山西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估(附答案).doc

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1、山西省山西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务自年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我提分评估我提分评估(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、IIIB.II、III、VC.III、IV、VD.IV、V【答案】D2、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C3、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C5、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户

2、达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B6、在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括()等情形。A.、B.、C.、D.、【答案】C7、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】

3、B8、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A9、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C10、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D11、下列属于客户常规性收入的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A12、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C13、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.【答案】C14、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为

4、（）。A.B.C.D.【答案】C15、关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。A.趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种B.反映价格变动的趋势线是一成不变的C.研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征D.标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成【答案】B16、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A17、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.一定不【答案】C18、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A19、波浪理论考虑的最为

5、重要的因素是（）。A.形态B.比例C.时间D.规模【答案】A20、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D21、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C22、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B23、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B24、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A25、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程

6、，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】B26、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的 VaR 值分别为 300 万元及 400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元B.700 万元C.至少 700 万元D.至多 700 万元【答案】D27、下列各项属于投资适当性要求的是（）。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】C28、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5

7、【答案】B29、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C30、客户的基本信息不包括（）A.姓名B.工作单位与职务C.婚姻状况D.投资经验【答案】D31、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C32、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】D33、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A

8、.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】D34、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】C35、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C36、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【

9、答案】B37、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】C38、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B39、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】A40、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D41、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B42、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（）。A.B.C.D.【答案】C4

10、3、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C44、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C45、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C46、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C47、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】C48、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C49、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D50、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D