广东省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题库附精品答案.doc

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1、广东省广东省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务高年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题库附精品答案分题库附精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B2、下列属于短期目标的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A3、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A4、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B5、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A6、证券的绝对估计值法包括

2、（）。A.B.C.D.【答案】C7、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B8、资本资产定价模型的应用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】C9、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A10、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A11、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A12、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A13、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国

3、税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D14、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D15、根据 F莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A.保持资产的流动性B.适当投资债券型基金C.拒绝合理使用银行信贷工具D.投资浮动收益类理财产品【答案】C16、下列各项中，属于反映企业长期偿债能力的财务指标是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、

4、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D18、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C19、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】B20、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D21、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D22、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B23、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。A.B.C.D.

5、【答案】A24、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】A25、现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A26、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.B.C.D.【答案】A27、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A28、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C29、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】B30、下列不属于健康保险的是（）。

6、A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险【答案】A31、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C32、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C33、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】D34、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A35、流动性风险评估方法包括（）。A.

7、B.C.D.【答案】A36、以下说法错误的是（）。A.扩大财政支出有利于股票价格上涨B.增加财政补贴有利于股票价格上涨C.减少国债发行量有利于股票价格上涨D.减少税收不利于股票价格上涨【答案】D37、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C38、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原

8、则C.规划性原则D.目的性原则【答案】C39、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】B40、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】B41、关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D42、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C43、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、趋势线的确认条件包括

9、（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C45、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D46、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 天【答案】A47、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国

10、家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B48、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D49、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D50、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B