江西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(一)及答案.doc

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1、江西省江西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题业道德与业务规范练习题(一一)及答案及答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在二级市场的净值报价上，ETF 每（）秒提供一个基金参考净值报价。A.10B.15C.20D.30【答案】B2、下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。A.、B.、C.、D.、【答案】B3、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C4、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一

2、般约束力的行为规范。这说明道德具有()。A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性【答案】C5、信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制D.内外网分离制度【答案】A6、以下关于股票基金说法正确的是（）。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险【答案】B7、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A.增值型基金的风险大，收益高B.收入型基金

3、的风险大，收益高C.平衡型基金的风险小，收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间【答案】A8、（2016 年真题）基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A.7B.10C.15D.20【答案】D9、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D10、关于封闭式基金份额的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A.基金合同期限为 5 年以上B.基金募集金额不低于 2 亿元人民币C.封闭式基金份额总额达到核准规模的 80%以上D.基金份额持有人不少于 1000 人【答案】C11

4、、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费()。A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回费C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费【答案】C12、我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20【答案】A13、我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。A.B.、C.、D.、【答案】

5、B14、当发生对基金份额持有*益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5【答案】B15、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司【答案】C16、基金从业人员提出离职时，未按聘用合同的约定期限提前向公司提出申请且未完成工作移交便擅自决定离开公司这违反了基金从业人员职业道德规范中的（）要求。A.忠诚尽责B.保守秘密C.守法合规D.专业审慎【答案】A17、（）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理

6、层。A.业务持续风险B.业务风险C.投资风险D.操作风险【答案】B18、ETF 申购、赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值【答案】D19、A 银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。A.I、II、B.I、C.I、II、IVD.I、II【答案】C20、保本基金从本质上讲是一种（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】C21、下列不属于衍生金融工具的是（）。A.远期合约B.期货合约C.企业债券D.互换协议【答案】C22、（2017 年真题）下列不属于基金公司投资者教育

7、活动内容的是（）。A.投资理念教育B.权益保护教育C.投资决策教育D.资产配置教育【答案】A23、基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D24、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。A.当日基金资产净值B.上月基金资产平均净值C.前一日基金资产净值D.当月基金资产平均净值【答案】C25、（2017 年真题）关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（）。A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告B.需要披露持有人户数、持有人结构和前 5 名持有人C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要D.需要披露基金概况

8、、基金募集情况和上市交易安排【答案】B26、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。A.5；7B.1；3C.3；5D.2；5【答案】C27、下列不属于道德特征的是（）。A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性【答案】C28、（2016 年真题）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。A.驾驶证B.护照C.军官证D.警官证【答案】A29、股票反映的是一种（）关系。A.所有权B.债

9、权债务C.信托D.担保【答案】A30、开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人决定部分延期赎回，以下表述错误的是（）。A.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十，对其余赎回申请可以延B.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理D.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当天的净值【答案】D31、(2017 年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 10 年B.自投资人首次

10、基金交易之日起不得少于 10 年C.自基金账户开立之日起不得少于 20 年D.自基金账户销户之日起不得少于 20 年【答案】D32、(2017 年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A33、根据企业风险管理基本框架八个方

11、面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑A.控制活动中的不相容职务分离B.行为监控中的特定人员分别管理C.内部环境中经营理念和经营风格D.事项识别中的不同管理事项的分类【答案】A34、根据 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，公募证券投资基金不包括（）。A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.衍生品基金【答案】D35、根据中国证监会 2010 年 10 月 26 日公布的关于保本基金的指导意见，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错误的是（）。A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.保本

12、义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任【答案】C36、下列不属于价值型股票的是（）。A.低市盈率股B.蓝筹股C.收益型股票D.周期型股票【答案】D37、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（），基金份额持有人的人数不少于（）。A.1 亿元人民币；100 人B.1 亿元人民币；200 人C.2 亿元人民币；100 人D.2 亿元人民币；200 人【

13、答案】D38、基金直销和代销的不同点不包括（）。A.在基金产品方面B.在风险控制方面C.在客户关系方面D.在营销成本方面【答案】B39、证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务（）。A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理【答案】A40、（2016 年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较

14、高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B41、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A.3B.4C.5D.6【答案】D42、（2016 年真题）关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报告B.需要披露持有人结构和前 5 名持有人C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B43、(2017 年)中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至

15、相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。A.基金股东B.代销机构总部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A44、关于 ETF 和 LOF 以下选项有哪些是不正确的是（）。A.ETF 是指数型基金的一种B.ETF 在本质上是开放式基金C.ETF 与 LOF 的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D.LOF 可以在代销网点或交易所申购、赎回 ETF 通过交易所申购、赎回【答案】C45、为防范员工个人道德风险的发生，基金公司采取的措施不包括（）。A.加强道德风险防范制度建设B.倡导良好的职业道德文化C.定期开展员工职业道德培训D.制定基金经理守则【答案】D46、目前，封闭式基金交易

16、报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C47、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.主观性原则D.及时性原则【答案】C48、非交易过户不包括（）A.继承B.转换C.司法强制执行D.捐赠【答案】B49、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B50、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性原则B.相互制约C.健全性原则D.独立性原则【答案】C