河北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案).doc

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1、河北省河北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A2、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】D4、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C

2、.D.【答案】D5、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是A.、B.、C.、D.、【答案】C6、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D7、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D8、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A9、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A10、投资顾问

3、依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】B11、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C12、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C13、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.

4、C.D.【答案】B15、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C16、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A17、公司区位分析的主要内容应当包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D19、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D20、制定保险规划的原则不包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B21、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.

5、向左D.向右【答案】A22、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为 6 个月，理财期间固定收益率为 3，客户小王用 30000 元购买该产品则 6 个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】D23、用 DA 表示总资产的加权平均久期，VA 表示总资产，R 为市场利率，当市场利率变动R 时，资产的变化可表示为（）。A.DAVAR（1+R）B.-DAVAR（1+R）C.-DAVAR（1+R）D.DAVAR（1+R）【答案】C24、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】B25、资产负债分布结构不

6、合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D26、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】A27、以下说法错误的是（）。A.扩大财政支出有利于股票价格上涨B.增加财政补贴有利于股票价格上涨C.减少国债发行量有利于股票价格上涨D.减少税收不利于股票价格上涨【答案】D28、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B29、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。A.B.C.D

7、.【答案】B30、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】A31、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C32、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C33、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B34、企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。A.、B.、C.、D.、【答案】D35、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接

8、无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A36、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A37、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D38、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D39、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A

9、.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于 0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C40、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C41、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B42、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组

10、合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C43、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C44、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A45、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】C46、证券技术分析的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A47、公司分析中最重要的是（）。A.公司经营能力分析B.公司行业地位分析C.公司产品分析D.公司财务分析【答案】D48、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】C49、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B50、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D