江西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案.doc

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1、江西省江西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷业道德与业务规范综合检测试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.2 日B.3 日C.4 日D.5 日【答案】A2、在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。A.建立企业风险评估机构B.制定防范或规避风险的措施C.设立风险信息反馈机制D.制定防范风险的机制【答案】D3、ETF 与 LO

2、F 的区别不包括（）。A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.基金投资策略不同D.基金投资目的不同【答案】D4、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教育B.对基金从业人员的在岗培训C.组织基金从业人员继续教育D.基金业协会的自律管理【答案】A5、2007 年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金公会B.证券投资基金业委员会C.基金公司会员部D.基金业行会【答案】C6、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（）。A.基金份额净值、每万份基金收益B.基金份额净值、最近 7 日年化收益率C.最近 7 日年化收益率、每万份

3、基金收益D.基金份额净值、基金资产净值【答案】C7、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）A.未知价交易原则B.确定价原则C.金额申购、份额赎回原则D.份额申购、金额赎回原则【答案】C8、以下属于基本管理制度的内容的是（）。A.B.C.D.【答案】D9、（）年（）发布证券投资基金评价业务管理暂行办法。A.2010，中国证监会B.2010，中国证券业协会C.2009，中国证监会D.2009，中国证券业协会【答案】C10、（2019 年真题）以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（）。A.制度和流程风险B.流动性风险C.业务持续风险D.新

4、业务风险【答案】B11、（2021 年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函B.责令该公司限期改正C.永久取消该公司基金销售业务资格D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】C12、以下关于 QD基金的描述,不正确的是（）。A.QDLL 是在我国人民币没有实现可自由兑

5、换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排B.QDLL 基金可以人民币为计价货币募集C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称 QDD.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品【答案】C13、（2021 年真题）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（）A.、B.、C.、D.、【答案】B14、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()A.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作B.基金管理人

6、的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务C.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D15、基金销售适用性原则中（）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。A.全面性B.有效性C.差异性D.及时性【答案】C16、银行可通过（）投向非标准化债权类资产的产品。A.、B.、C.、D.、【答案】B17、与年度报告相比，半年度报告的特点主要是（）。A.不要求进行审计B.只需披露当期的主要会计数据和财务指标C.

7、只需披露过去 1 个月的净值增长率D.以上都是【答案】D18、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（）。A.基金公司B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构【答案】A19、基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。A.2B.7C.3D.9【答案】D20、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。A.市场B.内部C.事前D.事中事后【答案】D21、(2017 年)某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基

8、金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A.客户现场购买，发放现金红包B.当日购买基金，手续费先收再返C.买基金，送保险D.网银申购基金，手续费 8 折优惠【答案】D22、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回【答案】D23、基金销售机构应当按照（）的约定向投资人收取销售费用。A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议【答案】C24、（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化B.基金业务的发展C.基金监管法规的完善D.主流品种

9、的变迁【答案】B25、（2017 年真题）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规目的一致B.基金职业道德与基金法律法规功能互补C.基金职业道德与基金法律法规内容独立D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】C26、(2017 年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近 3 年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.年度报告B.半年度报告C.季度报告D.净值公告【答案】A27、（2017 年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同

10、个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、基金客户服务具有的特点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B29、（2021 年真题）以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C30、(2017 年)关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构【答案】B31、下列关于私募基金宣传

11、推介，说法错误的是。（）A.募集机构可以通过门户网站链接广告推介私募基金；B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益；C.不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞。D.禁止推介或片面节选少于 6 个月的过住整体业绩或过往基金产品业绩【答案】A32、(2017 年)科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序B.投资决策记录C.投资组合情况D.基金绩效分析【答案】B33、中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。A.

12、独立性原则B.健全性原则C.相互制约原则D.有效性原则【答案】B34、关于债券基金与债券的说法错误的是()。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C35、（2019 年真题）关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A36、合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的（）。A.风险识别能力和综合财务能力B.

13、综合财务能力和风险偏好C.风险偏好和风险承担能力D.风险识别能力和风险承担能力【答案】D37、（2019 年真题）证券投资基金法明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产C.按照规定召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】B38、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C39、投资基金按照运作方式可分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C

14、.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金【答案】D40、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联席会员B.临时会员C.特别会员D.普通会员【答案】B41、（2016 年真题）下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的

15、清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D42、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额【答案】A43、基金管理公司的基金经理由（）聘任或解聘。A.投资总监B.董事长C.董事会D.总经理【答案】C44、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产B.全部资产及全部负债C.净资产D.负

16、债【答案】B45、（2021 年真题）ETF 申购和清单中现金替代的类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、按照主要投资对象不同,可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、ETFB.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金【答案】C47、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A.合并机制B.分离机制C.融合机制D.结合机制【答案】B48、普通投资者在（）不享有特别保护。A.风险警示B.信息告知C.适当性匹配D.损失自担【答案】D49、关于基金代销机构理解正确的是（）A.通过销售基金产品赚取佣金B.与商业银行签订产品代销协议C.代理基金资产的清算和结算D.接受投资人委托设计和管理基金产品【答案】A50、（2017 年真题）下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】A