《保险代理人概述》PPT课件.ppt

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1、第八章第八章保险代理人概述保险代理人概述1新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导课程大纲课程大纲第一节第一节 保险代理人及其分类保险代理人及其分类第二节第二节 保险代理机构保险代理机构5.1(2)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导第一节第一节 保险代理人保险代理人 及其分类及其分类（P274P274279279）1 保险代理人及其特征保险代理人及其特征2 保险代理人的权利和义务保险代理人的权利和义务3 我国保险代理人的种类我国保险代理人的种类5.1(3)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导一、保险代理人及其特征一、保险代理人及其特征 （P274P274276276）（一）保险代理人

2、及其法律特征（一）保险代理人及其法律特征 保险代理人保险代理人是指根据保险人的是指根据保险人的委托，向保险人收取手续费，并在委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险保险人授权的范围内代为办理保险业务的业务的单位和个人单位和个人。保险代理行为的保险代理行为的主体主体是保险代是保险代理人。理人。5.1(4)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导一、保险代理人及其特征一、保险代理人及其特征 （P274P274276276）法律特征：法律特征：1.保险代理人的代理行为是由保险代理人的代理行为是由保险代理人的代理行为是由保险代理人的代理行为是由保险法和民法保险法和民法保险法和民法保

3、险法和民法调调调调整的行为整的行为整的行为整的行为2.（1 1）保险代理人以）保险代理人以）保险代理人以）保险代理人以保险人的名义保险人的名义保险人的名义保险人的名义进行代理进行代理进行代理进行代理活动活动活动活动3.（2 2）保险代理人在保险人授权范围内作独）保险代理人在保险人授权范围内作独）保险代理人在保险人授权范围内作独）保险代理人在保险人授权范围内作独立的意思表示立的意思表示立的意思表示立的意思表示4.（3 3）保险代理人与投保人实施的民事法律保险代理人与投保人实施的民事法律保险代理人与投保人实施的民事法律保险代理人与投保人实施的民事法律行为，具有确立、变更或终止一定的民事权行为，具有

4、确立、变更或终止一定的民事权行为，具有确立、变更或终止一定的民事权行为，具有确立、变更或终止一定的民事权利义务关系的法律意义利义务关系的法律意义利义务关系的法律意义利义务关系的法律意义5.1(5)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导一、保险代理人及其特征一、保险代理人及其特征 （P274P274276276）（4 4）通过保险代理人与投保人之间签订的保）通过保险代理人与投保人之间签订的保）通过保险代理人与投保人之间签订的保）通过保险代理人与投保人之间签订的保险合同所产生的权利义务，视为保险人自险合同所产生的权利义务，视为保险人自险合同所产生的权利义务，视为保险人自险合同所产生的权利义务，视

5、为保险人自己的民事法律行为，其后果由己的民事法律行为，其后果由己的民事法律行为，其后果由己的民事法律行为，其后果由保险人承担保险人承担保险人承担保险人承担2.保险代理人的代理行为是基于保险人保险代理人的代理行为是基于保险人授权的授权的委托代理委托代理3.保险代理人的代理行为是代表保险代理人的代理行为是代表保险人保险人利益利益的中介行为的中介行为5.1(6)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导委托人委托人委托人委托人不同不同不同不同代理权限代理权限代理权限代理权限不同不同不同不同收入来源收入来源收入来源收入来源不同不同不同不同法律地位法律地位法律地位法律地位不同不同不同不同代理人代理人代理人

6、代理人 受保险受保险受保险受保险人委托人委托人委托人委托销售销售销售销售产品产品产品产品从保险人处从保险人处从保险人处从保险人处获取手续费获取手续费获取手续费获取手续费由保险人由保险人由保险人由保险人承担法律承担法律承担法律承担法律后果后果后果后果经纪人经纪人经纪人经纪人 受投保受投保受投保受投保人委托人委托人委托人委托协商投保协商投保协商投保协商投保条件条件条件条件从双方当从双方当从双方当从双方当事人处获取事人处获取事人处获取事人处获取独立承担独立承担独立承担独立承担民事责任民事责任民事责任民事责任（二）保险代理人与经纪人区别（二）保险代理人与经纪人区别一、保险代理人及其特征一、保险代理人及

7、其特征 （P274P274276276）5.1(7)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导二、保险代理人二、保险代理人 的权利义务的权利义务（P276P276278278）保险代理合同是保险代理合同是保险代理人与保保险代理人与保险人险人明确双方所享有权利和承担义明确双方所享有权利和承担义务的务的协议协议 保险代理人的权利和义务是依据保险代理人的权利和义务是依据保险代理保险代理合同而产生合同而产生5.1(8)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导（一）保险代理人的权利（一）保险代理人的权利1.获取劳务报酬的权利（获取劳务报酬的权利（获取劳务报酬的权利（获取劳务报酬的权利（最基本的权利最基本的

8、权利最基本的权利最基本的权利）2.独立开展业务活动的权利独立开展业务活动的权利独立开展业务活动的权利独立开展业务活动的权利（二）保险代理人的义务（二）保险代理人的义务1.诚实和告知义务诚实和告知义务诚实和告知义务诚实和告知义务2.如实转交保险费的义务如实转交保险费的义务如实转交保险费的义务如实转交保险费的义务3.维护保险人权益的义务维护保险人权益的义务维护保险人权益的义务维护保险人权益的义务二、保险代理人二、保险代理人 的权利义务的权利义务（P276P276278278）5.1(9)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导（一）保险代理机构（一）保险代理机构1.含义含义2.组织形式组织形式三、

9、我国保险代理人三、我国保险代理人 的种类的种类（P278P278279279）（二）保险兼业代理机构（二）保险兼业代理机构1.含义含义含义含义2.具备条件（四个条件）具备条件（四个条件）具备条件（四个条件）具备条件（四个条件）（三）个人保险代理人（三）个人保险代理人1.含义含义含义含义2.具备条件（六个条件）具备条件（六个条件）具备条件（六个条件）具备条件（六个条件）5.1(10)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导第二节第二节 保险代理机构保险代理机构 （P279-292P279-292）1.保险代理机构的设立、变更和终止保险代理机构的设立、变更和终止2.保险代理机构高级管理人员的任职保

10、险代理机构高级管理人员的任职 资格资格3.保险代理机构的经营保险代理机构的经营4.保险代理机构的监督管理保险代理机构的监督管理5.保险代理机构的法律责任保险代理机构的法律责任5.1(11)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导一、保险代理机构一、保险代理机构 设立变更终止设立变更终止（P279P279284284）（一）保险代理机构的设立（一）保险代理机构的设立1.组织形式组织形式组织形式组织形式2.设立条件（八个条件）设立条件（八个条件）设立条件（八个条件）设立条件（八个条件）3.设立申请（提交的设立申请（提交的设立申请（提交的设立申请（提交的1212种材料）种材料）种材料）种材料）4.分

11、支机构的设立（设立条件与申请）分支机构的设立（设立条件与申请）分支机构的设立（设立条件与申请）分支机构的设立（设立条件与申请）5.保险代理机构的开业保险代理机构的开业保险代理机构的开业保险代理机构的开业（二）保险代理机构的变更与终止（二）保险代理机构的变更与终止1.保险代理机构的变更（批准与报备情形）保险代理机构的变更（批准与报备情形）保险代理机构的变更（批准与报备情形）保险代理机构的变更（批准与报备情形）2.保险代理机构的终止（终止情形）保险代理机构的终止（终止情形）保险代理机构的终止（终止情形）保险代理机构的终止（终止情形）5.1(12)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导二、保险代理

12、机构高级管理二、保险代理机构高级管理 人员的任职资格人员的任职资格（P284P284285285）高级管理人员的范围：高级管理人员的范围：1.法定代表人法定代表人2.总经理、副总经理总经理、副总经理3.合伙人合伙人4.分支机构的主要负责人分支机构的主要负责人5.1(13)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导（一）应当具备的条件（一）应当具备的条件1.大专以上学历大专以上学历2.持有持有资格证书资格证书3.从事经济工作从事经济工作2年以上年以上4.品行良好品行良好（二）任职资格的禁止性条件（二）任职资格的禁止性条件 （九条）（九条）二、保险代理机构高级管理二、保险代理机构高级管理 人员的任职

13、资格人员的任职资格（P284P284285285）5.1(14)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导三、保险代理机构的经营三、保险代理机构的经营 （P285P285287287）（一）保险代理机构的业务范围（一）保险代理机构的业务范围1.代理销售保险产品代理销售保险产品2.代理收取保险费代理收取保险费3.代理相关保险业务的损失查勘和理赔代理相关保险业务的损失查勘和理赔4.保监会规定的其他业务保监会规定的其他业务（二）保险代理机构的经营管理（二）保险代理机构的经营管理 十十条主要内容条主要内容5.1(15)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导四、保险代理机构四、保险代理机构 的监督管理的

14、监督管理（P287P287289289）（一）报送有关报告、报表和资料（一）报送有关报告、报表和资料（二）交付监管费（二）交付监管费（三）接受保监会对高管人员进行监（三）接受保监会对高管人员进行监 管谈话管谈话（四）接受保监会的现场检查（四）接受保监会的现场检查 5.1(16)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导五、保险代理机构五、保险代理机构 的法律责任的法律责任（P289P289292292）合计合计21条条5.1(17)新人育成之二考证辅导新人育成之二考证辅导第八章第八章第八章第八章保险代理人概述保险代理人概述保险代理人概述保险代理人概述第一节第一节第一节第一节代理人及其分类代理人及其分类代理人及其分类代理人及其分类第二节第二节第二节第二节保险代理机构保险代理机构保险代理机构保险代理机构特征特征特征特征区别区别区别区别权利义务权利义务权利义务权利义务种类种类种类种类设立、变设立、变设立、变设立、变更与终止更与终止更与终止更与终止任职资格任职资格任职资格任职资格经营经营经营经营监督管理监督管理监督管理监督管理法律责任法律责任法律责任法律责任5.1(18)