浙江省2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库检测试卷B卷附答案.doc
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1、浙江省浙江省 20232023 年初级银行从业资格之初级个人理财题年初级银行从业资格之初级个人理财题库检测试卷库检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、(2017 年真题)下列关于信托产品的说法中,错误的是()。A.信托产品的流动性较好B.受托人不承担无过失的损失风险C.信托具有融通资金的职能D.信托财产权利主体与利益主体相分离【答案】A2、理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价,下列关于理财价值观的说法,错误的是()。A.理财价值观因人而异B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D.根据对义
2、务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观【答案】B3、由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指()。A.价格风险B.市场风险C.违约风险D.赎回风险【答案】C4、对于保证收益理财计划,风险提示的内容应包括()。A.本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确指明的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资B.本理财计划有投资风险,您只能获得产品实际运作的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资C.本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资D.本理财计划有投资风险,您只能获得产品预期
3、获得的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资【答案】C5、(2018 年真题)退休养老收入一般分为三大来源,不包括()。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.儿女补贴【答案】D6、(2021 年真题)一般而言,在理财师为客户服务的过程中,需要收集客户的家庭和财务信息,比较恰当的方法是()。A.拿出做好的资产负债表让客户填写B.旁敲侧击的询问客户的相关信息C.先了解客户的疑问,通过倾听客户的疑问,再逐步深入了解客户的家庭信息D.单刀直入的向客户提问【答案】C7、(2018 年真题)从实际应用来看,根据产品风险等级的不同,下列关于极低风险产品的表述中,正确的是()。A.一般主要投资于货币市
4、场工具、国债、银行存款等低风险资产B.产品形式上以资产管理类产品为主C.具有较弱的流动性和安全性D.收益相对较高【答案】A8、(2021 年真题)根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法,下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是()。A.信托公司B.证券投资咨询机构C.商业银行D.证券公司【答案】A9、财产保险是以财产及其有关利益为()的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的【答案】D10、李小姐曾将一笔资金存入银行,若将它投入到利率为 3的基金产品中,10 年后得到的终值为 68 万元,那么她存入银行大概多少资金()A.42B.45C.50D.52【答案】C11、(201
5、8 年真题)通常,可积累的财产达到巅峰,要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的()阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A12、(2018 年真题)下列关于限制民事行为能力人的表述,错误的是()。A.可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为B.八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人C.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人,实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认D.八周岁以上的未成年人为无民事行为能力人【答案】D13、(2020 年真题)根据我国的相关规定,下列不属于不动产的是()A.船舶B
6、.林木C.土地D.房屋【答案】A14、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】D15、(2020 年真题)一般情况下,各类基金的风险特征由高到低的排序依次是()。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金【答案】D16、(2018 年真题)理财,即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化,这就必然涉及客户的资金调用
7、和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则,不包括()。A.事先重复沟通,让客户有明确的预期,以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑B.强调理财规划方案的整体性,以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的C.在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率,从而提高整体方案执行效果和客户满意度。D.满足客户一切需求【答案】D17、甲居民企业(下称“甲企业”)登记注册地在 W 市,企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。2020 年度有关财务资料如下
8、:A.8000 万元B.8200 万元C.7500 万元D.7700 万元【答案】C18、下列关于合伙人之间转让在合伙企业中的全部或部分财产份额的说法中,正确的是()。A.应当通知其他合伙人B.应当经半数以上合伙人同意C.应当经三分之一以上合伙人同意D.应当经全体合伙人一致同意【答案】A19、现金规划的核心是()。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】B20、(2018 年真题)当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是()。A.可撤销条款B.无效条款C.委托代理条款D.格式条款【答案】D21、下列不属于个人理财业务相关主体的是()。A.
9、商业银行B.互联网金融机构C.个人客户D.理财产品【答案】D22、(2017 年真题)按照中华人民共和国合同法的规定,合同中免责条款无效的情形是()。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以合法形式掩盖非法目的的【答案】A23、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括()。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】C24、下列关于会计岗位设置的表述中,不正确的有()。A.出纳可以兼任会计档案的保管B.会计岗位可以一人一岗、一人多岗、一岗多人C.为了确保会计人员的专业能力以及业务水平,
10、不得轮岗D.从事会计工作 3 年以上没有会计师资格可以担任单位的会计主管人员【答案】A25、()在本质上是开放式基金。A.ETFB.QDIIC.FOFD.对冲基金【答案】A26、发生下列()情形时,合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益【答案】A27、通常被称为活期存款替代品的理财产品是()。A.货币型理财产品B.债券型理财产品C.结构性理财产品D.利率挂钩类理财产品【答案】A28、下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?()A.了解原则B.诚信原则C.连续性原则D.合规原则【答案】D
11、29、对于保证收益理财计划,风险提示的内容应包括()。A.本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确指明的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资B.本理财计划有投资风险,您只能获得产品实际运作的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资C.本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资D.本理财计划有投资风险,您只能获得产品预期获得的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资【答案】C30、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【答案】B31、国内银行在提供个人理财顾
12、问服务业务时,一般会对投资者进行风险提示。假如 A 银行推出债券型理财产品,则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险B.汇率风险和信用风险C.市场风险和流动性风险D.流动性风险和再投资风险【答案】A32、假定期初本金为 100000 元,单利计算,6 年后终值为 130000 元,则收益率为()。(答案取近似数值)。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】C33、(2018 年真题)商业银行向客户推介理财产品时,()。A.不需要和客户的风险评估结果相匹配B.应服从银行利益最大化要求C.应了解客户的风险偏好和承受能力D.视同存款销售【答案】C34、(2017 年真题)适合稳健型投资者的理
13、财产品不包括()。A.中低风险产品B.低风险产品C.中风险产品D.中高风险产品【答案】D35、(2018 年真题)某农场向一食品加工厂提供黄豆,为防止黄豆价格出现波动,他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议,该协议是()合约。A.互换B.远期C.期货D.期权【答案】B36、下列()不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】A37、根据我国合同法的规定,下列对格式条款理解不正确的是()。A.格式条款和非格式条款不一致时,应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定
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