河北省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案.doc

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1、河北省河北省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷业道德与业务规范押题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额（）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于（）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3【答案】C2、基金销售费用不包括（）。A.基金托管费B.申购（认购

2、）费C.赎回费D.销售服务费【答案】A3、（2017 年真题）下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.推荐基金产品B.分析市场趋势C.个人资产配置D.优选基金经理【答案】C4、资产管理行业的功能和作用不包括（）。A.给金融市场提供流动性，加大交易成本B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平【答案】A5、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于（）。A.1 亿元人民币B.2 亿元人民币C.3 亿元人民币D.4 亿元人民币【答案】B6、基金的重大事件不包

3、括（）。A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.1%B.延长基金合同期限C.转换基金运作方式D.更换董事长、总经理等高级管理人员【答案】A7、基金份额（）确认基金份额时，申购生效。A.销售机构B.管理人C.托管人D.登记机构【答案】D8、关于证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报C.基金管理人业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D9、私募基金管理人自行

4、销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（）。A.风险揭示书B.投资者符合合格投资者条件的承诺函C.投资说明书D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷【答案】C10、(2017 年)下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解【答案】D11、（2018 年真题）对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B.法律与道德的评价标准都是

5、相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B12、不动产投资基金投资与服务的领域有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力D.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容【答案】B14、（2017 年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（）。A.根据市场行情变化，封闭

6、式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础【答案】C15、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益【答案】D16、基金管理人的合规审核包含的程序不包括）.A.制定合规审核核机制B.合规审核调查C.合规审

7、核后续完善D.合规审核评价【答案】C17、（2021 年真题）关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（）A.分为辅助式和自助式两种类型B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一。【答案】B19、（2017 年真题）下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。A.不公平对待不同投资组合B.基金投资组合

8、违反基金合同导致基金财产受到损害C.基金宣传材料有误导性陈述D.基金净值计算差错【答案】D20、（2016 年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】B21、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B.股票基

9、金按投资风格可分为六种类型C.股票基金的投资风格往往是根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D.基金的投资风格会根据市场环境进行调整【答案】B22、（2017 年真题）下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A23、在()策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品B.促销C.渠道D.价格【答案】D24、可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。A.B.、C.、D.、【答案】C25、（2016 年真题）在进行投资决策业务控制时，应建立（），

10、在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度【答案】C26、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为（）,自成为观察会员之日起满 1 年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为（）A.观察会员；特殊会员B.联席会员；普通会员C.观察会员；普通会员D.联席会员；普通会员【答案】C27、公司型基金依据（）设立。A.基金招募说明书B.发起人协议C.基金合同D.基金公司章程【答案】D28、（2017 年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B

11、公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范【答案】D29、（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。A.公平性原则B.时序性原则C.独立性原则D.关联性原则【答案】C30、积极型的投资者一般会选择（）。A.保本型基金B.股票型基金C.货币市场基金D.债券型基金【答案】B31、（2017 年真题）对于私募基金的

12、备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可【答案】D32、下列属于操作风险的有（）。A.、B.、V、C.、D.、【答案】B33、保本基金于 20 世纪 80 年代中期起源于()。A.美国B.英国C.德国D.加拿大【答案】A34、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T

13、+3D.T+2；T+4【答案】C35、根据 2017 年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D36、（2016 年真题）关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C37、基金在其放开申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每个开放日B.每个估值C.每周D.每月【答案】C38、（2017 年

14、真题）某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（）。A.金牛基金指数B.中证 500 指数C.央视财经 50 指数D.淘金 100 指数【答案】B39、以下不属于基金管理人内部控制原则的是()A.经济性原则B.有效性原则C.独立性原则D.健全性原则【答案】A40、传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括()。A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】C41、基金客户个性化服务的基础是()。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险【答案】A42、（2016 年真题）QDII 定期报告中的特殊披露要求不包

15、括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.境外证券投资信息C.投资交易信息D.外币交易和外币折算相关的信息【答案】C43、（2016 年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经证监会审批【答案】C44、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（）。A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验B.中小投资者对个股研究有较大的局限性C.投资基金相比投资股票会有较高的收益D.基金由专业投资机构进行管理和运作【答案】C45

16、、基金募集失败，基金管理人应承担的责任有（）。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后 60 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息C.以基金财产承受因募集行为而产生的债务和费用D.在基金募集期限届满后 90 日内返还投资者已缴的款项，并加以计银行同期存款利息。【答案】A46、(2017 年)对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息B.表明基金组合存在浮盈C.表明基金组合存在浮亏D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏【答案】A47、(2017 年)下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.负责基金资产的保管B.建立并保管基金投资者名册C.发售基金份额D.建立并管理投资者资金账户【答案】B48、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。A.定期提供产品净值信息B.介绍基金产品C.向客户介绍客户服务D.提醒客户及时核对交易确认【答案】B49、基金托管人的职责，不包括下列哪项（）。A.基金资产保管B.基金资金清算C.会计复核D.负责基金资产的投资运作【答案】D50、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫B.价值底线C.投资组合现时净值D.最低目标值【答案】A