江西省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc

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1、江西省江西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B2、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B3、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀 4 个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C4、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。A.B.C.D.【答案】C5、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要

2、大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B6、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D7、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略【答案】D8、下面（）不是高资产净值客户。A.小王B.小张C.小赵D.小李【答案】C9、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、II

3、ID.I、III、IV【答案】B10、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A12、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C13、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A14、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低B.投资工具是否适合客户的财务目标C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】B15、张先生每月的生活支出为 5 000 元，每月还贷支出为 2 000 元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元

4、。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】C16、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D17、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B18、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息650 元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B19、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要

5、重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B21、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A22、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D23、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B24、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、教育投

6、资规划（）。A.B.C.D.【答案】A26、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】D27、信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】A28、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B29、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B30、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】D31、下列关于统计推断的参数估计，说法正确

7、的有（）A.B.C.D.【答案】C32、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。A.形态B.比例C.时间D.规模【答案】A33、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D35、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D36、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案

8、】D37、遗产规划策略的选择包括（）：A.、B.、C.、D.、【答案】D38、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A39、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D40、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B41、流动性风险控制指标主要有（）。A.资产负债率B.净资产利润率C.流动性比率D.净稳定资金率【答案】D42、内部评

9、级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B43、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C44、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C45、关于年金的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A46、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D47、技术分析方法的类别有（）。A.I、II、IIIB.II、III、IV、VC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【答案】D48、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B49、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C50、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A