江西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案.doc

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1、江西省江西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷业道德与业务规范综合练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。A.功能互补B.相互促进C.内容交叉D.手段一致【答案】D2、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。A.行为监控B.控制活动C.内部环境D.事项识别【答案】A3、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。A.尽责B.忠诚C.诚实D.守

2、信【答案】B4、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T 日现金差额在 T+1 日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T 日投资者申购和赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】B5、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同【答案】D6、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.承诺收益B.承担损失C.预测基金投资业绩D.宣传基金公司品牌形象【

3、答案】D7、私人银行客户是指金融净资产达到（）元人民币及以上的商业银行客户。A.100 万B.300 万C.500 万D.600 万【答案】D8、基金合同成立的时间是（）。A.投资人交纳认购的基金份额的款项时B.基金管理人提交验资报告时C.基金管理人申请注册登记时D.基金份额发售时【答案】A9、(2017 年)关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构【答案】B10、

4、关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（）A.分级基金是结构化证券投资基金B.分级基金的基础份额称为母基金份额C.预期风险收益较低的子份额称为 B 类份额D.预期风险收益较高的子份额称为 B 类份额【答案】C11、（2017 年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.5的赎回费B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于0.75的赎回费C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 7 日的投资人收取的不低于 1.5的赎回费D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 3 个月的

5、投资人收取的不低于0.5的赎回费【答案】D12、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4【答案】C13、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（）。A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价C.根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品的风险等级至少分为四个等级D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品

6、的重要依据【答案】A14、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.基金机构内控C.社会力量监督D.行政监管【答案】D15、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书，基金合同及其他有关文件。A.2B.5C.1D.3【答案】D16、下列关于投资基金的说法错误的是()。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】C17、(2016 年)基金管理人的职责不

7、包括（）。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】D18、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A19、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票【答案】A20、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产

8、品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.普通投资者的获利情况D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】C21、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。A.基金管理人、基金投资人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投资人D.基金投资者、基金监管者【答案】B22、封闭式基金()公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B23、大基金公司可以细分为（）等，小基金公司可以统一设为市场部。A.B.C.D.【答案】D24、溢价套利会导致 ETF 总份额的（）。A.扩大B.减少C.不变D.难以预测【答案】A25、我国第一只开

9、放式基金设立于（）。A.1998 年 3 年B.2001 年 9 月C.1997 年 6 月D.2000 年 8 月【答案】B26、关于投资者教育基本原则，表述正确的是（）。A.投资者教育等同于投资咨询B.投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育有一个固定的模式D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】D27、（2016 年真题）客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B28、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（）。A.B.C.D.【答案】D29、关于非公开募集基金管理

10、人登记的描述，以下错误的是（）。A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管D.有利于非公开募集基金的灵活运作【答案】C30、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是()。A.基金管理人、基金投资人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投资人D.基金投资者、基金监管者【答案】B31、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个

11、资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】C32、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.1B.2C.3D.5【答案】B33、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。A.货币市场基金信息披露特别规定）B.基金信息披露内容与格式准则C.基金信息披露编报规则D.基金信息披露 XBRL 模板和相关标引规范【答案】A34、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。

12、A.B.C.D.【答案】B35、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告和基金半年报告B.基金季度报告和基金年度报告C.基金半年度报告和基金年度报告D.基金季度报告和基金半年度报告【答案】C36、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金具有独立法人资格【答案】D37、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗

13、钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15【答案】B38、（）在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金销售机构D.证券交易所【答案】A39、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B.偏债型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D40、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.投资人递交申购申请，申购成立B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C.投资人交付申购款项，申购成立D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C41、(2016 年)A 基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于 200 人，方可以向证监会办理备案手续”，请

14、问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）A.集合理财B.组合投资C.风险投资D.信息透明【答案】A42、（2020 年真题）A 公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型 C 基金进行转型，拟将 C 基金变更为一只开放式 FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 方同意方能通过B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C.A 公司应至少提前 60 日公告本次基金份额持有人大会审议事项D.该次基金份额持有人大会应有至少代表 2/3 份额的持有人参加方可召开【答案】B43、

15、（2017 年真题）基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.场内买卖、申购和赎回B.份额登记、申购和赎回C.认购、申购和赎回D.认购、场内买卖【答案】C44、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（）。A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上B.只要代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前 30 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管

16、人或代表基金份额 10以上的持有人提议召集【答案】B45、下列不属于股票型 ETF 分类的是（）A.全球指数 ETFB.抽样复制型 ETFC.风格指数 ETFD.策略指数 ETF【答案】B46、基金管理人需至少每周公告（）次封闭式基金的资产净值和份额净值。A.一B.二C.三D.五【答案】A47、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（?）。A.不得登陆专业人士的推荐性文字B.不得和基金招募说明书同时刊登C.不得有选择性的披露重大信息D.不得预测基金的投资业绩【答案】B48、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。A.电话提示B.约见谈话C.公开谴责D.行政处罚【答案】D49、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系B.促进了金融行业交易成本的降低C.优化金融结构，促进经济增长D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】B50、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）A.基金份额净值和基金累计份额净值B.基金资产净值和基金累计份额净值C.基金资产总值和基金资产净值D.基金资产净值和基金份额净值【答案】A