河北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷A卷附答案.doc

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1、河北省河北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷库练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答案】B2、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A4、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。A.、B.、

2、C.、D.、【答案】D5、与其他债券相比，政府债券的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B6、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银保监会【答案】A7、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B8、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A9、下列有关 RSI 的描述，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B10、证券产品卖出时机

3、选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A11、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低B.投资工具是否适合客户的财务目标C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】B12、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B13、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D14、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】A15、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差

4、异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D16、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C17、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D18、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D19、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D20、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B21、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.【答案】D22、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案

5、】D23、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】A24、以下属于财产保险的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】C25、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D26、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D27、资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】D28、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】C29、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B3

6、0、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A31、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】A32、以下关于旗形的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B33、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C34、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案

7、】D35、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D37、主动轮动策略的优点有（）。A.B.C.D.【答案】A38、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A39、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B40、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C41、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B42、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D43、在信用风险预警分析中，比较侧重

8、定量分析的是（）。A.黑色预警法B.蓝色预警法C.红色预警法D.橙色预警法【答案】B44、移动平均线的特点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D45、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B46、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D47、按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）A.优化证券组合B.有效证券组合C.无效证券组合D.投资证券组合【答案】B48、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C49、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C50、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会【答案】D