浙江省2023年中级经济师之中级经济师金融专业考试题库.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业考年中级经济师之中级经济师金融专业考试题库试题库单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009 年 6 月 17 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至

2、美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003 年 9 月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】B2、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】C3、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】C4、凯恩

3、斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】C5、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】B6、2012 年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】D7、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】B8、在金本位制

4、下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】A9、金融市场按交易期限划分为（）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】A10、如果某债券面值为 100 元，本期获得的利息（票面收益）为 8 元，当前市场交易价格为 80 元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】C11、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】A12、如果某投资者以 100 元的价格买人债券面值

5、为 100 元、到期期限为 5 年、票面利率为 5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以 101 元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】D13、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流动性风险【答案】A14、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】C15、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】B16、如果一国出现国际收支逆差，该国

6、外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】B17、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】C18、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】C19、拨备覆盖率为（）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比

7、B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】A20、某股票的每股预期股息收入为每年 2 元，如果市场年利率为 5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】C21、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能

8、力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】A22、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020 年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为 3 亿元(人民币，下同)，净资本为 2.2 亿元，净资产为 6 亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.0.6 亿元B.1.2 亿元C.1.8 亿元D.2.4 亿元【答案】B

9、23、2015 年 8 月 1 日，刘先生以 95 元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于 2015 年 1 月 1 日发行的公司债券。该债券面值为 100 元，票面利率 4，到期日为 2018 年 1 月 1 日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为 5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】D24、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】B25、不构成银行表内资产、表内负

10、债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】C26、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009 年 6 月 17 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监

11、管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】B27、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】C28、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】A

12、29、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】C30、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】A31、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】D32、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D

13、.“4R”营销组合策略【答案】B33、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】C34、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】D35、根据我国证券公司监督管理条例，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾 3 年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有 3 名以上具有在证券业担任高级管理人员满 2 年的

14、经历【答案】C36、2008 年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】B37、商业理财业务的核心活动是（）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】D38、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策【答案

15、】A39、2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年蔡计发行央行票据 4.07W 亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】B40、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模 15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发

16、行价再额外配售 15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】B41、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】D42、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】B43、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】A44、一般来说，流动性差的债权工具的

17、特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】A45、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】A46、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】C47、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】D48、我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是()。A.QFIIB

18、.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】C49、2012 年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】D50、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、金融抑制指金融市场受到不适当的限制和干预，其主要表现有()。A.货币管制B.利率管制C.汇率管制D.业务管制E

19、.从业人员准入管制【答案】BC2、我国证券公司计划承销 Z 公司股票。Y 证券公司可选择的承销方式有（）A.外销B.代销C.包销D.联营销售E.余额包销【答案】BC3、G 公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好 2020 年天然气价格，认为 G 公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股 90 美元。小李同时购买了到期期限为 6 个月、执行价格为 95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为 8 美元，看跌期权成本为 10 美元。A.65B.77C.113D.100【

20、答案】BC4、证券发行人及其承销商在实施超额配售选择权时，应遵守（）等机构的相关规定。A.证券交易所B.证券投资基金协会C.中国证监会D.证券登记结算机构E.中国证券业协会【答案】ACD5、作为资本市场上最为重要的工具之一，债券具有的特征包括（）。A.偿还性B.收益性C.安全性D.流动性E.派生性【答案】ABCD6、我国金融监管原则包括（）。A.依法监管原则B.监管主体独立性C.充分原则D.适度竞争原则E.统一性原则【答案】ABD7、中华人民共和国票据法规定，我国的票据主要有（）。A.支票B.银行汇票C.商业汇票D.商业本票E.银行本票【答案】ABC8、当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑

21、战有()。A.金融控股集团的监管B.金融控股集团的资本监管C.金融控股集团的公司监管D.金融监管与货币政策的协调E.机构监管与功能监管的挑战【答案】AB9、金融抑制的原因包括（）。A.计划经济体制B.不适当的金融管制C.经济不发达D.缺乏金融发展的良好环境E.外资金融机构的恶性竞争【答案】BD10、材料题A.下调存款准备金率B.扩大中央银行基础货币的投放C.减少对金融机构再贷款D.提高再贴现率【答案】AB11、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.进行远期外汇交易B.进行货币期货交易C.

22、进行利率衍生产品交易D.进行缺口管理【答案】CD12、货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指()。A.经济增长与充分就业之间的矛盾B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C.国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D.经济增长与稳定物价之间的矛盾E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾【答案】BCD13、证券回购作为融资工具，在融资活动中的作用包括（）。A.它是央行进行公开市场操作的主要工具B.增加了证券的运用途径C.增加了闲置资金的灵活性D.长期融资工具E.分散风险【答案】ABC14、我国国家开发银行作为政策性银行期间，其贷款可分为()。A.粮油收购贷款B.消费贷款C.软

23、贷款D.进出口信贷E.硬贷款【答案】C15、我国利率市场化改革的总体思路包括()。A.先外币、后本币B.先贷款、后存款C.先本币，后外币D.先存款、后贷款E.先大额、长期，后小额、短期【答案】AB16、2008 年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅下降D.通货膨胀率由正转负【答案】BD17、材料题A.建立

24、 2的资本留存缓冲B.建立 2.5的资本留存缓冲C.建立 2的逆周期资本缓冲D.建立 02.5的逆周期资本缓冲【答案】BD18、汇率变动的决定因素包括（）。A.物价的相对变动B.国际收支差额的变化C.国际储备余额的变化D.市场预期的变化E.政府干预汇率【答案】ABD19、根据 2011 年 4 月发布的关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要是()。A.政府债券B.股票C.短期融资券D.央行票据E.金融债券【答案】ACD20、在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是()。A.物价B.货币流通速度C.各类商品交易量D.恒常收入E.国民收入【答案】BC