广东省2023年中级银行从业资格之中级银行管理过关检测试卷B卷附答案.doc

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1、广东省广东省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理过年中级银行从业资格之中级银行管理过关检测试卷关检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】D2、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】A3、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款 1 亿元，开立短期信用证 2 亿元，信用证适用的信用转换系数为 20%，该公司为一般企业，适用风险权

2、重为100%。则该企业的风险加权资产是（）。A.3 亿元B.1.4 亿元C.2 亿元D.1 亿元【答案】B4、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款 62 亿元，关注类贷款 6 亿元，损失类贷款 2 亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】D5、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】A6、关于 SPV 说法不正确的是（）。A.SPV 指的是特殊

3、目的公司B.SPV 实现了风险隔离C.SPV 提高了项目成本D.设立 SPV 开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】C7、全面风险管理要确保政策和程序的()。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】B8、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】A9、（）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】B10、以下选项中不属于行政处罚的是（）。

4、A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】C11、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】D12、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】C13、风险计量方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】C14、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落

5、实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】B15、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】C16、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】C17、生产调度工作的基本要求是()。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】A18、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监

6、管资本【答案】D19、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道 X 线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】A20、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】C21、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】C22、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】C23、

7、（）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】C24、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是()。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】A25、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】A26、下列各项中不属于股东义务的是（）。A.诚信义

8、务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】B27、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】D28、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】A29、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】B30、在监管评级中流动性风险的标准权重为（）。A.10%B.15%C.

9、20%D.25%【答案】C31、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】A32、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的()。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】A33、我国商业银行证券投资以各类（）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】C34、下列选项中不属于风险管理流程的是（）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告

10、【答案】B35、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】B36、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东 1 个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】B37、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下()不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】D38、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】B39、下列不属于欧盟

11、金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】D40、（）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少 30 日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】A41、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个

12、月D.四个月【答案】C42、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】A43、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】C44、非现场监管应当贯彻（）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】C45、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】B4

13、6、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】D47、某银行的核心资本为 100 亿元人民币，附属资本为 50 亿元人民币，风险加权资产为 1500 亿元人民币，则其资本充足率为()。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】A48、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】D49、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由 2015 年的 2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B

14、.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】A50、下列属于操作风险监管要求的是（）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、下列属于实施积极的财政政策的有（）。A.合理扩大财政支出规模B.增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要C.新增地方政府债务限额D.缩小地方政府债务置换规模E.降低利息成本，支持经济稳增长、补短板【答案】ABC2、金融衍生品交易的品种有（）。A.远期合约B.汇率期货C.利率期货D.股指期货E.投资期货【答案】BCD3、银保监会及其派出机构实

15、施行政处罚的程序有（）。A.立案B.调查C.取证D.审理E.审议【答案】ABCD4、根据商业银行资本管理办法（试行），下列选项中，可计入银行二级资本的是（）。A.符合条件的普通股B.符合条件的超额贷款损失准备C.符合条件的可转债D.符合条件的优先股E.符合条件的次级债【答案】BC5、某商品流通企业经销的某种商品的变动费率为 0.8，固定成本分摊为 12 万元。该种商品的保本销售额为()万元。A.15B.30C.45D.60【答案】D6、根据中资商业银行行政许可事项实施办法，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定业务品种的，应当符合以下条件（）。A.与现行法律法规不相冲突B.符合本行战略发展定位

16、与方向C.公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施集中授权管理E.具备与业务经费相适应的营业场所和相关设施【答案】ABC7、监管者维护市场信心，主要是运用以下（）手段实现的。A.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险B.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度C.通过保护存款人利益。增强社会公众对银行监管机构的信任D.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪E.维护正常的金融秩序和公平的竞争环境【答案】ABCD8、行政诉讼的程序包括（）。A.起诉B.受理C

17、.审理D.判决E.决定【答案】ABCD9、金融债券按发行主体划分，可以分为（）。A.政策性银行金融债券B.商业银行金融债券C.证券公司金融债券D.财务公司金融债券E.其他金融机构发行的金融债券【答案】ABCD10、目前市场上参与托管清算的受托机构有（）。A.中国清算行业协会B.同业从业机构C.专业中介机构D.特定金融机构E.法院指定的破产清算组【答案】BCD11、2008 年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题，二十国集团(G20)、经济合作与发展组织(OECD)、世界银行等国际组织以及()等国家和地区相继通过改革监管体制和修订法律，不断修复金融监管体系的制度性缺陷，以进一步提

18、高监管的刚性约束。A.英国B.美国C.加拿大D.日本E.韩国【答案】ABCD12、监管理念中，提高透明度主要的原因包括（）。A.便于市场约束B.与银行业监管相得益彰C.有助于增进市场信心D.有助于稳定市场E.有助于维护客户利益【答案】ABC13、下列属于信托公司法人机构变更事项的有（）。A.变更名称B.变更注册资本C.变更住所D.修改公司章程E.分立或合并【答案】ABCD14、绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统，主要由（）几个基本要素构成。A.评价目标B.评价对象C.评价指标D.评价报告E.评价标准【答案】ABCD15、商业银行开办的贷款承诺业务可以分为（）。A.项目贷款承诺B.

19、开立信贷证明C.上市辅导咨询D.票据发行便利E.客户授信额度【答案】ABD16、非金融类不良资产从资产形态来讲，主要包括的资产有（）。A.实物B.股权C.期权D.债权E.其他类型资产【答案】ABD17、电子钱包是一个客户用来进行()，并储存交易记录的特殊计算机软件或硬件设备。A.网上集中交易B.网上大额支付C.安全网络交易D.网上存取款【答案】C18、在广义的定义下，信贷期限通常分为（）。A.提款期B.宽限期C.合同期D.还款期E.展期【答案】ABD19、银行业金融机构应当加强绩效考评结果的应用管理，绩效考评结果的应用可以应当包括（）。A.评定等级行B.核定绩效薪酬总额C.确定管理授权D.分配信贷资源和财务费用E.评价高级管理人员和确定其绩效薪酬【答案】ABCD20、信用风险缓释应遵循的原则有（）。A.合法性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.一致性原则E.独立性原则【答案】ABCD