河南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷A卷附答案.doc

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1、河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务过年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷关检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B2、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.【答案】C3、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】B4、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】B5、关于证券投资基本分析与技术分析，下列说法中，正确的

2、有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A7、依据“价值链(Va1ueChain)”理论，企业的产业价值链包括（）。A.B.C.D.【答案】D8、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D9、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】A10、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应B.沉没成本效应C.交易效用效应D.蝴蝶效应【答案

3、】D11、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】A12、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】D13、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C14、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】B15、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C16、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C17

4、、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B18、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C19、交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。A.不受审批日涨跌停板限制B.必须为审批前一交易日的收盘价C.须在审批日期货价格限制范围内D.必须为审批前一交易日的结算价【答案】C20、公司调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下()等几个目的。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.

5、50B.36.36C.32.76D.40【答案】C22、行业竞争分析的主要内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C23、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D24、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B25、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】A26、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效

6、应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】C27、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】A28、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34B.32.4 32.45C.30 32.45D.32.4 34.8【答案】B30、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A31、技术分析方法的

7、分类（）A.B.C.D.【答案】B32、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C33、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D34、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A35、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D36、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】D37、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A38、下列关于高资产净值客

8、户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D39、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类B.形态类C.K 线类D.波浪类【答案】D40、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D41、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上B.36 个月C.3 周3 个月D.不超过 3 周【答案】A42、资本资产定价模型的应用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】C43、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.

9、D.【答案】A44、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择()。A.、B.、C.、D.、【答案】A45、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。A.B.C.D.【答案】D46、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C47、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B48、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A49、常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.加权平均收益率【答案】B50、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、IIIB.II、III、VC.III、IV、VD.IV、V【答案】D