河南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选附答案.doc

《河南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《河南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选附答案.doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、河南省河南省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选附答案业道德与业务规范精选附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2016 年)基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.家庭住址B.从业资质证明C.所在营业网点D.从业资质证明编号【答案】A2、下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（）。A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值C.封闭式基金每日披露的信息应当包

2、括基金资产净值、份额净值和份额累计净值D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值、份额净值和份额累计净值【答案】B3、当 QDII 基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A.定期报告B.基金合同C.托管协议D.招募说明书【答案】D4、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。A.两者均以从业人员的自我学习为基础B.两者均以职业道德观念的培养和树立为前提C.两者均以行业自律组织的自律工作为核心D.两者均以从业机构的培训教育为主要手段【答案】B5、

3、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。A.B.C.D.【答案】C6、（2016 年真题）基金监管工作的目标不包括（）。A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A7、避险策略基金通常将大部分资金投资于（）。A.与基金到期日一致的股票B.与基金到期日一致的货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】D8、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后

4、有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B9、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B10、（2017 年真题）COSO 风险管理整合框架提出了风险管理八要素理论，以下（）不是八要素的内容。A.信息与沟通B.控制活动C.目标设定D.外部监管【答案】D11、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原

5、则【答案】A12、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问【答案】D13、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C14、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申购和赎回申请提交后不得撤销B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金C.办理

6、申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D15、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存()年。A.25B.3C.15D.5【答案】C16、(2016 年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】D17、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A.0.0001 元B.0.001 元C.0.1 元D.0.01 元【答案】B18、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金份额的发

7、售和登记事宜B.及时办理基金的清算、交割事宜C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表D.计算并公告基金资产净值【答案】B19、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制B.外部控制C.直接控制D.间接控制【答案】A20、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D21、下列不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析B.通过加强客户沟通了解客户深度需求C.加强对基金行业的监管D.做好客户的参谋【答案】C22、(2017 年)票

8、据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。A.直接交易市场和间接交易市场B.长期票据市场和短期票据市场C.票据正回购市场和票据逆回购市场D.票据承兑市场和票据贴现市场【答案】D23、关于货币市场基金的宣传推介，以下活动存在违规情况的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A24、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（）日到账。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3【答案】C25、（2016 年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的

9、补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【答案】D26、合规部门则应支持业务管理部门推进以（）为基础，建设蓬勃向上、富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。A.职业操守B.职业道德C.职业技能D.职业目标【答案】A27、两只证券投资基金,其中基金 A 高度重视流动性,必须保留一定的现金资产；基金 B 的基金份额固定，投资管理人以根据

10、预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。A.基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金B.基金 A 和基金 B 都是封闭式基金C.基金 A 和基金 B 都是开放式基金D.基金 A 是开放式基金，基金 B 是封闭式基金【答案】D28、按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限【答案】B29、内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性B.全面性C.审

11、慎性D.适时性【答案】D30、（2021 年真题）基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D31、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力【答案】D32、（2016 年真题）下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构D.

12、基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构【答案】B33、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.基金行业自律组织B.基金机构内部监督部分C.政府基金监管机构D.社会力量监督【答案】C34、(2016 年)根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金C.封闭式基金和开放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C35、下列关于道德的说法中，错误的是（）。A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的C.社会道德规范是一个国家所有公民

13、应当遵守的道德规范的总和D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】B36、（2016 年真题）以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D37、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。A.投资来源B.投资目标C.投资方向D.投资本质【答案】D38、金融资产分为（）

14、和（）金融资产。A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类【答案】A39、基金管理人应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报中国证监会核准。A.董事会；经理层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会【答案】D40、公开募集基金合同的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、交易型场内货币市场基金的基金编码，以（）开头。A.519B.511C.159D.915【答案】B42、（2016 年真题）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。A.投资合规性风

15、险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】D43、（）的评价是风险管理中的主要环节。A.B.C.D.【答案】D44、跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。A.T+1 日B.T+3 日C.T 日D.T+2 日【答案】D45、(2017 年)基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩B.提供业绩信息的原始出处C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C46、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展

16、阶段所面临的问题?（）A.基金产品结构不合理B.同质化严重C.基金业人才流失D.基金管理公司分化加剧【答案】D47、（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】D48、（）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】B49、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产。A.3；0.5B.6；0.5C.6；1D.3；1【答案】A50、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的国家法律C.基金信息披露的规范性文件D.信息披露自律性规则【答案】A