《进口业务知识》PPT课件.ppt

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1、 进口业务座谈会进口业务座谈会 进口结算方式进口结算方式一、汇出汇款一、汇出汇款二、进口代收二、进口代收三、进口开证三、进口开证 第一、汇款业务第一、汇款业务汇出汇款汇出汇款(Outward Remittance)(Outward Remittance)：最方便快：最方便快捷的出口结算捷的出口结算 WHAT WHAT什么是汇出汇款什么是汇出汇款 银行按照客户的指示，采用不同的方式银行按照客户的指示，采用不同的方式委托境外银行或国内银行的境外机构将一定金委托境外银行或国内银行的境外机构将一定金额的快想付给指定收款人的业务额的快想付给指定收款人的业务 汇款方式包括电汇、票汇和信汇，目前汇款方式包括

2、电汇、票汇和信汇，目前常用的有电汇和票汇常用的有电汇和票汇。WHYWHY汇出汇款可以为您带来哪些好处汇出汇款可以为您带来哪些好处 WHENWHEN在哪些情况下宜采用汇入汇款在哪些情况下宜采用汇入汇款 电汇速度最快，您的客户及时收款，加快资金周转电汇速度最快，您的客户及时收款，加快资金周转 速度；速度；票汇和信汇费用较低，有利于您降低财务费用、控制票汇和信汇费用较低，有利于您降低财务费用、控制 成本，但是这两种汇款方式由于速度较慢且风险相对成本，但是这两种汇款方式由于速度较慢且风险相对 大，目前使用的越来越少；大，目前使用的越来越少；适用范围广，操作简单易行。适用范围广，操作简单易行。对于预付款

3、、订金等，宜选择汇出汇款；对于预付款、订金等，宜选择汇出汇款；对于非贸易以及资本项下的结算，需采用汇款方式。对于非贸易以及资本项下的结算，需采用汇款方式。HOW HOW如何办理汇出汇款业务如何办理汇出汇款业务*向银行提交汇款申请书向银行提交汇款申请书 申请书填写的内容：申请书填写的内容：1.1.申请人名称及地址，汇款金额，扣款账申请人名称及地址，汇款金额，扣款账号号 2.2.收款人名称及地址，收款人银行收款人名称及地址，收款人银行（SWIFT CODE)SWIFT CODE)，收款人账号，收款人账号 3.3.费用承担方式费用承担方式 第二、进口代收业务第二、进口代收业务 WHATWHAT什么是

4、进口代收什么是进口代收 我我行行根根据据出出口口商商银银行行（托托收收行行），按按其其指指示示向向客客户户（进进口口商商）提提示示单单据据并并要要求求其其凭凭单单付付款款或或者者承承兑，再将收到的款项支付给托收行。兑，再将收到的款项支付给托收行。进口代收有付款交单（进口代收有付款交单（D/PD/P）和承兑交单）和承兑交单 （D/AD/A）两种形式。）两种形式。进口代收进口代收(Import Collection)(Import Collection)WHYWHYWHYWHY进口代收可以为您带来哪些好处进口代收可以为您带来哪些好处进口代收可以为您带来哪些好处进口代收可以为您带来哪些好处WHENW

5、HENWHENWHEN在哪些情况下宜选择进口代收在哪些情况下宜选择进口代收在哪些情况下宜选择进口代收在哪些情况下宜选择进口代收 与信用证方式相比，操作简单，方便易行；与信用证方式相比，操作简单，方便易行；银行费用较低，有利于您节约费用、控制成本；银行费用较低，有利于您节约费用、控制成本；支付货款或者做出承兑后可立取得货物单据并处置货物支付货款或者做出承兑后可立取得货物单据并处置货物 不需要支付预付款的情况下。不需要支付预付款的情况下。当您处于买方市场的时候，宜选择当您处于买方市场的时候，宜选择D/PD/P方式；方式；当您处于卖方市场，且出口商同意给予融资便利，可选择当您处于卖方市场，且出口商同

6、意给予融资便利，可选择D/A D/A 方式。较汇款方式而言，有一定付款保证。方式。较汇款方式而言，有一定付款保证。第三、进口开证业务第三、进口开证业务 进口开证进口开证(Issue Letter of Credit)：风险较低的进口结算工具风险较低的进口结算工具 WHAT WHAT什么是进口开证业务什么是进口开证业务 指指银银行行应应客客户户（进进口口商商）申申请请向向国国外外出出口口商商出出具具付付款款承承诺诺，承承诺诺在在符符合合信信用用证证所所规规定定的的各各项项条条款款时时向向出出口口商商履履行行付款责任。付款责任。WHY WHY进口信用证可为您提供哪些好处进口信用证可为您提供哪些好处

7、 一一、信信用用证证作作为为一一种种银银行行信信用用，把把进进口口商商履履行行的的付付款款责责任任，转转由由银银行行来来履履行行付付款款，一一方方面面保保证证出出口口商商安安全全迅迅速速收收到到货货款款，另另一一方方面面进进口口商商也也能能按按时时收收到到货货运运单单据据，一定程度上解决了买卖双方之间互不信任的矛盾一定程度上解决了买卖双方之间互不信任的矛盾二、通过银行介入，进出口双方都可获得资金融通便利二、通过银行介入，进出口双方都可获得资金融通便利三三、对对于于使使用用授授信信开开证证的的进进口口商商，可可减减少少开开证证后后付付款款钱钱自有资金的占用。自有资金的占用。WHENWHENWHE

8、NWHEN在哪些情况下宜选择进口信用证在哪些情况下宜选择进口信用证在哪些情况下宜选择进口信用证在哪些情况下宜选择进口信用证 不不了了解解或或不不相相信信进进出出口口商商的的资资信信情情况况，需需要要对对方方银银行提供额外承诺；行提供额外承诺；需需要要向向本本地地银银行行申申请请打打包包贷贷款款，以以及及为为进进口口货货物物进进行资金融通；行资金融通；进口商所在国实行外汇管制的国家，开立信用证表进口商所在国实行外汇管制的国家，开立信用证表 明获得监管当局的许可。明获得监管当局的许可。HOWHOWHOWHOW如何办理进口信用证业务如何办理进口信用证业务如何办理进口信用证业务如何办理进口信用证业务

9、业务流程业务流程 1.进进口口商商提提交交开开证证申申请请书书，我我行行经经审审核核后后凭凭保保证证金金或占用授信额度开出信用证；或占用授信额度开出信用证；2.出口商收到信用证通知后，按信用证条款备货装运；出口商收到信用证通知后，按信用证条款备货装运；3.出口商提交信用证规定单据，交单行将单据寄往我行出口商提交信用证规定单据，交单行将单据寄往我行要求付款或承付；要求付款或承付；4.我行收到单据后，经审核无误向出口商付款或承付；我行收到单据后，经审核无误向出口商付款或承付；5.承付到期日对外付款。承付到期日对外付款。AttentionAttentionAttentionAttention进口商制

10、定开证申请书注进口商制定开证申请书注进口商制定开证申请书注进口商制定开证申请书注意事项意事项意事项意事项 开证申请书必备要素开证申请书必备要素1.1.开证申请人承诺函开证申请人承诺函-表明申请人和银行义务和责任表明申请人和银行义务和责任2.2.合同号合同号3.3.有效期和有效地点有效期和有效地点4.4.申请人名称和地址申请人名称和地址5.5.通知行通知行必须要提供必须要提供SWIFT CODESWIFT CODE6.6.信用证的种类信用证的种类-表明兑付方式表明兑付方式7.7.汇票金额及期限汇票金额及期限 AttentionAttentionAttentionAttention进口商制定开证申

11、请书注进口商制定开证申请书注进口商制定开证申请书注进口商制定开证申请书注意事项意事项意事项意事项 开证申请书必备要素开证申请书必备要素8.8.是否可以分批装运和转运是否可以分批装运和转运9.9.转运港和卸货港以及最迟装运期转运港和卸货港以及最迟装运期10.10.货物描述及价格条款货物描述及价格条款11.11.要求对方提供的单据要求对方提供的单据12.12.特殊条款特殊条款到单到单 收到国外银行单据收到国外银行单据收到国外银行单据收到国外银行单据银行处理业务介绍：银行处理业务介绍：1.1.审核单据审核单据2.2.打印到单通知和付款通知打印到单通知和付款通知拒付、承兑或付款拒付、承兑或付款拒拒付付

12、-如如单单据据有有不不符符点点，进进口口商商未未接接受受不不符符点点，在规定的工作日内向国外银行拒付。在规定的工作日内向国外银行拒付。承承兑兑远远期期信信用用证证项项下下，首首先先向向国国外外客客户户做做出出承承兑兑，表表示示我我行行到到期期承承诺诺付付款款，同同时时释释放放单单据据给进口商。给进口商。付款付款-向国外银行直接付款，释放单据向国外银行直接付款，释放单据 RelationRelationRelationRelation信用证与合同的关系信用证与合同的关系信用证与合同的关系信用证与合同的关系 1.合合同同是是开开立立信信用用证证的的基基础础，信信用用证证是是基基于于合合同同而而开开

13、立立的。的。2.就就其其性性质质而而言言，合合同同和和信信用用证证是是相相互互独独立立的的交交易易，即即使使信信用用证证中中含含有有对对此此类类合合同同的的任任何何援援引引，银银行行也也与与该该合同无关，且不受其约束。合同无关，且不受其约束。3.申申请请人人最最好好别别将将基基础础合合同同和和形形式式发发票票等等文文件件作作为为信信用用证的组成部分证的组成部分4.信用证一旦开立就独立于基础合同信用证一旦开立就独立于基础合同 贸易融资贸易融资-进口押汇进口押汇 进口押汇进口押汇 WHAT WHAT什么是进口押汇务什么是进口押汇务 指指银银行行根根据据申申请请人人要要求求，凭凭借借有有效效凭凭证证

14、和和商商业业单单据据代代客客户户垫垫付付进进口口款款项项，为为客客户户提提供供短短期期资资金金融融通通的的方方式式，分分为为进口信用证和进口代收项下两种。进口信用证和进口代收项下两种。WHY WHY进口押汇可为您提供哪些好处进口押汇可为您提供哪些好处 一一、满满足足资资金金融融通通需需要要，无无需需占占压压自自有有资资金金即即可可完完成成交交易。易。二二、在在不不支支付付货货款款的的条条件件下下，可可先先行行取取得得物物权权单单据据、提提货、专卖等权利，抢占市场先机。货、专卖等权利，抢占市场先机。三、优化资金管理，提高资金使用效率。三、优化资金管理，提高资金使用效率。HOWHOWHOWHOW如

15、何办理进口押汇业务如何办理进口押汇业务如何办理进口押汇业务如何办理进口押汇业务 业务流程业务流程n1.我行应进口商申请为其核定授信额度。我行应进口商申请为其核定授信额度。n2.进口商向我行提交进口押汇申请书。进口商向我行提交进口押汇申请书。n3.我行代进口商对外垫付押汇款项，并将单据我行代进口商对外垫付押汇款项，并将单据交付进口商。交付进口商。n4.进口商到期向我行付款，用以归还押汇款项。进口商到期向我行付款，用以归还押汇款项。流程图流程图 贸易融资贸易融资-海外代付海外代付 海外代付海外代付 WHAT WHAT什么是海外代付业务什么是海外代付业务 指指海海内内外外行行事事先先签签订订代代付付

16、协协议议，由由海海外外机机构构对对国国内内分分行行或或同同业业的的跟跟单单业业务务项项下下的的应应付付款款项项在在付付款款到到期期日日现现予予垫垫付付的短期资金融通业务。的短期资金融通业务。WHY WHY海外代付可为您提供哪些好处海外代付可为您提供哪些好处 一一、满满足足资资金金融融通通需需要要，无无需需占占压压自自有有资资金金即即可可完完成成交交易。易。二二、在在不不支支付付货货款款的的条条件件下下，可可先先行行取取得得物物权权单单据据、提提货、专卖等权利，抢占市场先机。货、专卖等权利，抢占市场先机。三、优化资金管理，提高资金使用效率。三、优化资金管理，提高资金使用效率。Different

17、Different海外代付与进口押汇的区海外代付与进口押汇的区别别 与与进进口口押押汇汇相相比比，两两者者的的主主要要区区别别在在于于我我行行融融资资款款项项的的来来源源不不同同：进进口口押押汇汇使使用用的的是是我我行行资资金金，海海外外代代付付则则使用的是海外联行的资金使用的是海外联行的资金 HOWHOWHOWHOW如何办理海外代付业务如何办理海外代付业务如何办理海外代付业务如何办理海外代付业务 业务流程业务流程n1.我行应进口商申请为其核定授信额度。我行应进口商申请为其核定授信额度。n2.进口商向我行提交海外代付申请书。进口商向我行提交海外代付申请书。n3.我行海外行询价，海外行垫付资金并收到海我行海外行询价，海外行垫付资金并收到海外行确认，我行向进口方释放单据。外行确认，我行向进口方释放单据。n4.进口商到期向海外行付款，用以归还押汇款进口商到期向海外行付款，用以归还押汇款项。项。Thank you!