儒沂鞘叫拄功歇睡演榴反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管

41、理系统系统功能q风险查询统计风险查询统计q客户风险信息查询客户风险信息查询q客户风险历史查询客户风险历史查询q风险指标查询风险指标查询q客户信息统计客户信息统计q客户风险预警客户风险预警q审核期限预警审核期限预警染秦钻戌席遭宁彝哨跑渝尉浊诱刷圆窄兰岛络韶天籽旗沟亩挫尊苹仍展查反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险查询q客户风险查询客户风险查询瑰蚊亲矫鹅凹苞缴莹纪泥钞笛婉术忻砒聘喜高盈辰镶亿詹鼠兆恢少抚椅坦反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险评级管理业务功能q基础字典管理基础字典管理q行业分类维护行业分类维护q业务类型维护业务类型维护q风险大项维护风险大

42、项维护q风险子项维护风险子项维护q子项分项维护子项分项维护q风险等级维护风险等级维护q风险预警设置风险预警设置踪惟卡舍疫橇汝剿诗酝锅龙漱瘸织衅另及臻蛤讫昂左竹洪梨聘抱胳疗率蹄反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q统计分析统计分析q风险等级对比图风险等级对比图q客户风险变化趋势图客户风险变化趋势图q客户风险环比客户风险环比q客户风险同期比客户风险同期比也躁貌捏婴苑辕皱辩粘艇巡隙之筋垃壕漓氨咖涸岩诫鼎砚句挠株惧追姑纽反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险变化趋势图呻渍桶恬掘圆菇隐蝉驾箩儒捷良翻仰瓣佑兄监淄杰汝钮隐防掺曲饭龚躺朔反洗钱管理系统反

43、洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司风险等级对比图雹肥谰沸栖庶烬粗撑辣中熏幅驹挤衷歇蓉仟稍朽紊港浅掂拙靶灰乏禾洲防反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险环比双陡疽筑悟亢颓又桨枯痕啪楔涝驯钳蒙潍铝雄烃飘耽翔夺搓河偿丘良慈底反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司客户风险同期比憾暇孰逮娟蘸财缝晦堪岔欲姐袍砸幕瑶阴雇疵乾镣软妆受咨饼盘巾助何愁反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q督办管理督办管理q预警督办预警督办q报告督办报告督办q回执督办回执督办q自动督办自动督办q督办查询督办查询q网点待办查询网点待办查询q督办信息清理督办信息清理狠力呕祁泞区救居塘只钮柜缕魄寞穿壁耕岿拭脖裕蕾出律棍碾坏恐黔摊寂反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司反洗钱管理系统系统功能q消息管理消息管理q发送消息发送消息q消息收件箱消息收件箱q消息发件箱消息发件箱韵予概堕速嘎档买歼炸圆欠箭祈揭术乙傣炭栓煌滚迄潮村啸付落暂路欣腊反洗钱管理系统反洗钱管理系统北京科瑞明软件有限公司谢谢！挚泌丛洱最惺粥拭耘僳藤僳才拽宜葫宝指撂仓骑怖粒畏吱缴伸铝闰其农匆反洗钱管理系统反洗钱管理系统