河北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷A卷附答案.doc

《河北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷A卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《河北省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷A卷附答案.doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、河北省河北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务过年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷关检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】C2、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】D3、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收

2、益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】C4、对信息干扰的背景包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D5、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D6、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A7、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活

3、动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C8、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B9、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D.【答案】B10、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C11、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C12、一项养老计

4、划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元B.45.53 万元C.59.18 万元D.67.04 万元【答案】B13、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B14、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A15、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A.不基于证券投资研究报告B.提示具体买卖时点C.提示潜在的投资风险D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】C16、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（）。A.

5、B.C.D.【答案】C17、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A18、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】A19、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C20、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能

6、获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C21、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】B22、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D24、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B25、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B26、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】

7、C27、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D28、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】A29、垄断竞争市场的特点是（）。A.B.C.D.【答案】C30、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A31、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本

8、市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C33、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D34、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A35、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期

9、 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C36、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】B37、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D38、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】D39、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C40、以下属于金融市场泡沫特征的是

10、（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】D41、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D42、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D43、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B44、判断一个行业的成长能力，可以考察的方面有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D45、假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的 VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100

11、 个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2B.1C.10D.3【答案】B46、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C47、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】A48、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】B49、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A50、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C