江西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案.doc

《江西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《江西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案.doc（16页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、江西省江西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷业道德与业务规范题库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证【答案】A2、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。A.按地理范围分为期货市场和现货市场B.按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场C.

2、按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场【答案】A3、1940 年，美国政府颁布了（），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A.投资公司法和投资顾问法B.投资顾问法和股份有限公司法C.股份有限公司法和证券法D.证券法和投资公司法【答案】A4、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（）。A.需要披露近 3 年每年净值增长率B.需要披露近一月的净值増长率C.需要披露当期的资产净值增长率D.需要披露过往一个季度的净值增长率【答案】A5、下列属于合规管理的基本原则的是()。A.B.C.D.【答案】D6、以追

3、求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C7、(2016 年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.“一对多”服务【答案】D8、我国基金年度报告的主要内容不包括（）。A.基金交易的业务规则的编制及披露B.基金财务会计报告的编制与披露C.关于年度报告中的重要提示D.基金投资组合报告的披露【答案】A9、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销

4、售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15【答案】D10、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（）。A.规范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D11、（）成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。A.2013 年 6 月 16 日B.2012 年 6 月 6 日C.2013 年 6 月 7 日D.2012 年 5 月 16 日【答案】B12、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.对基金销售业务以及人际关系的维护B.基金投资效益及客户评价的稳步提高C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高D.对硬件、软件的逐步完善以

5、及客户体验的交流【答案】A13、不属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 12%【答案】A14、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财B.信托管理C.投资债券D.投资基金【答案】D15、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物【答案】D16

6、、(2016 年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。A.增大投资收益B.降低投资风险C.规范证券投资基金活动D.保护投资人利益【答案】C17、关于风险管理的描述，以下正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D18、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购B.只能用证券认购C.可以用现金认购，也可用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C19、(2017 年)下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍B.某销售人员在进行宣传推介时发现 PPT 上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除

7、C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15：00 点前办完基金申购手续D.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D20、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。A.专业管理B.内部运作C.组合投资D.独立托管【答案】B21、一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C22、所谓（）,简单来讲即货币资金的融通。A.理财B.融资C.金融D.投资【答案】C23、(2016 年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。A.披

8、露内容B.披露形式C.披露时间D.披露地点【答案】B24、2004 年 6 月 1 日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。A.中华人民共和国证券法B.开放式证券投资基金试点办法C.证券投资基金法D.证券投资基金管理暂行办法【答案】C25、关于流动性风险，下列说法错误的是（）。A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；B.投资组合都能应付客户赎回要求C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。【答案】B26、根据我国

9、的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（）。A.股权占基金公司股权比例最高且不低于 25%的股东B.股权不低于基金管理公司股权比例 90%的股东C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东D.股权不低于基金管理公司股权比例 25%的股东【答案】A27、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（）的功能。A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.应用系统【答案】C28、（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。A.安全性原则B.时效性原则C.可操作性原则D.实用性原则【答案】B29、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（

10、）。A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券B.私募基金可以投资公募基金份额C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金【答案】D30、基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金管理人B.基金当事人C.基金行业D.投资人【答案】D31、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。A.电话提示B.约见谈话C.公开谴责D.行政处罚【答案】D32、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金最佳预期年化收益率 8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可

11、能”B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”【答案】A33、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B34、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.证明投资者的财产已经由托管人托管B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C.证明对基金管

12、理人的投资能力的认可D.反映了基金管理人持续合规经营【答案】B35、（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则【答案】B36、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表 23 以上基金份额的持有人参加，方可召开B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会有关事项D.基金份额持有人大会应当以现场方

13、式召开【答案】C37、ETF 有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回。A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最小申购、最大赎回份额【答案】C38、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（）确定。A.基金公司章程B.基金合同C.基金托管协议D.基金招募说明书【答案】B39、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之

14、外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A.制衡原则B.公司独立运作原则C.公平对待原则D.业务与信息隔离原则【答案】B40、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。A.授权控制B.垂直领导C.逐级审批D.扁平管理【答案】A41、不追求取得超越市场表现的基金是（）。A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金【答案】A42、ETF 投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.1%B.0.5%C.2%D.3%【答案】B43、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是()。A.分析基金走势B.宣传

15、推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回【答案】A44、(2017 年)下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（）。A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛【答案】D45、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金B.平衡型基金C.稳定型基金D.封闭式基金【答案】B46、基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于

16、一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德【答案】A47、不追求取得超越市场表现的基金是（）。A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金【答案】A48、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。A.非法挪用资金B.非法截留资金C.非法转移资金D.以上都是【答案】C49、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T T+1B.T+1 T+2C.T+1 T+1D.T+2 T+2【答案】B50、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A.证券投资基金B.基金管理公司C.会计师事务所D.基金托管人【答案】D