山西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选附答案.doc

《山西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《山西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选附答案.doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、山西省山西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务精年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选附答案选附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A2、供给曲线代表的是（）。A.厂商愿意提供的数量B.厂商能够提供的数量C.厂商的生产数量D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】D3、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】A4、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A

2、.B.C.D.【答案】D5、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D6、某投资者于年初将 1500 元现金按 5的年利率投资 5 年，那么该项投资（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C7、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.【答案】C8、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B9、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B10、下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率

3、10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C12、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C13、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF14

4、03 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A14、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A16、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B17、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】A18、

5、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C19、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A20、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D21、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D22、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆

6、进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C23、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C24、利用单根 K 线研判行情，主要从（）方面进行考虑。A.、B.、C.、D.、【答案】A25、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D26、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D27、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A28、以下关于 MA 的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II

7、、III、IVD.I、II、IV【答案】B29、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D30、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C31、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IVB.C.D.【答案】A32、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】B33、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B34、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D35、加强指数法的核心思想是将（）相结合。A.指数化投资管理与积极型股票投资策略B.指数化投资管理与消极型股票投资

8、策略C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略【答案】A36、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C37、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B38、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】D39、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大

9、的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D40、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B41、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D42、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C43、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B44、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C45、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.

10、D.【答案】C46、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产 F 与市场组合M 的射线 FB.衡量由系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】A48、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B49、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】A50、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D