江苏省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷B卷含答案.doc

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1、江苏省江苏省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A.战术性投资策略B.战略性投资策略C.被动型投资策略D.主动型投资策略【答案】D2、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B3、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A4、证券公

2、司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】A5、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。A.B.C.D.【答案】D6、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A7、企业风险敞口分为（）这几种类型。A.、B.、C.、D.、【答案】A8、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时

3、，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C9、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A10、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D11、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常住居民但不包括外国人【答案】B12、技术分析方法的分类（）A.B.C.D.【答案】B13、（）是行业形成的基本保证。A.B.C.D.【答案】D14、流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（）。A.、B.

4、、C.、D.、【答案】B15、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A16、经营战略具有（）的特征。A.B.C.D.【答案】B17、有效集(有效边界)指（）。A.可行域下边界B.可行域上边界C.可行域外部边界D.可行域内部边界【答案】B18、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A19、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D21、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B

5、.C.D.【答案】A22、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B23、下列不属于健康保险的是（）。A.意外伤害保险B.疾病保险C.收入保障保险D.护理保险【答案】A24、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A26、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预

6、期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B27、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A28、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D29、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C30、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D31、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D32、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D33、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()

7、。A.、B.、C.、D.、【答案】B34、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A35、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D36、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C37、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B38、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A39、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证

8、券投资顾问服务，应当对（）等作出约定，明确当事人的权利和义务。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】B40、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D41、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A42、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A44、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析

9、，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C45、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B46、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A47、相对强弱指标（RSI）的应用法则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B48、VAR 的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A.历史模拟法B.历史数据法C.直接比较法D.情景综合分析法【答案】A49、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D50、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】A