广东省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案.doc

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1、广东省广东省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷业道德与业务规范强化训练试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D2、以下各项中（）不是我国基金份额持有人享有的权利。A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.按照规定要求召开基

2、金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理【答案】D3、(2017 年)下列关于 LOF 和 ETF 的区别的说法中，错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高C.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金【答案】C4、(2017 年)下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（）。A

3、.每周备份，异地库房妥善保管B.每天备份，异地库房妥善保管C.每周备份，公司库房妥善保管D.每天备份，公司库房妥善保管【答案】B5、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）。A.公募基金和私募基金B.开放式基金和封闭式基金C.契约型基金和公司型基金D.证券投资基金和风险投资基金【答案】B6、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.半B.一C.两D.三【答案】D7、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为B.基金份额申购、

4、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C.我国境内基金申购款一般能在 T+3 日内到达基金的银行存款账户D.赎回款一般在 T+3 日内从基金的银行存款账户划出【答案】C8、下列说法中，错误的是（）。A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。B.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的，证券投资基金业协会应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权D.公开募

5、集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，不得虚假出资或者抽逃出资【答案】C9、（2016 年真题）内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确【答案】A10、货币储蓄的特点不包括（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄确保本金安全D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动【答案】A11、基金行业的会员种类包括（）。A.普通会员、联席会员、特别会员B.普通会员、公司会员、联席会员C.公司会员、联席会员、特备会员D.普通会员、公司会

6、员、特别会员【答案】A12、2004 年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。A.上证 180ETFB.上证 50ETFC.深证 100ETFD.上证红利 ETF【答案】B13、与年度报告相比，半年度报告的披露的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B14、(2017 年)关于基金的分类，下列说法错误的是（）。A.基金资产 80以上投资于股票的为股票基金B.基金资产 80以上投资于货币市场工具的为货币市场基金C.基金资产 80以上投资于其他基金份额的为基金中基金D.基金资产 80以上投资于债券的为债券基金【答案】B15、根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法的规

7、定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩【答案】A16、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A17、（2019 年真题）按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。A.中国证券投资基金业协会B.中国人民银行C.中国证券

8、监督管理委员会D.中国证券业协会【答案】A18、下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（）。A.是否上市B.规模大小C.法律主体资格D.资金是否公募【答案】C19、公募证券投资基金成立日是（）。A.募集期届满之日B.基金合同生效日C.验资报告出具之日D.基金合同生效公告当日【答案】B20、甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（）。A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为C.甲

9、公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂D.甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查【答案】A21、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】B22、当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（）A.B.C.D.【答案】D23、金融资产分为（）。A.B.C.D.【答案】C24、（2021 年真题）某货币基金总份额为 100 亿份，T+1 日接受申

10、购 3 亿份，赎回 15 亿份，基金转换转出 1 亿份，转入 4 亿份，以下说法正确的是（）。A.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回B.T+1 日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回C.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回D.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请【答案】B25、某封闭式基金二级市场价格为 1.25 元，基金份额净值为 1.10 元，该基金的这种现象属于（）。A.溢价，溢价率约为 12.0%B.折价，折价率约为 13.6%C.折价，折价率约为 12.0%D.溢价，溢价

11、率约为 13.6%【答案】D26、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金法关于基金行业协会的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构D.中国证券投资基金业协会会员依据中国证券投资基金业协会章程和中国证券投资基金业协会会员管理办法的规定参与协会治理【答案】C27、(2017 年)根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，

12、其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A28、(2017 年)QDII 基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人B.境外投资顾问；境外托管人C.境内投资顾问；境内托管人D.境内投资顾问；境外托管人【答案】B29、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理【答案】B30、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“净值归一”B.“欲购从速”、

13、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”【答案】C31、2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部B.中国基金业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】C32、（2017 年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变D.基

14、金资产总值在合同期限内固定不变【答案】C33、某投资者赎回某开放式混合型基金 A 类基金份额 1.000 份，持有期为 20日，假设适用的赎回费率为 0.75%，赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。A.7.50 元，1,052.50 元B.7.95 元，992 05 元C.7.50 元，992.50 元D.7.95 元，1,052 05 元【答案】D34、A 证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“基金公司的债券型基金产品红利来一号，预期年化收益率 6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有

15、限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理【答案】A35、就全球而言，进入（）世纪以后，世界基金业的规模继续膨胀。A.19B.20C.21D.18【答案】C36、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】C37、（2017 年真题）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原

16、则，不包括（）。A.成本控制原则B.可操作性原则C.安全性原则D.实用性原则【答案】A38、(2016 年)下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告B.接受全额赎回C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权D.部分延期赎回【答案】C39、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。A.融资B.投资C.筹资D.基金【答案】B40、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（）。A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投

17、资风险D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格【答案】B41、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A42、1990 年，（）证券交易所推出了世界上第一只 ETF 指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】C43、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1【答案】D44、开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.

18、半年【答案】C45、()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人【答案】A46、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.以追求长期的资本增值为目标C.应对通货膨胀有效的手段D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利【答案】D47、下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。A.从参与方来看资产管理包括委托方和受托方B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理C.从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产D.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值【答案】C48、公开募集基金合同的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D49、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.B.C.D.【答案】D50、ESG 是（）。A.社会责任投资B.社会环境投资C.社会基金投资D.社会养老投资【答案】A