广东省2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力押题练习试题A卷含答案.doc
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1、广东省广东省 20232023 年初级银行从业资格之初级银行业法律年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力押题练习试题法规与综合能力押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、国务院银行业监督管理机构对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为()A.1 年B.2 年C.3 年D.4 年【答案】B2、司法机关到银行查询单位存款的表述中,正确的是()。A.允许复制抄写资料B.允许借取资料C.凭县级以上“协查通知”D.凭身份证查询【答案】A3、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的贷款类别是()。A.次
2、级类B.损失类C.关注类D.可疑类【答案】B4、国家开发银行于()成立。A.1993 年B.1994 年C.1995 年D.2000 年【答案】B5、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款一般为()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】A6、商业银行实施内部控制的基础是()。A.内部控制制度B.内部控制人员C.内部控制流程D.内部控制环境【答案】D7、股东大会会议包括年会和临时会议,其中股东大会年会应由董事会召集,召开时间为每一会计年度结束后()A.1 个月内B.2 个月内C.3 个月内D.6 个月内【答案】D8、证券发行和交易
3、制度的核心是()。A.公开原则B.公正原则C.公平原则D.诚实信用原则【答案】A9、下列关于信托(契约)型基金参与主体的说法,错误的是()。A.信托(契约)型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人B.基金投资者通过购买基金份额,享有基金投资收益C.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作D.基金管理人负责保管基金资产,执行管理人的有关指令,办理基金名下的资金往来【答案】D10、以下关于估值方法,说法正确的是()。A.相对估值法在创业投资基金和并购基金中大量使用B.折现现金流估值法常见于杠杆收购和破产投资策略C.成本法主要多用于创业早期企业的估值D.清算价值法作为一种辅助方
4、法【答案】A11、商业银行应当按照()规定的存款利率的上下限范围确定存款利率,并予以公告。A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.财政部D.国务院【答案】A12、银行业从业人员职业操守不适用于下列()机构的工作人员。A.花旗银行北京分行B.融资性担保机构C.农村信用社D.中国农业发展银行【答案】B13、董事应具备持有履职所需的(),并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新。A.经验B.个人素质C.专业技能D.资质【答案】D14、以下关于金融市场的分类,错误的是()。A.按金融工具的期限划分,金融市场可分为现货市场和期货市场B.按具体的交易工具类型划分,金融市场可分为债券市场、票
5、据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场、保险市场等C.按金融工具交易的阶段来划分,金融市场可分为发行市场和流通市场D.按交易活动是否在固定的场所进行,金融市场可分为场内交易市场和场外交易市场【答案】A15、投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易,该交易市场为()。A.货币市场B.流通市场C.期货市场D.发行市场【答案】B16、国家开发银行成立时的主要任务是()。A.国家重点建设项目融资B.支持进出口贸易融资C.农业政策性贷款D.工商信贷和储蓄业务【答案】A17、按我国现行规定,可以向商业银行申请贴现的票据必须是()。A.已到期的未承
6、兑票据B.未到期的未承兑票据C.已到期的已承兑票据D.未到期的已承兑票据【答案】D18、目前公布的上海银行间同业拆借利率(Shibor)品种中,期限最长的是()A.1 个月B.6 个月C.12 个月D.3 个月【答案】C19、A 银行将自 2015 年 3 月 11 日起代理销售 B 基金管理公司某个股票型证券投资基金关于此项业务的表述,正确的是()。A.投资者认购基金合同当事人是 A 银行与投资者B.A 银行负责该基金的投资C.B 基金管理公司负责该基金的投资D.以上代理属于法定代理【答案】C20、国际收支是指一国居民在一定时期内与()在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系
7、统记录。A.外国人B.本国居民C.国外企业D.非本国居民【答案】D21、下列行为中,属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是()。A.提供检查经费B.管理人员之间统一口径C.转移相关账本D.提供内部管理基本情况【答案】D22、根据公司法,下列关于公司资本制度的说法,不正确的是()。A.公司法允许公司资本分批缴纳B.股票发行价格不得高于票面金额C.非货币出资不得高估作价D.公司资本不得任意变更【答案】B23、下列关于理财业务的管理要求,说法不正确的是()。A.集中统一管理B.业务混合C.风险隔离D.市场交易和公平交易【答案】B24、()是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估
8、,从而确定风险水平的过程。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制【答案】B25、下列选项中属于中国人民银行的反洗钱职责的是()A.在职责范围内调查可疑交易活动B.规定开展反洗钱国际合作的基本原则C.建立国家反洗钱数据库D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告【答案】A26、“以客户为中心”是发达国家商业银行各业务线的共同理念,具体要求个人客户的基础金融服务由()负责。A.商业银行业务B.财富管理业务C.零售业务D.金融市场业务【答案】C27、下列关于流动性风险管理的表述,错误的是()。A.银行有较为充足的资本时.就不会陷入流动性危机B.为妥善管理流动性风险.银行需具备完善的流
9、动性管理体系和措施C.银行获取资金的能力取决于银行总体的资产负债情况、银行在市场中的头寸和市场环境D.银行在解决流动性问题时.更需要的是现金流入【答案】A28、承担检查失误、清收不力责任的是()。A.贷款调查人员B.贷款评估人员C.贷款审查人员D.贷款发放人员【答案】D29、下列用大写金额表示“¥1 60045”,正确的是()。A.人民币壹仟陆百圆零肆角伍分B.人民币壹千陆佰圆零肆角五分C.人民币壹仟陆佰圆零肆角伍分D.人民币:壹仟陆佰圆零肆角伍分【答案】C30、摩根大通银行将零售业务分为常规的零售业务、信用卡和汽车贷款两大条线,形成“零售金融服务”、“信用卡和汽车贷款”等六大业务板块。这种组
10、织架构()。A.采用“大个金”和“大公金”两大业务板块B.根据客户需求层次来组合业务板块C.根据业务线职能设置组织架构模式D.根据业务线职能设置组织架构,提供综合性服务【答案】C31、经济全球化产生的影响表现在()。A.导致金融管制逐步严格B.使各国间经济的相互依赖程度日益加深C.促使各国经济日益独立D.对发展中国家经济发展必然有利【答案】B32、贷款人不享有先履行抗辩权的情况是.()。A.借款人经营状况严重恶化B.借款人转移财产、抽逃资金C.借款人丧失商业信誉D.借款人项目未产生预期收益【答案】D33、货币市场具有()特征。A.高流动性、高风险B.高流动性、低风险C.低流动性、低风险D.低流
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