浙江省2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点知识基础试题库和答案要点单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下不属于系统性风险的是（）。A.经济增长B.财务风险C.利率、汇率与物价波动D.政治因素的干扰【答案】B2、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务

2、指标来得重要【答案】A3、融资融券对于投资者的要求也较高目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于（）万元人民币。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C4、下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。A.债权资本是通过借债方式筹集的资本B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息D.一个拥有 100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本【答案】C5、下列选项中不得列入基金产品的本期已实现收入的是（）A.投资

3、收益扣减相关费用后的余额B.利息收入扣减费用后的余额C.其他收入扣减相关费用后的余额D.公允价值变动损益扣减相关费用【答案】D6、下列对大宗商品投资的描述错误的是（）A.具有实体，可进入流通领域B.在零售环节进行销售C.具有商品属性D.用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品【答案】B7、下列不属于法玛界定的有效市场类别是（）。A.半弱有效B.半强有效C.强有效D.弱有效【答案】A8、()是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。A.政策风险B.经济周期性波动风险C.利率风险D.购买力风险【答案】A9、复核无误的基金份额净值，甶（）对外公布。A.基金托管人B.基金销售机构C.基金注册登

4、记机构D.基金管理人【答案】D10、从（）开始，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。A.20 世纪 80 年代B.20 世纪 90 年代C.19 世纪 80 年代D.20 世纪 50 年代【答案】A11、下列关于基金费用列支的说法，不正确的有（）。A.在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支B.基金管理费可从基金财产中列支C.基金转换费可从基金财产中列支D.销售服务费可从基金财产中列支【答案】C12、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。A.不利于市场信息的披露B.灵活性不如期货合约C.流动性比较差D.违约风险会比较高【答案】B13、年期可转债既有赎回条款也有回售条款,且 2 年后就

5、可以赎回、回售或转换股票。假设在发行 3 年后市场利率大幅上行,此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下，最有可能出现的情况是()A.转换条款行使B.赎回条款行使C.债券价值上涨D.回售条款行使【答案】D14、我国 QDII 设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订内容不包括（）。A.调整证券经营机构 QDII 业务的资格准入条件B.根据实践情况调整 QDII 产品的业绩披露标准C.调整 QDII 产品投资金融衍生品的市场风险D.完善外汇额度管理的有关表述【答案】C15、风险承担意愿取决于投资者的（）。A.心理预期B.投资预期C.资金流动性D.风险厌恶程度【答案】D16、关于合格境内机构投资者

6、（QDII），以下描述错误的是（）。A.QDII 应在托管人处开立托管账户B.QDII 应在国家外汇管理局核准的境外证券投资额度内进行投资C.QDII 应定期向国家外汇管理局报告其额度使用及资金汇出入情况D.QDII 应先向国家外汇管理局申请并获得境外证券投资额度后，向中国证监会申请境外证券投资业务许可文件【答案】D17、某公司的公募基金在 3 月 17 日时的基金资产净值为 50 000 元，在 3 月 18日的基金资产净值为 46 000 元，基金管理费率为 1%，1 年按 365 天计算，则 3月 18 日的基金管理费是（）。A.1.3B.1.45C.1.26D.1.37【答案】D18、

7、根据目前的税收政策，发生在国内的以下投资经营活动不需要缴纳增值税的是（）A.、B.、C.D.、【答案】B19、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程；下列关于交易所上市交易品种的估值的说法错误的是（）。A.交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价B.交易所上市的股指期货合约以估值当日收盘价进行估值C.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值D.对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价【答案】B20、对基金估值结果负

8、有复核责任的是（）。A.基金托管人B.律师事务所C.基金管理人D.会计师事务所【答案】A21、（）理论是指投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票，也就是说要购买强势股。A.相对强度B.道氏理论C.止损指令D.相对强弱【答案】A22、下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市

9、盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】C23、以下关于私募股权投资基金组织形式的说法中正确的是（）。A.公司型基金不具有独立的法人地位B.公司型基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理C.合伙型基金具有独立的法人地位D.信托型基金具有法律实体地位【答案】B24、假设某投资者在 2013 年 12 月 31 日，买入 1 股 A 公司股票，价格为 100元，2014 年 12 月 31 日，A 公司发放 3 元分红，同时其股价为 105 元，那么该区间总持有区间的收益率为（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D25、以下关于股票的特征错误的是（）。A.流动性是指股票可以

10、依法自由地进行交易的特征B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性【答案】B26、投资业绩的计算和比较有多种方法。用不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性。为解决这个问题，CFA 协会在 1995 年开始筹备成立（）。A.全球投资业绩标准委员会B.中国证券业协会C.上海证券交易所D.深训证券交易所【答案】A27、某合格境内机构投资者（QDII)计划开展境外证券投资业务，做了以下准备工作，其中错误的是（）A.向国家外汇管理局申请境外证券投资

11、额度B.选择某证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问C.向中国证监会申请境外证券投资业务许可文件D.选择某境外资产托管人签订托管合同，由该境外托管人负责托管业务【答案】D28、各类非银行金融机构可以通过（）实现套期保值、头寸管理、资产管理、增值等目的。A.回购协议B.定期存款C.存款准备金D.同行拆借【答案】A29、下列关于期权价格和其影响因素之间的关系，表述不正确的是（）。A.合约标的资产的市场价格越高，看跌期权价格越低B.期权的有效期越长，看涨期权的价格越高C.无风险利率升高时，看跌期权的价值随之降低D.合约标的资产的分红与看涨期权的价格呈正相关【答案】D30、()是指在物价不变且购买力

12、不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。A.利息率B.名义利率C.通货膨胀率D.实际利率【答案】D31、按基础资产的来源分类，权证可分为（）。A.认股权证和备兑权证B.价内权证和价外权证C.认购权证和认沽权证D.美式权证、欧式权证、百慕大权证等【答案】A32、假设市场的风险溢价是 7.5%，无风险利率是 3.7%，A 股票的期望收益为14.2%，该股票的贝塔系数是（）。A.2.76B.1C.1.89D.1.4【答案】D33、以下不属于盈利能力指标的是（）A.净资产收益率B.利息倍数C.销售利润率D.总资产收益率【答案】B34、某零息债券面值为 100 元，市场利

13、率为 25，到期时间为 3 年，则内在价值为（）元。A.91.86B.93.86C.92.86D.94.86【答案】C35、下列关于久期的说法，不正确的是()。A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】C36、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（）。A.流动性较差B.采取高杠杆模式运作C.估值难度大D.成本高【答案】A37、如果证券 a 与 b 之间的相关系数为 0.63，证券 a 与 c 之间的相关系数为0.75，

14、则两组之间相关性强弱关系为()。A.a 与 c 相关性较强B.无法比较C.相关性强弱相等D.a 与 b 相关性较强【答案】A38、同业分组业绩比较方法是指，将某基金所在的可比同业组中所有的基金按照业绩从高到低进行排序，依序平均分为四个组，以五年为例，如果某基金在五年期业绩同业组排名中在第一组的，称之为过去五年业绩相对优秀的基金。如某基金在五年期业绩同业组排名中在第四组的，称之为过去五年业绩相对落后的基金，这里的同业基金分组的数学涵义是（）A.累计值的概念B.平均值的概念C.分位数的概念D.中位数的概念【答案】C39、货币市场的特点包括（）。A.B.C.D.【答案】C40、（）是证券交易中最普遍

15、、最清晰的成本。A.印花税B.买卖价差C.佣金D.机会成本【答案】C41、上交所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前（）分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。A.1B.6C.10D.20【答案】A42、（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。A.购买力风险B.政策风险C.汇率风险D.市场风险【答案】C43、下列属于权益证券的是（）。A.企业债券B.金融债券C.股票D.国库券【答案】C44、下列表述中，错误的是（）。A.对一般的投资者而言，影响投资者需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度B.投资期限越长，则投资者越能

16、够承担更大的风险C.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承受能力对个人投资者更为重要D.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低【答案】C45、()是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。A.利润表分析B.财务报表分析C.资产负债表分析D.现金流量表分析【答案】B46、以下选项中信用风险事件对持有相关债券的基金和基金公司带来的影响不正确的是（）。A.相关债券估值急剧下跌，基金净值受损B.投资者集中赎回基金，带来流动性风险C.基金公司自有资金受到损失，遭受监管处罚D.相关债券流动性回暖，较易变现【答案】D47、过滤法则

17、是（）于 1961 年首次提出的。A.威廉姆斯和戈登B.亚历山大C.葛兰碧D.莫迪利亚尼和米勒【答案】B48、证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（）。A.客户取款B.客户存款C.证券交易资金交收D.支付佣金手续费【答案】B49、以下不属于场内证券交易原则的是（）。A.第三方存管原则B.货银对付原则C.共同对手方制度D.法人结算原则【答案】A50、某投资者将其资金分别投向 A、B、C 三只股票，占总资金的比重分别为30%、40%、30%；股票 A、B、C 的期望收益率分别为 RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率（）。A.11.6%B.12.6%C.13.6%D.14.6%【答案】D