江西省2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库综合试卷A卷附答案.doc
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1、江西省江西省 20232023 年初级银行从业资格之初级个人理财题年初级银行从业资格之初级个人理财题库综合试卷库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是()。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】C2、下列不属于理财师职业道德要求的是()。A.遵纪守法B.正直守信C.收益至上D.客观公平【答案】C3、事故调查组应当自事故发生之日起()内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天【答案】B4、期权的买方又称()。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】A5、(2
2、017 年真题)不属于保险产品的功能的是()。A.资金融通功能B.损失补偿功能C.资金储蓄功能D.损失分摊功能【答案】C6、(2018 年真题)总体上看,目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分,是银行()的重要来源。A.利差收入B.投行收入C.自营收入D.非利息收入【答案】D7、(2017 年真题)某投资者在股票市场上买入甲公司股票,担心股价会下跌,同时买进了甲公司的看跌期权,这体现了金融市场的()。A.资源配置的功能B.聚敛资金的功能C.调节微观经济的功能D.避险功能【答案】D8、张小姐看好某一项目,并投资 20 万元,希望能在 12 年后收回 40 万元,那么该项目的投资
3、回报率约为()A.6%B.8%C.10%D.200%【答案】A9、某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品,到期一次还本付息。2010年 5 月 1 日,小王投资 20000 元购买该理财产品,四个月后到期。该产品实际年收益率为 48。一年按 365 天计算,则理财收益约为()元。A.78.02B.66.22C.323.51D.326.51【答案】C10、在理财规划中,客户的经济目标不包括()。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】D11、(2017 年真题)下列选项中,不属于金融市场主体的是()。A.无民事行为人B.政府及政府机构C.中央银行D.企业
4、【答案】A12、(2021 年真题)下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述,错误的是()。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求,做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务,除公募基金外,允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付,明确资管业务是金融机构的表外业务,金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准,资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】B13、小王购买了 A 公司的新发行股票后,想将部分 A 公司股票卖出,他应在_进行交易,这笔交易是在_之间进行的。()A.一级市场;小王和 A 公司B.一级市场;
5、小王和其他投资人C.二级市场;小王和 A 公司D.二级市场;小王和其他投资人【答案】D14、(2019 年真题)我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值()万美元。A.3B.10C.5D.20【答案】C15、(2021 年真题)下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述,错误的是()A.不得承诺保底收益或最低收益B.只能向特定的合格投资人销售C.应依法设立,完成相关登记备案D.资金募集时,应通过多个渠道进行公告宣传【答案】D16、(2018 年真题)交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得()。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价
6、差收入【答案】D17、已知利率为 10的一期、两期、三期的复利现值系数分别是 09091、08264、07513,则可以判断利率为 10,3 年期的年金现值系数为()。A.2.5436B.2.4868C.2.855D.2.4342【答案】B18、空间统一性和()是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.地域一贯性D.时间统一性【答案】A19、(2018 年真题)在理财产品销售过程中,下列属于错误销售行为的是()。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报
7、告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】C20、(2017 年真题)根据商业银行理财产品销售管理办法,商业银行销售理财产品。应当遵循()原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。A.如实告知B.风险匹配C.勤勉尽责D.公平、公开、公正【答案】D21、根据民法典的规定,下列关于格式条款的表述,错误的是()。A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款,按对方要求,对条款予以说明B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商的条款C.格式条款和非格式条款不一致时,应采用格式条款D.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义
8、务【答案】C22、脚手架杆件必须涂()漆,防护栏、安全门、挡脚板必须涂()警示色。A.黄色;蓝白相间B.黄色;红白相间C.红色;蓝白相间D.红色;蓝白相间【答案】B23、(2018 年真题)下列关于黄金投资特点的表述,错误的是()。A.抗系统风险的能力强B.具有内在价值和实用性C.收益和股票市场的收益正相关D.受国际市场影响大且存在一定流动性【答案】C24、(2018 年真题)民法总则对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况可分为()。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全
9、民事行为能力人、完全无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】B25、(2017 年真题)属于完全民事行为能力人的是()A.十岁以上的未成年人B.不能辨别自己行为的人C.十岁以下的未成年人D.十六周岁以上不满十八周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的【答案】D26、根据资管新规的规定,混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产,且任意一类资产的投资比例不超过()。A.80B.70C.90D.60【答案】A27、(2020 年真题)根据商业银行理财产品销售的相关监管要求下,对于频繁被客户投诉且投诉事实经查实的理财业务人
10、员,应将其()。A.应当交由上级部门进行处分B.调离理财业务岗位,情节严重的应承担相应法律责任C.暂时调离理财业务岗,情节严重的应永远调离D.予以开除或责令其停职【答案】B28、()的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.税收规划B.保险规划C.投资规划D.现金规划【答案】D29、(2021 年真题)私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人,下列属于营利法人的是()A.事业单位B.基金会C.股份有限公司D.社会团体【答案】C30、根据()需求层次理论,人的需求从低到高可以分为五个层次。A.凯尔曼B.霍兰夫C.马斯洛D.罗杰斯【答案】C31、甲商业银行 W 支行为增值税一
11、般纳税人,主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务,甲商业银行 W 支行 2020 年第一季度有关经营业务的收入如下:A.37.5(16%)6%26.56%3.71 万元B.(37.526.5)(16%)6%3.62 万元C.(3 491.4437.5)(16%)6%199.75 万元D.574.56%26.5(16%)6%35.97 万元【答案】B32、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求,并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业:一级资质不少于()。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】B33、2016 年
12、 1 月至 5 月,在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回 10000 美元,由其妻将美元兑换成人民币取出。若 6 月份甲寄回 5000 美元,则甲妻可以将()美元兑换成人民币。A.0B.2000C.4000D.5000【答案】A34、2017 年 1 月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证,约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有,因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2017 年 5 月小王因扩大经营向小蒋借款 100 万,2018 年小王破产。这 100 万债务应()。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任,小赵承担连带责任【答案】A35、个人和家庭进行财
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