理财大赛案例分析.docx
《理财大赛案例分析.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《理财大赛案例分析.docx(5页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、案例一王小姐,现居合肥,26岁,某银行工作人员,税收到手收入5500元/元,年终奖1.5万左右,公积金4000元/月,养老保险2400元/月,企业年金2000元/月。有一男友王某,29岁,目前为部队服役人员,到手收入5000元/月,预计2016年2月份可转业为省属机关工作人员,并且在转业回来时带回8万元,并且转业后单位税后到手收入4000元/月,公积金2400元/元,养老保险1800元/月。由于两人的工作性质,其他保险保障较为齐全,并且单位均提供一日3餐。目前两人均无存款,无任何商业保险。目前两人准备2014年底结婚,2014年10月份以王小姐名义购置房产一套100万元,首套房,首付30%,男
2、方父母出25万,小两口另外借款5万,目前正以王小姐名义办理房屋按揭贷款,按揭20年。该房屋2016年7月份精装修交付。当地房屋均价目前为9000元/平米。目前两人开支情况,王小姐目前租房居住,月租金1500元/月。王小姐目前基本生活开支1000元/月,衣物购置费500元/月,交通通信费300元/月,社交娱乐费用500元/月。父母情况:双方均为独生子女,父母均未退休。今后男方父母为小夫妻带小孩,并由小夫妻赡养,有退休工资,但大病医疗不完善。理财目标:1、2年后房产交付,软装需5万,车位8万2、3年后打算买一部12万元左右的家用轿车3、5年后生宝宝,希望送小孩出国上大学,筹备高等教育费。4、10年
3、后在同小区购置第二套房产给男方父母住,筹备首付。5、希望60岁退休时储备不低于退休前生活水准的养老金。6、希望每年旅游一次,除小孩0-3岁阶段要求:1、 诊断家庭财务状况和财务收支结构2、 基于经济情势设定合理的未来假设条件3、 提出可执行的方案。案例二小王和女友大学毕业后刚工作2年,都在杭州私营企业工作,收入不是很稳定。小王税后年收入8万元,且预计一年后将得到晋升,税后年收入将变为之前的1.2倍。另有年终奖1.5万左右。其女友税后年收入6万元,没有其他收入。两人均交有五险,没有公积金。小王银行活期存款2万元,投资股票3万元。目前两人开支情况,女友目前租房居住,月租金1000元/月,目前基本生
4、活开支1000元/月,衣物购置费500元/月,交通通信费300元/月,社交娱乐费用500元/月。两人准备2年后结婚,结婚前要买一套房子,预计总价150万元,借双方父母的钱首付3成,余下部分两人一起付按揭,按揭25年,并需要进行存款还钱给父母。理财目标:(1)婚后准备买1辆10万元左右的家用轿车;(2)婚后3年生宝宝,希望在孩子读大学前筹到10万元教育储备金;(3)购房后应至少维持3个月个人开支的现金,以应不时之需;(4)希望婚后每年旅游一次,除小孩0-3岁阶段要求:1、诊断家庭财务状况和财务收支结构2、基于经济情势设定合理的未来假设条件3、提出可执行的方案。案例三方小姐,现居上海,39岁,某中
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 理财 大赛 案例 分析
限制150内