江西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案.doc

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1、江西省江西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题习题(二二)及答案及答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【答案】A2、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C3、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问

2、业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D4、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C5、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C6、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B7、人生意外伤害保险按照保险风险

3、分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A8、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C9、下列属于完全垄断型市场特点的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A10、孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到()。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A12、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公

4、司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A13、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A14、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A15、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D16、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法B.定期预算法C.静态预算法D.滚动预算法【答案】C17、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户

5、以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】B18、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】A19、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D20、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B21、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B22、以下哪些信息属于定性信息?（）A.、B.、C.、D.、【答案】B23、下列选项中，不属于影响货币

6、时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】D24、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】B26、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D27、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B28、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A29、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A30、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.

7、C.D.【答案】B31、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C32、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。A.收入型B.货币市场型C.指数化型D.增长型【答案】A33、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D34、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A35、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B36、属于客户目标的中期目标的是（）A.I、IVB.I、IIIC.II、IIID.III、IV【答案】D37、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指

8、数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C38、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B39、从个人理财生命

9、周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】D40、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B41、葛兰威尔法则中规定的买入信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、对支撑线和压力

10、线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】B43、下列关于债券互换说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C44、（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.平仓B.对冲交易C.套利交易D.跨期套利【答案】B45、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优A.B.C.D.【答案】A46、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】D47、客户王先生通过

11、按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A48、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A49、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D50、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】B