浙江省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金直销机构是指（）A.商业银行B.独立基金销售机构C.基金管理公司D.证券公司【答案】C2、我国目前资产管理行业的现状不包括（）。A.各类机构广泛参与B.各类资产管理业务交叉融合C.既相似又不同的混业局面D.传统资产管理行业发生变化【答案】D3、基金销售人员介绍基金产品不得（）。A.虚假陈述B.误导性陈述C.出现重大遗漏D.以上都是【答案】D4、督察长应当定期或不定期

2、向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.合规管理部门B.全体监事C.总经理D.全体董事【答案】D5、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（）A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案B.理事会是协会的执行机构C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D.会员大会是协会的权力机构【答案】C6、（2017 年真题）下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C7、基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。A.I、II、IV、V

3、B.I、II、C.、IV、VD.I、II、IV【答案】D8、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。A.B.C.D.【答案】C9、（2017 年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的出资人【答案】B10、(2016 年)基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。A.基金销售人员接受客户现金代为办理B.代销机构的销售网点C.代销机构的网上交易系统D.基金管理公司的网上交易系统【答案】A11、般认为

4、,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定【答案】B12、某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（）。A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动【答案】D13、根据中国证监会公开募集证券投资基

5、金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。A.3B.6C.12D.36【答案】A14、股东会可以授权（）行使股东会的部分职权。A.独立董事B.董事会C.监事会D.督察长【答案】B15、（2017 年真题）下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者缴纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A16、根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A

6、.5B.10C.15D.20【答案】B17、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.高风险B.中等风险C.低风险D.较高风险【答案】C18、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金投资者是基金公司的股东B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权C.依据基金合同成立D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司【答案】C19、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份额不可变C.ETF 最早产生于加拿大D.一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数【答案】B20、（2017 年真题）下列是某基金销售机

7、构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”B.“本基金最佳预期年化收益率 8，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”【答案】B21、(2017 年)下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案C.基金销售支付机构应当具备

8、安全高效的办理支付结算业务的信息系统D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】A22、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则【答案】D23、关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员

9、自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助【答案】A24、关于基金管理人合规管理目标，以下表述正确的是（）。A.确保基金管理人持续快速运营B.确保基金管理人实现利润最大化C.确保基金管理人依法合规经营D.确保基金管理人规避投资风险【答案】C25、合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.操作合规性风险【答案】D26、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报（）备案。A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机

10、构B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构【答案】D27、（2017 年真题）关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（）。A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断【答案】C28、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、（2

11、017 年真题）下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。A.法律和道德在内容上不交叉B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容C.法律和道德都要求权利义务对等D.违反道德一般也会有明确的制裁措施【答案】B30、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.稳定上市公司的股价C.优化金融结构，促进经济增长D.有利于证券市场的稳定和健康发展【答案】B31、(2016 年)下列可以办理跨系统转托管的 LOF 份额的是（）。A.分红派息前 R-2 日至 R 日的 LOF 份额B.分红派息前 R-5 日至 R-3 日的 LOF

12、 份额C.处于质押状态的 LOF 份额D.处于冻结状态的 LOF 份额【答案】B32、（2019 年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、(2017 年)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.公正性原则C.成本收益原则D.专业性原则【答案】C34、（2016 年真题）属于基金托管人规范行为的有（）。A.垫付基金管理人 20的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户【答案】C35、（）是公司战略的重要载体。A.业务范畴B.业务体系C.发展方向

13、D.组织架构【答案】D36、中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（）。A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务D.甲的行为不符合廉洁公正规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则【答案】C37、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在

14、歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇【答案】D38、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理【答案】A39、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监

15、管要求较低，方式较为灵活D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金【答案】D40、ETF 基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A.每日开市前B.每日开市后C.每日闭市前D.每日闭市后【答案】A41、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3 个月B.3 年C.1 年D.5 年【答案】B42、基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。A.投资、研究、交易部门B.合规与风险部门C.产品营销部门D.前台运营部门【答案】D43、（2019 年真题）关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是

16、（）。A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金收益分配原则、执行方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D44、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（）。A.应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性B.应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料C.应保证投资人实时了解基金投资组合的信息D.应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露【答案】C45、基金管理人会计核算控制应（）。A.B.、C.、D.、【答案】D46、根据法规要求，投资者分为（）。A

17、.个人投资者和机构投资者B.普通投资者和专业投资者C.单一投资者和复合投资者D.普通投资者和特殊投资者【答案】B47、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】C48、根据基金管理公司风险管理指引（试行），销售合规性风险管理主要措施包括（）。.对宣传推介材料进行合规审核A.、B.、C.、D.、【答案】C49、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金备案手续B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.编制中期和年度基金报告【答案】B50、避险策略基金应将大部分资金投资于（）。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】D