浙江省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷业道德与业务规范自我检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B2、（2017 年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.、B.、VC.、VD.、【答案】A3、（2017 年真题）关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B.基金产品

2、风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密【答案】B4、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.承诺收益或承担损失D.增加风险提示【答案】C5、(2016 年)下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代

3、的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D6、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、开放式基金申购采用（）方式。若资金在规定时间内未（）到账，则申购不成功。A.全额缴款；全额B.部分缴款；全额C.全额缴款；半数D.部分缴款；半数【答案】A8、（）开始，公募 FOF 产品在美国进入了飞速发展的阶段。A.2000 年B.2001 年C.2002 年D.2003 年【答案】C9、某客服人员向客户发送产品收

4、益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.有效沟通B.专业规范C.客户至上D.安全第一【答案】D10、基金信息披露内容应遵循的原则是（）A.准确性、完整性、及时性和公平性原则B.及时性、易得性、易解性和规范性原则C.完整性、及时性、易解性和公平性原则D.真实性、规范性、易解性和公平性原则【答案】A11、（）加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金发起人【答案】C12、投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额 5 万元，申购手续费 500元。申购当日基金份额净值为 1.012 元，份额确认日基金净值为 1

5、.009 元，投资者当日的有效申购份额为（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A13、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。A.及时性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则【答案】A14、（2017 年真题）下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。A.ETF 及其联接基金B.QDII 基金C.发起式基金D.分级基金【答案】D15、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种

6、信托关系C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证【答案】B16、关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A17、（）实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。A.自助式前台系统B.后台管理系统C.监管系统D.应用系统的支持系统【答案】B18、（）属于基金职业道德教育的主要内容。A.提升基金职业道德素养B.参加基金职业道德实践C.领会基金职业道德规范D.灌输基金职业道德规范【答案】D19、关于 QDII 基金的募集认购，以下表述错误的是（）。A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人必须具备

7、银行间外汇市场即期会员资格C.基金管理人可以依据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小D.QDII 基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等【答案】B20、（2019 年真题）根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（）A.从事证券、基金工作 5 年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近 2 年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.从事证券、基金工作 8 年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职 5 年以上，具有法律

8、、会计的工作经历【答案】D21、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为 3 年期或（）。A.20 年期B.15 年期C.10 年期D.5 年期【答案】D22、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.分级基金的 B 份额以一定的成本向 A 份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由 B 份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征【答案】B23、（2016 年真题）（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资

9、者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金【答案】B24、关于公募基金管理公司持股 5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 3000 万元人民币B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近 5 年没有违法记录C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业 10 年以上【答案】C25、基金管理公司软件的使用，应具备的功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B26、当基金管理人认为兑付投

10、资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B27、关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下表述错误的是（）。A.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估B.公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化C.风险业绩评估小组应定期提供评估报告D.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号【答案】A28、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（）。A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资

11、者増加回访比例和频次B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见【答案】D29、下列关于 4Ps 营销理论的说法错误的是（）。A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销B.要把产品的特色摆在首位C.基金公司需要直接面对客户D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性【答案】C30、按照交易工具的期限，金融市场分为（）。A.票据市场和证券市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市

12、场和资本市场【答案】D31、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（）.A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资金来源发生了重大变化【答案】B32、(2016 年)下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据B.说明基金的种类和投资范围C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平【答案】B33、某

13、基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，以下做法正确的是（）。A.以电子理财账户从事货币基金的宣传推介活动B.在显著位置宣传基金管理人C.在网站首页上显示比股票安全，比存款赚钱D.站式理财平台开展货币基金的宣传推介活动【答案】B34、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。A.银行储蓄存款是一种信用凭证B.银行对存款者负有法定的保本付息责任C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险D.基金是一种收益凭证【答案】C35、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限

14、不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C36、（2017 年真题）基金销售渠道审慎调查包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D37、(2017 年)宋先生赎回 B 基金 10000 份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为 1350 元，赎回费率为 05，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D38、（2017 年真题）下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于 2 亿份B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到 200 人以上C.开放式基金的基金份额持有人人数达到

15、 200 人以上D.封闭式基金募集份额总额不少于 2 亿份【答案】D39、（2016 年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D40、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.召开基金投资者大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】D41、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。A.事前

16、B.事中C.事后D.日常【答案】B42、（2017 年真题）需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A.股票基金、债券基金、货币市场基金B.股票基金、QDII 基金、货币基金C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额D.封闭式基金、混合基金、保本基金【答案】C43、私人银行客户是指金融净资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户。A.200B.300C.500D.600【答案】D44、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的（）。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】D45、基金募集期限届满，封

17、闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C46、不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.75B.1.0C.1.5D.2.0【答案】A47、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.受到募集份额不少于 2 亿份，份额持有人不少于 200 人的限额B.基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于 100 万元D.公司股东资金认购基金超过 1000 万元且持有不少于 3 年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】B48、（2016 年真题）不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.75B.60C.50D.25【答案】C49、特殊类型的基金不包括（）。A.基金中的基金B.保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D50、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.2 亿B.5000 万C.1 亿D.1.5 亿【答案】C