河南省2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关考试题库带答案解析.doc

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1、河南省河南省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业通年中级经济师之中级经济师金融专业通关考试题库带答案解析关考试题库带答案解析单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】D2、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员【答案】D3、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消

2、除外汇管制D.推动货币国际化【答案】C4、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】B5、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】D6、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】A7、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口

3、原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】D8、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】A9、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】B10、某银行以 900 元的价格购入 5 年期的票面额为 1000 元的债券，票面收益率为 10，银行持有 3 年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】B11、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()

4、交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】C12、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】D13、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】D14、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】C15、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】D16、某机构

5、投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】C17、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】D18、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】C19、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.

6、分支银行制度【答案】D20、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】A21、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制【答案】D22、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】B23、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本

7、项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】D24、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】C25、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】D26、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】B27、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】C28、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益

8、B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】D29、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督【答案】A30、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】D31、最有效反映基金经营业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】C32、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】A33、G 公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖

9、冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好 2020 年天然气价格，认为 G 公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股 90 美元。小李同时购买了到期期限为 6 个月、执行价格为 95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为 8 美元，看跌期权成本为 10 美元。A.13B.18C.13D.18【答案】B34、A 股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A 股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为 16 亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对

10、象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共 70 家，其中 68 家提供了有效报价。最终股票发行价定为 540 元股。A.8.0 亿股B.9.6 亿股C.11.2 亿股D.12.8 亿股以下【答案】C35、某公司拟发行票面金额为 10000 美元、年贴现率为 6%，期限为 60 天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】A36、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公

11、司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】B37、（一）AIB 公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为 100 元、票面利率为 5%，到期期限为 3 年的债券 10亿元，每年 11 月 20 日支付利息，到期还本付息，假定未来 3 年市场利率一直保持为 5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】D38、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国

12、证券监督管理委员会证监许可 2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股，约占本次发行数量的 40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符

13、合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】B39、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于 100 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 100 万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过 30 万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人

14、收入在最近三年内每年超过 30 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过 50 万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】D40、下列金融工具中，银行发行的是（）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】A41、中国证券投资基金业协会接受（）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】A42、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】B43、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50 家。A.1 亿B.4 亿C.5000

15、万D.50 亿【答案】B44、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】A45、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】D46、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】B47、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】B48、根据全国银行间

16、债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019 年 9 月的某个时点，该商业银行对一只 1 年后到期的零息国债报出价格，买入价为 94 元人民币，卖出价为 94.5 元人民币。该债券票面金额为 100 元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】B49、（三）2014 年 4 月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015 年 6 月，KH 股份有限公司在主板市场首发新版，有 ZY 国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股 4560

17、 万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为 3192 万股，占本次发行总数的 70%，网上初始发行数量为 1368 万股，占本次发行总股数的 30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为 13.62 元，对应市盈利率为22.98 倍。A.提出 10%最低报价的部分B.分别剔除 10%报价最高和最低的部分C.剔除 10%报价最高的部分D.分别剔除 5%报价最高和最低的部分【答案

18、】C50、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】A多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、金融抑制指金融市场受到不适当的限制和干预，其主要表现有()。A.货币管制B.利率管制C.汇率管制D.业务管制E.从业人员准入管制【答案】BC2、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件有()。A.稳定的物价水平B.足额的国际储备C.健全的利率机制D.发达的金融市场E.有效的中央银行调控机制【答案】CD3、材料题A.一级资本充足率下限由 4提高到 6B.普通股最低比例由 2提升至 4.5C.一级资本充足率下限由 4提高到 6.5D.普通股最低比例由 2提升至

19、4【答案】AB4、我国 IP0 监管制度经历的主要阶段有（）。A.“额度管理”阶段B.“指标管理”阶段C.“通道制”阶段D.“保荐制”阶段E.“分配制”阶段【答案】ABCD5、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019 年 9 月的某个时点，该商业银行对一只 1 年后到期的零息国债报出价格，买入价为 94 元人民币，卖出价为 94.5 元人民币。该债券票面金额为 100 元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.该债券价格与其到期收益率变动呈现正相关关系B.该债券价格波动幅度与剩余到期日长短没有关系C.越临近到

20、期日，债券价格波动幅度越小D.越临近到期日，债券价格越接近其面值【答案】CD6、某国在一段时间内对其他国家货币出现明显贬值，其可能的原因有()。A.该国政府进行干预B.该国货币存在贬值预期C.该国出现国际收支顺差D.如果物价水平相对上涨E.该国外汇供不应求【答案】ABD7、应对金融危机的主要举措包括（）。A.构建宏观审慎金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行全融危机管理的国际协调与合作【答案】AB8、可以被非货币基金组织成员国当做国际储备的资产有（）。A.外汇储备B.特别提款权C.黄金储备D.实物资产E.在国际货币基金组织的储备头寸【答案】AB

21、C9、中华人民共和国票据法规定，我国的票据主要有（）。A.支票B.银行汇票C.商业汇票D.商业本票E.银行本票【答案】ABC10、金融深化的含义包括()。A.金融中介、金融工具和金融市场不断进行创新B.市场可以运用的资金潜力不断被挖掘C.市场规模不断缩小D.金融结构不断走向专业化和复杂化E.经济发展对金融服务不断提出的新的要求【答案】ABD11、积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有()。A.货币当局本身的外汇管理转型B.将外汇储备转交给商业银行管理C.将外汇储备转交给投资银行管理D.国家成立专门的投资公司来管理E.扩大对主权债务的投资【答案】AD12、材料题A.负债性B.风险性C.盈利性D.

22、灵活性【答案】ABC13、金融运行机构是以盈利为目的，通过向公众提供金融产品和金融服务而开展经营的金融机构，包括()。A.商业银行B.中央银行C.证券公司D.信托公司E.银监会【答案】ACD14、根据 2011 年 4 月发布的关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要是()。A.政府债券B.股票C.短期融资券D.央行票据E.金融债券【答案】ACD15、融资租赁租金的多少一取决于以下（）因素。A.设备原价B.预残值C.资金成本D.租赁手续费E.支付方式【答案】ABCD16、决定债券到期收益率的因素有()。A.票面收益B

23、.买入债券到债券到期的时间C.偿还价格D.购买价格E.汇率【答案】ABCD17、按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为()。A.交换发盘B.现金购股C.要约收购D.管理层收购E.现金购资产【答案】B18、基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（）。A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资运作E.计算基金资产净值【答案】ABC19、关于中央银行性质和职责的说法，正确的有（）。A.中央银行在国家金融体系中处于主导地位B.中央银行代表国家制定和实施货币政策C.中央银行开展货币信用业务服务实体经济D.中央银行肩负着对金融业实施管理的职责E.中央银行业务运作应保证有适度的盈利【答案】ABD20、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有()。A.防范、化解系统性金融风险B.经理国库C.包销国债D.制定和执行货币政策E.向政府提供贷款【答案】ABD