河南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷B卷附答案.doc

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1、河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试卷习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C2、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A3、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A4、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。A.B.C.D.【答案】A5、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-

2、流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】A6、以下属于投资收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答案】C7、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D8、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B9、用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B10、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取

3、得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C11、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A12、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B13、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D14、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D15、根据投资目标不同对证券组合进

4、行分类，常见的证券组合类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B16、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B17、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D18、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D19、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D20、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,5

5、8 元B.63 元,52 元C.52 元,58 元D.63 元，66 元【答案】B21、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B22、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法B.定期预算法C.静态预算法D.滚动预算法【答案】C23、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】B24、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措

6、施有（）。A.B.C.D.【答案】B26、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】B27、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D28、公司调研的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B29、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.三万元以上五万元以下【答案】B30、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包

7、括（）。A.B.C.D.【答案】A31、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平

8、衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C34、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A35、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A36、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B37、假设金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 800 亿元，加权平均久期为 4 年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】D38、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A39、从统计量出发，对总体某

9、些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。A.参数估计B.统计推断C.区间估计D.假设检验【答案】D40、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C41、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）

10、美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C42、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D43、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C44、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D45、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C46、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D47、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A48、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D49、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C50、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】C