江苏省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案.doc

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1、江苏省江苏省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。A.3%；5 元B.0.5%；5 元C.3%；15 元D.0.3%；15 元【答案】B2、基金宣传推介材料应当（）A.培养投资人长期投资的理念B.无需揭示投资风险C.宣传基金最佳业绩表现D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料【答案】A3、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额

2、持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人【答案】B4、下列（）不属于中国证监会有权采取的监管措施。A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚【答案】D5、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。A.前台业务系统B.后台管理系统C.应用系统的支持系统D.以上都是【答案】D6、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（）。A.自基金清算终止之日起不得少于 10 年B.自基金清算

3、终止之日起不得少于 20 年C.自基金清算终止之日起不得少于 5 年D.自基金清算终止之日起不得少于 15 年【答案】A7、关于内部控制的成本效益原则表述错误的是（）。A.成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果B.在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比C.要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态D.控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果【答案】C8、对证券投资基金分类有助于（）。A.B.、C.、D.、【答案】D9、中国证券投资基金

4、业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式,为其办结备案手续。其中,网站公示内容不包括私募基金（）。A.主要投资领域B.备案时间C.托管人D.代销机构【答案】D10、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育【答案】C11、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金注册登记机构D.基金管理人【答案】A12、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3

5、个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D13、基金公司在风险管理中应遵循的基本原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C14、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D15、(2017 年)

6、下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。A.用于承销公开发行的股票和债券B.购买基金托管人的股权C.购买上市公司定向增发的股票D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人【答案】C16、“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础【答案】D17、ETF 在二级市场上每（）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。A.1 秒B.15 秒C.30 秒D.60 秒【答案】B18、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】D19、（2021 年真题）基金销售机构在受理普通投资者转化为

7、专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。A.要求投资者提供收入证明B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报C.要求投资者提供金融资产证明D.对投资者的专业知识进行考查【答案】B20、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 0.9 元，市场交易价格为 0.65元，该基金的折价率为（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A21、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（）。A.重要性原则B.适时性原则C.审慎性原则D.合法合规性原则【答案】A22、(2016 年)基金管理人董事会可以下设（），负责对公

8、司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.合规管理部B.合规与风险控制部C.风险管理部D.合规与风险管理委员会【答案】D23、下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（）。A.基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息B.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5年C.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存 3 年D.对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化【答案】C24、投资者的个人背景包括投资者本人的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A25、守法合规是对基金从业

9、人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。A.B.C.D.【答案】A26、甲有 1000 元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但 1000 元最多只能购买 1、2 只股票，因此甲选择购买沪深 300 指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.严格监管、信息透明D.独立托管保障安全【答案】A27、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（）。A.规范性B.服务性C.适用性D.持续性【答案】A28、以下关于 QD基金份额认购的说法错误的是（）。A.发售 Q

10、D基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格B.发售 QD基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格C.基金管理人可以根据产品特点确定 QD基金份额面值的大小D.QD基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】D29、基金管理人合规部门的合规检查包括（）。A.B.C.D.【答案】A30、ETF 最早产生于（）。A.美国B.英国C.加拿大D.俄罗斯【答案】C31、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）。A.提供投资资讯及收益预测功能B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C.交易功能D.为基金投资人提供服务的功能【答案】A32、基金管理

11、人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项D.以上都是【答案】D33、美国资产管理机构之一银行，通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务【答案】C34、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于 1000 万元人民币，且持有期限不少于 3 年。A.B.、C.、D.

12、、【答案】D35、（2017 年真题）基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D36、下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是（）。A.封闭式基金交易实行与对 A 股交易同样的 10%的涨跌幅限制B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于 100 万份D.封闭式基金的报价单位为 1 元【答案】D37、（2016 年真题）在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。A.属性B.收益C.风险D.特点【答案】C38、ETF 实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（），从上市首日开始

13、实行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B39、QDII 基金可以有的行为（）。A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.从事证券承销业务D.银行存款【答案】D40、关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错误的是（）。A.持续学习B.持证上岗C.客户利益最大化D.审慎开展执业活动【答案】C41、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产【答案】C42、关于基金的推介材料表述正确的是（）。A.避险策略基金能保证本金安全B.股东不直接参与基金财产的投资运

14、作C.货币基金等同于银行存款D.避险策略基金不存在本金损失【答案】B43、下列不属于证券交易所监管职责的是（）。A.对基金份额上市交易进行监管B.负责交易所上市基金的信息披露监管工作C.对基金投资行为的监管D.对基金托管人的托管行为进行管理【答案】D44、关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（）。A.销售人员培训情况应当记录并存档B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况C.销售人员应个人进行执业注册登记D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理【答案】C45、(2017 年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理

15、，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险C.某投资者只有 90 万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷 100 万元，以达到 100 万元的起始认购金额D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】D46、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。A.基金份额净值B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格【答案】A47、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.B.C.D.【答案】D49、（）是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金B.对冲基金C.证券投资基金D.另类投资基金【答案】C50、根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A.法律形式B.运作方式C.资金来源和用途D.募集方式【答案】D