河南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案.doc

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1、河南省河南省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷业道德与业务规范自我检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.董事会B.管理层C.董事长D.股东会【答案】D2、下列属于价值型股票的是()。A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】D3、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A.期限不同B.交易场所不同C.基金营运依据不同D.价格形成方式不同【答案】C4、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表

2、现属于（）。A.职业道德B.法律规范C.职业素养D.社会道德【答案】A5、基金运作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度报告B.基金份额上市交易公告书C.基金资产净值和份额净值公告D.基金合同和基金份额发售公告【答案】D6、（2016 年真题）下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，

3、建立了完整的投诉处理【答案】B7、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B8、(2017 年)基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。A.成本控制原则B.可操作性原则C.安全性原则D.实用性原则【答案】A9、根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（）。A.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务C.代销机构支付的各项成本及费用D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用【答案】C10、基金业协会的联席会员是指（）。

4、A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的D.地方基金业协会加入协会的【答案】C11、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具备安全保管基金全部资产的条件D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】C12、下列不属于担任基金托管人条件的是（）。A.设有专门的基金托管部门B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C.有安全保管基金财产的条件D.可不设营业场所【答案】D13、（2017 年真题）下列关于基金财产的

5、运用中，合规的是（）。A.用于承销公开发行的股票和债券B.购买基金托管人的股权C.购买上市公司定向增发的股票D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人【答案】C14、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发，公布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份

6、额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料【答案】C15、关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（）。A.建立并保管基金投资者名册B.建立投资者基金份额账户C.确认基金交易D.确认基金份额净值【答案】D16、(2016 年)不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C17、职业道德的特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、能够进行套利交易的基金是（）。A.保本基金B.LOFC.伞形基金D.ETF【答案】D19、（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易

7、所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。A.公开募集基金B.特定客户资产管理业务C.专项资产管理计划D.私募股权投资基金【答案】C20、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功

8、能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】B21、基金监管活动的要素主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C22、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过 397 天的债券D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券【答案】D23、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（）。A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户B.申请的成功与否应以注册登记机

9、构的确认结果为准C.开放式基金的认购采取数量认购的方式D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】C24、（2017 年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.乙B.

10、丙C.丁D.甲【答案】A25、(2017 年)开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金管理人B.基金份额持有人与销售代理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】A26、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法B.采取份额赎回的方式C.必须以金额赎回方式进行D.赎回申请必须在交易所交易日下午 3 点之前提出【答案】C27、关于内部控制的成本效益原则表述错误的是（）。A.成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果B.在设计基金管理人内部控制

11、制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比C.要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态D.控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果【答案】C28、（2016 年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（）。A.折价率=（二级市场价格基金份额净值-1）100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值100%C.二级市场价格基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值D.折价率=（二级市场价格基金份额净值+1）100%【答案】D29、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。A.B.C.D.【答

12、案】D30、关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定监督基金管理人的投资运作C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告【答案】D31、某基金公司拟进行股票型公募基金的募集，宣传推介材料中符合法规的是（）。A.某公司投资总监张某称，本公司产品是他最想买的产品B.本公司成立 6 个月以上的全部股票型公募基金自成立以来的业绩C.与其他公司相比，本公司言而有信D.本产品收益率预计可达 6.5%【答案】B32、关于基金的分类，以下说法错误的是()A.基金资产 80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金B.基金资产 80%以上

13、投资于股票的为股票基金C.基金资产 80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金D.基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金【答案】A33、投资者基金份额账户由（）建立。A.基金注册登记机构B.基金托管人C.基金销售机构D.中央结算公司【答案】A34、当基金市场价格为 0.90 元、份额净值为 1.00 元时，该基金的折价率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B35、关于 QDII 基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（）。A.QDII 基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭B.QDII 基金禁止投资于远期合约、互换C.QDII 基金可投资于公募基金，也

14、可投资于基金挂钩的结构性投资产品D.QDII 基金可投资于全球概凭证、房地产信托凭证和贵重金属【答案】C36、基金财产应当用于的投资是（）。A.上市交易的股票B.承销证券C.从事承担无限责任的投资D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】A37、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则B.目标C.基本要素D.机制【答案】B38、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动B.多层嵌套的资产管理产品

15、夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品【答案】D39、关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（）。A.控制环境B.内部监督C.信息沟通D.管理层授权【答案】D40、(2017 年)下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当

16、在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B41、公司型基金依据（）设立并营运。A.基金招募说明书B.发起人协议C.基金合同D.基金公司章程【答案】D42、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益D.承担高风险、追求高收益【答案】D43、（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。A.口头B.传真C.电子文档D.

17、书面报告【答案】D44、增长型基金的基本目标是()。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B45、（2016 年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺通过财务处理降低收费标准C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B46、（2017 年真题）下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求C.内部控制制度必须得到持续的贯

18、彻执行并发挥作用D.内部控制制度应覆盖公司所有人员【答案】A47、下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济増长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业交易成本的降低【答案】D48、基金销售人员基金行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。A.稳重大方B.热情诚恳C.统一着装D.语言和行为举止文明礼貌【答案】C49、投资者教育的内容不包括（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险判断教育【答案】D50、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。A.认购费一般低于申购费B.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在 T+1 日之内确认【答案】D