江苏省2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题(二)及答案.doc
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1、江苏省江苏省 20232023 年初级银行从业资格之初级银行管理练年初级银行从业资格之初级银行管理练习题习题(二二)及答案及答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、中国银监会及其派出机构派出的检查人员在执行现场检查时,可以()。A.对商业银行的个别项目经营状况作出客观的评价B.对经营管理状况欠佳的商业银行,重点监控其盈利状况C.对商业银行的合法性进行评价D.针对商业银行的不足与弱点提出具体的政策建议和指导【答案】D2、商业银行的操作风险缓释手段不包括()。A.商业保险B.连续营业方案C.业务外包D.发行股票【答案】D3、()用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期
2、间(月份、年度等)内的经营成果。A.业务报表B.银行报表C.银行经营报表D.财务报表【答案】D4、银行损益是一种()指标,是银行经营成本的最终反映。A.综合性B.普遍性C.特殊性D.基本性【答案】A5、基本建设投资的综合范围为总投资()的基本建设项目。A.50 万元以上(含 50 万元)B.100 万元以上(含 100 万元)C.150 万元以上(含 150 万元)D.250 万元以上(含 250 万元)【答案】A6、()以银行为母公司,通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式,以子公司为载体,对不同的金融领域进行业务渗透扩张。A.全能银行B.银行母子公司C.金融控股公司D.分业经营【答案】
3、B7、对贷款进行分类时,要以评估借款人的()为核心,把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。A.利率水平B.还款意愿C.贷款担保D.还款能力【答案】D8、内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的()防线。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】A9、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言,对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于()义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】B10、商业银行的金融创新原则有()。A.坚持合法合规原则B.坚持独立创新原则C.利益最大化原则D.应做到“认识你的能力”
4、【答案】A11、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的(),但农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行可暂不执行。A.12B.14C.13D.15【答案】C12、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的,由()受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】C13、()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会【答案】B14、下列关于直接追偿的说法中,正确的是()。A.直接
5、追偿是不良资产日常管理的重要内容,但不是不良资产最基本、最常用的处置方式B.直接追偿仅伴随着不良资产处置的过程C.以追偿方式划分,直接追偿分为间接催收、敦促债务关联人处置资产和存款资金清收等方式D.直接追偿是指依据有关法律文书,采取直接催收、扣划账户资金或敦促债务关联人处置有效资产,收回现金或现金等价物的资产处置方式【答案】D15、关于商业银行理财业务的说法,正确的是()。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】B16、在金融管理体制中,分业经营是指()。A.各子行业相对独立,一类予行业机构不得
6、从事另一类子行业机构的有关业务,业务主体在市场层面互为隔离,并按照机构分类受到不同监管主体监管B.各子行业相对独立,一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务,业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立,一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务,业务主体在法人层面互为隔离,并按照机构分类受到不同监管主体监管D.各子行业相对独立,但受到同一监管主体监管【答案】C17、()是指借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款。A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款【答案】D18、债券投资的收益通常用()率来表示。A.年B.月C.日D.
7、旬【答案】A19、()是指经济发展的一定阶段,自身具有较高的成长性和创新性,对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用,对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。A.战略产业B.主导产业C.新兴产业D.衰退行业【答案】B20、下列关于开展同业业务的风险监管要求,说法不正确的是()。A.金融机构开展买入返售(卖出回购)和同业投资业务,不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保,国家另有规定的除外B.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的 50C.金融机构办理同业借款业
8、务最长期限不得超过三年,其他同业融资业务最长期限不得超过一年,但是业务到期后可以展期D.商业银行开展同业业务应遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则【答案】C21、(2021 年真题)盗窃银行业金融机构现金 50 万元的案件列为()突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】C22、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的()。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】D23、根据中华人民共和国银行业监督管理法,国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履
9、行职责的需要,可以采取的监管措施是()。A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解【答案】A24、机构客户可按行业、()与银行的关系等标准进行细分。A.机构所在地B.类型C.所有权D.经营性质【答案】D25、商业银行在风险识别过程中,应密切关注的内部风险因素不包括()。A.人力资源B.运营管理C.自然环境D.自主创新【答案】C26、下列不属于银行主要促销方式的是()。A.广告B.人员促销C.产品包销D.销售促进【答案】C27、下列关于
10、贷款管理的说法正确的是()。A.项目贷款对于已建项目的不得再融资B.集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信C.贷款人可以发放无指定用途的个人贷款D.项目融资的各类风险仅按照项目经营期分析即可【答案】B28、债券回购交易方式可以分为隔日回购和定期回购。其中隔日回购是指最初售出者在卖出债券的()即将该债券购回。A.第三天B.至少两天以后C.次日D.当日【答案】C29、下列关于银行业金融机构加强银行业消费者权益保护工作的体制机制建设的说法中,错误的是()。A.积极主动开展银行业消费者权益保护工作B.明确将消费者权益保护工作纳入公司治理和企业文化建设C.董(理)事会承担银行业消费者权益保护工作的最
11、终责任D.监事会负责督促高级管理层有效执行和落实相关工作【答案】D30、下列关于客户纠纷的处理,错误的是()。A.金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程B.金融机构应当做好投诉登记工作,并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和联系方式C.对于确实存在问题的银行业产品和服务,不管是否造成损失,都可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等方式,根据有关法律法规或合同约定向金融消费者进行赔偿或补偿D.金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉【答案】C31、()是银行内部控制的基本控制手段。A.不相容职务分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.绩效考评控制【答案】A32、下
12、列不属于支付结算应遵循的原则的是()。A.协议承诺原则B.恪守信用、履约付款C.银行不垫款原则D.谁的钱进谁的账,由谁支配【答案】A33、信用代表的是一种具有偿还性和()的社会价值量的再分配关系:A.增殖性B.收益性C.流动性D.基础性【答案】A34、下列不属于小微企业金融服务机构的是()。A.商业银行B.村镇银行C.农村信用社D.会计师事务所【答案】D35、(2017 年真题)在金融创新过程中,()负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。A.风险管理部门B.高级管理层C.董事会下设的风险管理委员会D.董事会【答案】C36、()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险
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