2022年某公司KPI基础知识概述.pptx

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1、一、产品基础知识一、产品基础知识二、分红基础知识二、分红基础知识三、基础知识三、基础知识一、寿险产品学习五要素一、寿险产品学习五要素保什么保什么保险责任保险责任保多少保多少基本保险金额基本保险金额保多久保多久保险期限保险期限多少钱多少钱保险费保险费谁能保谁能保投保条件投保条件保保险险责责任任保单分红保单分红生存保障生存保障医疗疾病保障医疗疾病保障综合意外保障综合意外保障身故保险金身故保险金豁免保费豁免保费 保险金额是保险人承担赔偿保险金额是保险人承担赔偿或给付的最高金额，双方在签订或给付的最高金额，双方在签订合同时自行约定。合同时自行约定。基本保险保险金额是订立合基本保险保险金额是订立合同时双

2、方的，是投保人交纳保险同时双方的，是投保人交纳保险费和保险人承担给付责任的主要费和保险人承担给付责任的主要依据。依据。有效保险金额由基本保险金有效保险金额由基本保险金额和累积保险金额组成，也将随额和累积保险金额组成，也将随着年度分红而增加。着年度分红而增加。保保险险金金额额定期定期终身终身保保险险期期限限保险费确定，除意外保险费确定，除意外险与职业类别有关。险与职业类别有关。其他人身保险与年龄其他人身保险与年龄与性别有关与性别有关保保险险费费投保年龄投保年龄性性 别别 其他投保条件其他投保条件投投保保条条件件复效条款复效条款贷款条款贷款条款自动垫缴保险费条款自动垫缴保险费条款二、人寿保险的特定

3、条款介绍二、人寿保险的特定条款介绍不可争条款不可争条款年龄误告条款年龄误告条款宽限期条款宽限期条款不可争条款：不可争条款：您和我们发生争议时，您可以从您和我们发生争议时，您可以从以下两种争议处理方式中选择一以下两种争议处理方式中选择一种：种：1.1.提交仲裁委员会按提交仲裁时提交仲裁委员会按提交仲裁时该仲裁委员会现行有效的仲裁规该仲裁委员会现行有效的仲裁规则仲裁。则仲裁。2.2.向有管直辖的人民法院提起诉向有管直辖的人民法院提起诉讼。讼。复效条款：复效条款：本主合同效力中止后本主合同效力中止后2 2年内，您可年内，您可以申请恢复合同效力。经本公司以申请恢复合同效力。经本公司与您协商并达成协议，

4、在您补交与您协商并达成协议，在您补交保险费及其利息、贷款及其利息保险费及其利息、贷款及其利息之日起，合同效力恢复。之日起，合同效力恢复。年龄误告条款：年龄误告条款：您在申请投保时，应将与有效身份证您在申请投保时，应将与有效身份证件相符的被保险人出生日期和性别在件相符的被保险人出生日期和性别在投保单上填明，如果发生错误按照下投保单上填明，如果发生错误按照下列方式办理。列方式办理。1.1.您申报的被保险人年龄不真实，并您申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合本主合同约定投且其真实年龄不符合本主合同约定投保年龄限制的，在保险事故发生之前保年龄限制的，在保险事故发生之前本公司有权接触合同，并向

5、您退还保本公司有权接触合同，并向您退还保险单的现金价值。险单的现金价值。2.2.您申报的被保险人年龄或性别不真您申报的被保险人年龄或性别不真实，致使您实付保险费少于应付保险实，致使您实付保险费少于应付保险费的，我们有权更正并要求您补交保费的，我们有权更正并要求您补交保险费。险费。3.3.您申请的被保险人年龄或性别不真您申请的被保险人年龄或性别不真实，致使您实付保险费多于应付保险实，致使您实付保险费多于应付保险费的，我们会将多收的保险费退还给费的，我们会将多收的保险费退还给您。您。贷款条款：贷款条款：在本合同有效期内，您可以申请在本合同有效期内，您可以申请并经我们审核同意后办理保单贷并经我们审核

6、同意后办理保单贷款。贷款金额不得超过本主合同款。贷款金额不得超过本主合同现金价值扣除各项欠款后余额的现金价值扣除各项欠款后余额的80%80%，每次贷款期限最长不超过，每次贷款期限最长不超过6 6个月，贷款利率按同期银行六个个月，贷款利率按同期银行六个月定期利率加月定期利率加0.5%0.5%宽限期条款：宽限期条款：分期支付保险费的，您支付首期分期支付保险费的，您支付首期保险费后，除本合同另有约定外，保险费后，除本合同另有约定外，如果您到期未支付保险费，自保如果您到期未支付保险费，自保险费约定支付日的次日零时起险费约定支付日的次日零时起6060日为宽限期。宽限期内发生的保日为宽限期。宽限期内发生的

7、保险事故，本公司仍会承担保险责险事故，本公司仍会承担保险责任。任。自动垫缴保险费条款：自动垫缴保险费条款：如果您在宽限期结束之后仍如果您在宽限期结束之后仍未支付保险费，且您在投保未支付保险费，且您在投保时对保险费逾期未付的处理时对保险费逾期未付的处理方式选择了自动垫交，我们方式选择了自动垫交，我们将以本保险合同的现金价值将以本保险合同的现金价值扣除您尚未偿还的各项欠款扣除您尚未偿还的各项欠款之后的余额自动垫交到期应之后的余额自动垫交到期应交的保险费，本保险合同继交的保险费，本保险合同继续有效。续有效。定期寿险定期寿险终身寿险终身寿险两全保险两全保险年金保险年金保险人寿保险人寿保险健康保险健康保

8、险意外伤害保险意外伤害保险人身保险人身保险三、人寿保险的分类三、人寿保险的分类一、按保险责任分类一、按保险责任分类疾病保险疾病保险医疗保险医疗保险失能收入损失失能收入损失护理保险护理保险分红保险分红保险非分红保险非分红保险 产品可分为产品可分为二、按保单是否参与分红二、按保单是否参与分红主主 险险附加险附加险 保险产品保险产品三、按险种是否可以独立承保三、按险种是否可以独立承保传统保险传统保险非传统保险非传统保险四、按照是否具有投资功能分为：四、按照是否具有投资功能分为：产品可分为产品可分为养老保障养老保障 健康保障健康保障风险保障风险保障子女教育子女教育投资理财投资理财 保险产品保险产品五、

9、五、按客户需求分类按客户需求分类一、产品基础知识一、产品基础知识二、分红基础知识二、分红基础知识三、基础知识三、基础知识1 1、分红保险的概念、分红保险的概念 指保险公司将其实际的经营成果优于定价假设的指保险公司将其实际的经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。险产品。设计目的：抵御通货膨胀率和利率波动所带来的风险设计目的：抵御通货膨胀率和利率波动所带来的风险一、分红保险基础知识一、分红保险基础知识2 2、分红保险红利的来源、分红保险红利的来源利差益：保险公司实际的投资收益率高于利差益：保险公司实际的投资收益率高

10、于预计的投资收益率时所产生的盈余预计的投资收益率时所产生的盈余死差益：指保险公司该险种被保险人的实死差益：指保险公司该险种被保险人的实际死亡人数小于预定死亡人数时所产生的际死亡人数小于预定死亡人数时所产生的盈余盈余费差益：指保险公司实际的经营费用低于费差益：指保险公司实际的经营费用低于预计的经营费用时所产生的盈余预计的经营费用时所产生的盈余实际死亡率小于预定实际死亡率小于预定实际死亡率小于预定实际死亡率小于预定死亡率的部分死亡率的部分死亡率的部分死亡率的部分协议存款协议存款债券债券同业拆借同业拆借证券投资基金证券投资基金国家允许的其国家允许的其他投资渠道他投资渠道红红利利各种债券的发行回购和套

11、利各种债券的发行回购和套利银行大额协议存款与同业拆借银行大额协议存款与同业拆借各类股票证券基金股权投资等各类股票证券基金股权投资等（2030%2030%）7.9%-13.7%7.9%-13.7%7.7%-13.5%7.7%-13.5%?%?%q专业理财使我们有比较好的投资收益率专业理财使我们有比较好的投资收益率 （5060%5060%）（1030%1030%）3 3、分红保险投资渠道分析（、分红保险投资渠道分析（1/21/2）如渠道优势：机构投资可有效提高资金运用效率如渠道优势：机构投资可有效提高资金运用效率 银行存款银行存款:根据中国人民银行根据中国人民银行351351号文件精神，中资保险公

12、司可就号文件精神，中资保险公司可就30003000万万以上大额定期存款，与商业银行协商存款利率，而个人储蓄存款仅能按照以上大额定期存款，与商业银行协商存款利率，而个人储蓄存款仅能按照人民银行颁布的存款利率进行，并且要征收利息税人民银行颁布的存款利率进行，并且要征收利息税 债券债券:我国的我国的明确规定明确规定,通过银行间债券市场发行的记通过银行间债券市场发行的记帐式国债（其中部分国债和全部金融债券是通过该市场发行）只面向机构帐式国债（其中部分国债和全部金融债券是通过该市场发行）只面向机构投资者，个人无法投资投资者，个人无法投资如交易方式优势：机构投资可有效提高资金收益状况如交易方式优势：机构投

13、资可有效提高资金收益状况如交易方式优势：机构投资可有效提高资金收益状况如交易方式优势：机构投资可有效提高资金收益状况法人交易分为现券交易、回购交易、套利交易法人交易分为现券交易、回购交易、套利交易法人交易分为现券交易、回购交易、套利交易法人交易分为现券交易、回购交易、套利交易一般个人只能作现券交易，而机构三种交易方式均可使用一般个人只能作现券交易，而机构三种交易方式均可使用一般个人只能作现券交易，而机构三种交易方式均可使用一般个人只能作现券交易，而机构三种交易方式均可使用q机构投资分红收益比个人高机构投资分红收益比个人高3 3、分红保险投资渠道分析（、分红保险投资渠道分析（2/22/2）4.4

14、.红利分配的原则红利分配的原则保监会规定，保险公司每一会计年度将不保监会规定，保险公司每一会计年度将不低于当年可分配盈余的低于当年可分配盈余的70%70%向保单持有人向保单持有人分配分配;公司确定实际向保单持有人分配的盈余后，公司确定实际向保单持有人分配的盈余后，应该按照公平性和可持续性原则在各个保应该按照公平性和可持续性原则在各个保单之间进行分配单之间进行分配;公司最多公司最多30%30%客户至少分可分配盈余的客户至少分可分配盈余的70%70%现金红利（也即是说通常所说的美式分红）现金红利（也即是说通常所说的美式分红）增额红利（也即是说通常所说的英式分红）增额红利（也即是说通常所说的英式分红

15、）5.5.红利分配方式红利分配方式目前，同业大多数采用单一分红方式；而合众人寿目前，同业大多数采用单一分红方式；而合众人寿目前采用现金红利和增额红利两种分红方式并行，可以目前采用现金红利和增额红利两种分红方式并行，可以满足不同客户的需求。满足不同客户的需求。现金金红利利现金红利是指保险公司将红利以现金形式返还投保人 年年度度红利利n现金红利的计算方法现金红利的计算方法每张保单实际分配的红利计算公式：每张保单实际分配的红利计算公式：备注：备注：1 1、每年的红利金额可能是不一样的；、每年的红利金额可能是不一样的；2 2、公司对未来的红利分配水平不得做任何保证或承诺、公司对未来的红利分配水平不得做

16、任何保证或承诺现金金红利利n分红如何结算？分红如何结算？每年的每年的6 月月1 日是分红起始日。在当年日是分红起始日。在当年6 月月1 日日到次年的到次年的5 月月31 日之间投保的所有分红保单都日之间投保的所有分红保单都是按照同一个红利分配水平计算该保单年度所是按照同一个红利分配水平计算该保单年度所分配的红利。分配的红利。同一年度同一年度6 月月1 日之前分配红利的保单与日之前分配红利的保单与6 月月1 日以后分配红利的保单的红利水平是不同的。日以后分配红利的保单的红利水平是不同的。举例：分别于举例：分别于2010年年5月月29日、日、6月月2日生效的两份分红保险，日生效的两份分红保险，则在

17、则在2011年保单满一周年时红利如何计算？年保单满一周年时红利如何计算？回答：回答：2010年年5月月29日生效的保单于日生效的保单于2011年年5月月29日满日满1周年，周年，它将按照它将按照2010年年6月月1日开始使用的分红水平分红。日开始使用的分红水平分红。2010年年6月月2日生效的保单于日生效的保单于2011年年6月月2日满日满1周年，它将按照周年，它将按照2011年年6月月1日开始使用的分红水平分红。因此，两个保单的保单周年日日开始使用的分红水平分红。因此，两个保单的保单周年日虽然只相差几天，但适用的是不同的分红水平。虽然只相差几天，但适用的是不同的分红水平。n现金红利的领取方式

18、现金红利的领取方式累积生息累积生息 是指将红利留存于保险公司，按公司每年是指将红利留存于保险公司，按公司每年的红利累计利率，以复利方式储存生息，并于本的红利累计利率，以复利方式储存生息，并于本合同终止或投保人申请时给付。合同终止或投保人申请时给付。抵交保险费抵交保险费 是指保险分红的金额足够缴纳当期保险费是指保险分红的金额足够缴纳当期保险费时自动抵交当年的保险费时自动抵交当年的保险费 。购买交清增额保险购买交清增额保险 是指分红保险每年的红利分配以后是指分红保险每年的红利分配以后,将其将其采用趸交（一次将保险费交清）的交费方式购买采用趸交（一次将保险费交清）的交费方式购买相应主险相应主险,主险

19、保险金额相应增加。主险保险金额相应增加。n现金红利领取方式的转换现金红利领取方式的转换红利的领取方式在投保时确定，以后可申请转红利的领取方式在投保时确定，以后可申请转换，但新的领取方式要从下一个红利分配日起换，但新的领取方式要从下一个红利分配日起才生效。才生效。如客户在投保时定为累积生息，如客户在投保时定为累积生息，5 5年后他申请转年后他申请转为购买交清增额保险，则前为购买交清增额保险，则前5 5年的红利按累积生年的红利按累积生息方式领取，第息方式领取，第6 6年及以后的红利按购买交清增年及以后的红利按购买交清增额方式领取。额方式领取。累积生息转换为交清增额，若被保险人在转换时为累积生息转换

20、为交清增额，若被保险人在转换时为“次标次标体体”，则不能申请；交清增额可无条件转换为累积生息：，则不能申请；交清增额可无条件转换为累积生息：交清增额交清增额累积生息，无风险，无条件累积生息，无风险，无条件 累积生息累积生息交清增额，有条件，需审核交清增额，有条件，需审核即每年的分红以增加主合同的保额进行分红。每年即每年的分红以增加主合同的保额进行分红。每年的有效保额是递增的。的有效保额是递增的。有效保额有效保额=基本保额基本保额+累积红利保险金额累积红利保险金额投保时约定因年度红利累积增加的保险金额增增额红利利案例：案例：0 0岁男，岁男，3 3年交年交 ，保额，保额5 5万元，追加万元，追加

21、1010万（两全险中档分红）万（两全险中档分红）年年度度红红利利增增加加到到保保额额中中增增额红利利增额分红优势复利分红，保障逐年变大增额分红优势复利分红，保障逐年变大增加的保额可再度参加下一年度的红利分配，是复增加的保额可再度参加下一年度的红利分配，是复利分红利分红保险金额逐年增加，是会长大的保障保险金额逐年增加，是会长大的保障保险公司不得以任何理由拒绝增加客户的保额，给保险公司不得以任何理由拒绝增加客户的保额，给客户带来加强型的保障客户带来加强型的保障n保监会的监管保监会的监管 分红产品要经过保监会备案后才可以销售；分红产品要经过保监会备案后才可以销售；对分红产品设立单独的账户进行核算（投

22、资也是单独核算）；对分红产品设立单独的账户进行核算（投资也是单独核算）；每年的财务报表都要经过独立的外部会计师事务所进行独立每年的财务报表都要经过独立的外部会计师事务所进行独立审计；审计；每年都要将分红业务上一年度的年度报告及分红方案上报保每年都要将分红业务上一年度的年度报告及分红方案上报保监会，并向保单持有人寄送红利通知书，告知客户红利的分监会，并向保单持有人寄送红利通知书，告知客户红利的分配情况。配情况。二二.分红保险的有关监管规定分红保险的有关监管规定n要求披露信息要求披露信息 （保监办发（保监办发200164号文件）规定号文件）规定:保险公司每年向投保人寄送分红保险业绩报告，内容包括：

23、保险公司每年向投保人寄送分红保险业绩报告，内容包括：分红保险的经营状况及公司分红政策分红保险的经营状况及公司分红政策费用支出及费用分摊方法，采用固定费用率方式的除外费用支出及费用分摊方法，采用固定费用率方式的除外本年度盈余和可分配盈余本年度盈余和可分配盈余保单持有人应获红利金额保单持有人应获红利金额红利计算基础和计算方法红利计算基础和计算方法 采用固定费用率方式，采用固定费用率方式，所以在红利通知书上未包所以在红利通知书上未包括括“费用支出及费用摊方费用支出及费用摊方法法”n禁止披露信息禁止披露信息（保监办发（保监办发200164号文件）规定号文件）规定:保险公司不得通过公共媒体公布或者保险公

24、司不得通过公共媒体公布或者宣传分红保险的经营成果或水平宣传分红保险的经营成果或水平采用现金分红方式的，保险公司不得采用现金分红方式的，保险公司不得使用分红率、投资回报率等比例性指使用分红率、投资回报率等比例性指标描述分红保险的分红情况标描述分红保险的分红情况在销售时候，不得以任何方式将分红在销售时候，不得以任何方式将分红保险的经营成果与其它保险公司的分保险的经营成果与其它保险公司的分红保险、投资连结保险、万能保险进红保险、投资连结保险、万能保险进行比较行比较 任何宣称分红任何宣称分红率比其它公司好率比其它公司好的，都是违反规的，都是违反规定的误导定的误导n对宣传材料的要求对宣传材料的要求 不得

25、将保险产品作为储蓄产品介绍不得将保险产品作为储蓄产品介绍不得套用不得套用“本金本金”、“存入存入”等概念等概念不得将保险产品的利益与银行存款收益、国不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面比较债收益等进行片面比较不得将本公司产品与其它公司的相关产品进不得将本公司产品与其它公司的相关产品进行片面比较行片面比较 （保监发（保监发200325200325号文件）规定号文件）规定:n一般原则一般原则分红取决于分红保险业务的实际经营情况分红取决于分红保险业务的实际经营情况分红是不确定的分红是不确定的以往的分红水平只能作为参考，不能作为保证以往的分红水平只能作为参考，不能作为保证从长远的角度

26、来看分红从长远的角度来看分红不同的分红产品间、不同的分红方式间，不能进行简不同的分红产品间、不同的分红方式间，不能进行简单的比较，更不能就某一年进行比较。单的比较，更不能就某一年进行比较。三三.如何看待分红保险的分红水平如何看待分红保险的分红水平 产品保险责任和期间产品保险责任和期间 投保的产品、投保份数投保的产品、投保份数 被保险人的年龄、性别被保险人的年龄、性别 保单所处的保单年度保单所处的保单年度 保费保费n如何看待某个险种的分红水平如何看待某个险种的分红水平具体到某一分红产品的红利分配金额大小，具体到某一分红产品的红利分配金额大小，需要考虑如下一些因素：需要考虑如下一些因素：一、产品基

27、础知识一、产品基础知识二、分红基础知识二、分红基础知识三、基础知识三、基础知识 定义：报告期内保单第一年度保费之和。公式：新契约保费-当期契撤件保费-当期全额退保保费 用途：首年保费体现一个公司当年创造的新产值，首年保费作为衡量一个公司当年与历年生产水平增减的的指标。首年度保费（）首年度保费（）1初审预收件数：初审完成时间在统计期内的有效投保单（即非承保前撤件、拒保待退费、延期待退费、作废的投保单）件数，每张投保单计为1件（共展人员每人计0.5件）。2初审预收规模保费：初审完成时间在统计期内的有效投保单（即非承保前撤件、拒保待退费、延期待退费、作废的投保单）其规模保费合计。3初审预收标准保费：

28、初审完成时间在统计期内的有效投保单（即非承保前撤件、拒保待退费、延期待退费、作废的投保单）其标准保费合计。4犹豫期退保件数：在统计期内完成犹豫期退保操作的保单，每张保单计为1件（共展人员每人计0.5件）。5犹豫期退保规模保费：在统计期内完成犹豫期退保操作的保单其规模保费合计。例如：2月份计划目标为2000万元，实际完成1900万元，则：2月份计划达成率=1900/2000=95%用途：该指标的主要用途：一是当考核各公司保费计划完成情况时作为考核指标；二是比较各公司之间计划执行情况时，作为比较指标。定义：实际完成数与计划数的百分比。定义：实际完成数与计划数的百分比。公式：计划达成率公式：计划达成

29、率=报告期实际完成报告期计划报告期实际完成报告期计划计划达成率计划达成率 定义：报告期内平均每件保单所收入的保费量。公式：件均保费=报告期实际完成报告期新契约件数 注意：新契约保单件数指主险保单件数，附险不算件数 例如：1月份完成800万元，1月份新契约件数2850件，则：1月份件均保费=800万元/2850=2807元/件 用途：件均保费可以反映出客户市场、销售导向、销售技巧等方面的问题。件件 均均 保保 费费例如：例如：2 2月份完成新契约月份完成新契约28002800件，件，2 2月份平均业务员月份平均业务员15001500人。人。则：则：2 2月份人均件数月份人均件数=2800/150

30、0=1.87=2800/1500=1.87件件/人人 用途：人均件数体现出团队整体的活动能力及销售意愿与用途：人均件数体现出团队整体的活动能力及销售意愿与技巧。技巧。定义：报告期内平均每人完成的保单件数。公式：人均件数=报告期新契约保单件数/报告期平均业务员人数 人人 均均 件件 数数例如：例如：1010月份完成月份完成500500万元，万元，1010月份平均人力月份平均人力10001000人，人，则：则：1010月份人均月份人均500500万元万元/1000=5000/1000=5000元元/人人 用途：人均保费是为了衡量团队整体实力而设定用途：人均保费是为了衡量团队整体实力而设定的指标。的

31、指标。定义：报告期内平均每人完成的量。定义：报告期内平均每人完成的量。公式：人均报告期实际完成报告期平均人力公式：人均报告期实际完成报告期平均人力人人 均均 保保 费费 定义：报告期内平均每位实动业务员完成的量。定义：报告期内平均每位实动业务员完成的量。公式：人均产能公式：人均产能=报告期实际完成报告期实动人力报告期实际完成报告期实动人力 例如：10月份完成500万元，10月份活动人力800人，则：10月份人均产能=500万元/800=6250元/人 用途：人均产能反映出单人员战斗力状况，同时体现活动人员收入水平，是反映队伍稳定性的重要指标之一。人人 均均 产产 能能合众人均产能：活动人力在统

32、计期内产生的标准保费合众人均产能：活动人力在统计期内产生的标准保费合众人均产能：活动人力在统计期内产生的标准保费合众人均产能：活动人力在统计期内产生的标准保费 /活动人力活动人力活动人力活动人力 定义：报告期内实际产生业绩的业务员人数（大定义：报告期内实际产生业绩的业务员人数（大于零的人力）。于零的人力）。可按职级分为试用实动人力、正式实动人力、可按职级分为试用实动人力、正式实动人力、主任以上实动人力。实动人力又称活动人力和举绩人主任以上实动人力。实动人力又称活动人力和举绩人力。力。注意：实动人力应包括报告期内有业绩产生，但期末前又脱落的人力。公式：实动人力公式：实动人力=报告期平均人力报告期

33、平均人力*报告期活动率报告期活动率实实 动动 人人 力力报告期内实际产生规定业绩的业务员人数报告期内实际产生规定业绩的业务员人数有有 效效 人人 力力合众有效人力（活动人力）：统计期内个险传统险承保标准保费（不含自保件）300元的业务员。定义：报告期实动人力占报告期平定义：报告期实动人力占报告期平均人力的比率。均人力的比率。公式：活动率公式：活动率=报告期实动人力报告期实动人力/报报告期平均人力告期平均人力 注意：可根据需要分别计算注意：可根据需要分别计算“试用业务员活动率试用业务员活动率”、“正式业务员活动率正式业务员活动率”。例如：例如：5 5月份活动人力月份活动人力900900人，而本月

34、平均人力人，而本月平均人力20002000人，人，则：则：5 5月份活动率月份活动率=1800/2000=45%=1800/2000=45%用途：活动率指标从部门整体活动情况中反映出员工的用途：活动率指标从部门整体活动情况中反映出员工的展业意愿及组织的拉动力等问题。展业意愿及组织的拉动力等问题。活活动动率率合众活动率：统计期活动人力合众活动率：统计期活动人力/平均人力平均人力 绿色人力：统计期内个险传统险承保标准保费（不含自保件）2000元的业务员。绿色率：绿色人力/月均人力绩优人力：统计期内个险传统险承保标准保费（不含自保件）5000元的业务员。绩优率：绩优人力/月均人力其他活动指标其他活动

35、指标当前人力：统计日在职业务员人数。月初人力：统计月第一天零点在职的个险业务员人数。月末人力：统计月最后一天24点在职的个险业务员人数。月均人力：（月初人力+月末人力）/2新增人力：入司时间在统计期内的所有个险业务员人数。新 人：初次入司时间在统计期内，且入司职级为见习（或视同见习职级）的业务员，再次入司及离职恢复人员不算。脱落人力：离职时间在统计期内的个险业务员人数。脱落率：脱落人力/月初人力净增人力：新增人力脱落人力净增率：净增人力/月初人力 定义：报告期新进业务员人数与期初人力的比率。定义：报告期新进业务员人数与期初人力的比率。公式：增员率公式：增员率=报告期新进业务员人数报告期新进业务

36、员人数/期初人力期初人力1.1.新进业务员包括报告期内新进而在期末前又脱落的人员新进业务员包括报告期内新进而在期末前又脱落的人员2.2.季度平均增员率季度平均增员率=本季度累计新进人数本季度累计新进人数/本季度各月月初本季度各月月初 人力之和人力之和 例如：例如：2 2月新进业务员月新进业务员300300人，人，2 2月初业务员人数为月初业务员人数为12001200人，人，则：则：2 2月增员率月增员率=300/1200=25%=300/1200=25%用途：增员率反映出一个团队员工的发展欲望。用途：增员率反映出一个团队员工的发展欲望。增增 员员 率率转正人力：统计月内达到转正标准的见习业务员

37、（或视同见习职级的业务员）人数。3个月前入司试用人力：统计月前数第3个月（N3）入司的见习业务员，以及统计月前数第4个月（N4）入司的视同见习职级的业务员人数。3个月转正人力：统计月前数第3个月（N3）入司的见习业务员，以及统计月前数第4个月（N4）入司的视同见习职级的业务员，在统计月末之前进行转正操作（即在统计月前1个月的月末之前达到转正标准）的人数。3个月转正率：3个月转正人力/3个月前入司试用人力6个月转正人力：6个月转正率：6个月转正人力/6个月前入司试用人力6个月前入司人力：个月前入司人力：统计月前数第6个月（N6）入司的所有个险业务员人数，减去统计月前数第6个月（N6）入司的视同见

38、习职级的个险业务员人数，加上统计月前数第7个月（N7）入司的视同见习职级的个险业务员人数。7个月留存人力：个月留存人力：6个月前入司人力在统计月第1天零时仍在职的个险业务员人数。7个月留存率：个月留存率：7个月留存人力/6个月前入司人力上年同期入司人力：上年同期入司人力：统计月前数第12个月（N12）入司的所有个险业务员人数，减去统计月前数第12个月（N12）入司的视同见习职级的个险业务员人数，加上统计月前数第13个月（N13）入司的视同见习职级的个险业务员人数。13个月留存人力：个月留存人力：上年同期入司人力在统计月初第1天零时仍在职的个险业务员人数。13个月留存率：13个月留存人力/上年同期入司人力