河北省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库.doc

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1、河北省河北省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库业道德与业务规范考试题库单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】A2、关于基金公司督察长，以下表述正确的是（）A.督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案B.督察长由总经理聘任，对总

2、经理负责C.督察长有权列席公司投研联席会D.为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长【答案】C3、ETF 属于（）。A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易【答案】B4、（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A.灵活配置型基金B.般债平衡型基金C.混合基金D.偏股型基金【答案】A5、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会【答案】D6、基金行业自律管理的方式不包括（）。A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展

3、基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展D.通过督察长进行定期检查【答案】D7、下列关于可以现金替代的说法错误的是()。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作

4、水平不被市场以外的原因影响【答案】D8、要求合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，依据的是合规管理中的（）。A.独立性原则B.公正性原则C.客观性原则D.专业性原则【答案】B9、合规文化不要求建立（）。A.清晰的责任制B.清晰的问责制C.升迁机制D.激励约束机制【答案】C10、()年 10 月 28 日，十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A11、基金产品的代销机构不包括（）。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.保险机构【答案】C12、基金销售目标客户市场细分的“利

5、润原则”是指（）A.细分市场具有足够的业务量B.基金产品的可投资性C.基金投资的风险管理能力D.基金投资获取的利润【答案】A13、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向()报告。A.中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会【答案】C14、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】C15、（）是证券投资基金行业

6、的自律性组织，是社会团体法人。A.中国证监会B.银行业协会C.基金业协会D.证券业协会【答案】C16、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值D.在每年结束后 60 日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文【答案】D17、下列关于道德与法律的说法，正确的是（）。A.表现形式不同B.内容结构相同C.调整范围相同D.调整手段相同【答案】A18、对其他非常规基金产品，按照普

7、通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】D19、基金公司风险管理的目标可以概括为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 日B.3 个工作日C.5 日D.5 个工作日【答案】D21、（2017 年真题）关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（）。A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资

8、团队更具专业能力C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断【答案】C22、风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行清况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定D.加强从业人员的岗前教育【答案】D23、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1B

9、.5C.3D.10【答案】C24、根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。A.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式【答案】A25、(2016 年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则【答案】A26、般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（）。A.公司

10、是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B27、（2016 年真题）基金交易确认是（）的职责之一。A.基金份额登记机构B.销售机构C.中央结算公司D.基金托管人【答案】A28、基金业协会的职责不包括（）。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.依法办理非公开募集基金的登记、备案C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处【答案】D

11、29、不属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 12%【答案】A30、货币型基金般认购费为（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D31、基金销售目标客户市场细分的利润原则是指（）A.基金产品的可投资性B.基金投资的风险管理能力C.基金投资获取的利润D.细分市场具有足够的业务量【答案】D32、般认为，世界上最早的证券投资基金即英国海外及殖民地政府信托 基金产生于（）年。A.1868B.1869C.187

12、3D.1879【答案】A33、（）是货币资金融通市场。A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场【答案】D34、管理层会议的主席一般是（）。A.董事长B.总经理C.督察长D.监事长【答案】B35、(2016 年)增长型基金的基本目标是（）。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B36、关于基金交易业务内部控制的要求,以下表述不正确的是（）。A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性B.基金管理人应建立完善的交易记录制度,至少每日核对投资组合列表并存档保管C.基金管理人应执行公平交易原则,确保不同投资者的利益能够得到公平

13、对待D.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交【答案】D37、对于基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（）。A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告B.计算基金的业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则C.如宣传推介材料公布日在下半年，只需登载当年下半年度的业绩D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】C38、（2017 年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其

14、父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A39、前台业务系统应当具备（）的功能。A.B.、C.、D.、【答案】D40、我国 ETF 的最小申购和赎回单位一般为（）。A.50 万份或 100 万份B.30 万份或 50 万份C.30 万份或 80 万份D.50 万份或 80 万份【答案】A41、基金销售机构为客户提供服务根据证券投资基金销售管理办法，可以采用的方式有（）。A.对申购费率进行 8 折优惠B.配送少量货币基金份额C.对认购费率进行 9 折优惠D.赠送合作方提供的人身意外保险【答案】A42

15、、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育【答案】D43、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同D.信息披露程度不同【答案】C44、关于基金客户服务的原则，正确的是（）A.优先服务、有效沟通B.安全第一、专业规范C.客户至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B45、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A46、（）不属于具体的基金客户

16、服务流程。A.投资咨询与基金咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案【答案】D47、（2016 年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B48、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。A.接受客户委托，代理客户进行投资决策B.提供市场行情分析资迅，揭示市场风险C.做好客户动态分析D.加强客户沟通，了解客户深度需求【答案】A49、（2017 年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。A.成本控制B.风险控制C.效益控制D.人员控制【答案】B50、(2016 年)基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价【答案】B