山西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案.doc

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1、山西省山西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务高年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案分通关题型题库附解析答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B2、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.

2、时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D3、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D4、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B5、在统计推断中，常用的点估计法有（）。A.B.C.D.【答案】C6、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B7、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C8、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.

3、C.D.【答案】C9、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B10、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C11、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B12、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A13、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C14、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资

4、产【答案】B15、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C16、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A17、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C18、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A19、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型【答案】C20、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A21、可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、

5、C.、D.、【答案】D22、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C23、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。A.替代产品B.供给方C.需求方D.潜在入侵者【答案】B24、某人要想在 5 年后本利和为 1000 元，按单利计息，利率为 5的情况下，应存入()元。A.950B.800C.750D.700【答案】B25、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D26、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B27、客户对财务利益的要

6、求大致有三种，即()。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C29、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B30、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A31、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A32、以下关于现

7、金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A33、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C34、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D35、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B36、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.

8、放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】A37、教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A38、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。A.压力线B.支撑线C.趋势线D.黄金分割线【答案】C39、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】A40、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B41、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政

9、策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则【答案】C42、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B43、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D44、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A45、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】A48、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D49、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择()。A.、B.、C.、D.、【答案】A50、证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。A.B.C.D.【答案】A