河南省2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库综合试卷A卷附答案.doc

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1、河南省河南省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业题年中级经济师之中级经济师金融专业题库综合试卷库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定【答案】B2、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】B3、早在 2003 年 9 月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】B4、2007 年

2、，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年蔡计发行央行票据 4.07W 亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出【答案】B5、假定某商业银行原始存款增加 1000 万元,法定存款准备金率为 20%,超额存款准备金率为 2%，现金漏损率为 5%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000

3、D.3704【答案】D6、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】B7、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】B8、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】D9、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次

4、公开发行不超过 120 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股,约占本次发行数量的 40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】B10、

5、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】A11、在经济学中，充分就业是指（）。A.社会劳动力 100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力 100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为 10以下的失业率为充分就业【答案】C12、2008 底爆发的全球金融危机波及到了 H 国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010 年 M2 余额比上年增长

6、 19.7%.M1 余额比上年增长 21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到 H 国造成原材料价格上涨。2010 年 H 国各月 CPI 同比增长的数据如下:1 月增长 1.5%，2 月增长 3.1%，3 月增长 3.3%，4 月增长 3%，5 月增长 3.4%，6月增长 3.5%，7 月增长 3.7%，8 月增长 3.7%，9 月增长 3.9%，10 月增长4.4%，11 月增长 5.1%，12 月增长 5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C

7、.增加税收D.收入指数化【答案】C13、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】B14、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】D15、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】A16、我国目前尚未完成实现利率市场化，

8、仍受到管制的利率是（）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借利率【答案】A17、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】C18、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】B19、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009 年 6 月 17 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事

9、会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003 年 9 月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】B20、我国

10、某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】D21、2008 年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】B22、材料题A.越小B

11、.越大C.不变D.为零【答案】A23、假设某银行体系：(1)原始存款总额为 100 万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为 10%；(4)超额准备金率 2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为 20 万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中 K 为存款乘数，r 为法定准备金率，h 为现金漏损率，e 为超额准备金率，t 为定期存款准备金率，s 表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】C24、1999 年美国国会通

12、过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】C25、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】D26、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】B27、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率

13、B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】C28、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】D29、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】B30、下表为某商业银行 2013 年 12 月 31 日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】A31、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】D32、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量 M

14、A.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】A33、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】B34、关于分级理财产品的说法，错误的是()A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】D35、下表为某商业银行 2013 年 12 月 31 日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】B36、根据

15、金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】B37、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】D38、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】C39、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】A40、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（

16、）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】D41、设某地区某个时间流通中的通货为 1500 亿元，中央银行的法定存款准备金率为 7%，商业银行的存款准备金为 500 亿元，存款货币总量为 4000 亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】B42、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】B43、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（）人，单笔认购不少于（）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【

17、答案】C44、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】A45、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】C46、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】C47、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】A48、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）

18、。A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员【答案】D49、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】C50、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金

19、申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股，约占本次发行数量的 40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中

20、的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】B多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、关于世界银行的说法，正确的有（）。A.世界银行是促进地区经济发展的政府间多边开发银行机构B.世界银行鼓励国际投资，促进成员方国际贸易的平衡发展C.世界银行贷款主要用于成员国各种基础设施工程项目D.世界银行提供贷款以鼓励经济不发达成员国的生产和资源开发E.世界银行资金来源主要由成员方缴纳的股金、借款、出让债【答案】BCD2、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是()。A.不记名并可转让流通B.面额不固定且为大额C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定的【答案

21、】ACD3、根据 2011 年 4 月发布的关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要是()。A.政府债券B.股票C.短期融资券D.央行票据E.金融债券【答案】ACD4、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：A.中央银行救助B.银行同业救助C.依法清算D.收购或兼并【答案】CD5、关于商业票据的说法，正确的有（）.A.商业票据依靠信

22、用发行，不需要担保B.商业票据的发行期限较短，发行面额较大C.商业票据融资成本低，融资方式灵活D.商业票据融资成本高，融资方式灵活E.商业票据的发行期限较长，发行面额较小【答案】ABC6、在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括（）。A.获取资产收益B.参与董事会选举C.直接支配公司财产D.参与修改公司章程E.参与批准发行新股【答案】ABD7、在金融工具四个性质之间，存在反比关系的有()。A.期限性与收益性B.期限性与风险性C.流动性与收益性D.期限性与流动性E.收益性与风险性【答案】CD8、证券交易委托的种类主要包括()。A.整数委托B.零数委托C.限价委托D.市价委托E.竞价委托【答案】

23、ABCD9、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：A.经营状况B.关系人贷款C.银行机构风险的分布D.资产集中程度【答案】BCD10、相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点有（）A.简化了发行手续B.缩短了发行时间C.避免公司商业机密泄露D.比公开发行更有成功的把握E.证券流动性好【答案】ABCD11、影响债权工具利率风险结构的因素有()。A.违约风险B.汇率水平C.流动性D.所得税因素E.操作风险【答

24、案】ACD12、根据发行主体的不同，债券可分为()。A.政府债券B.信用债券C.金融债券D.抵押债券E.公司债券【答案】AC13、投资性金融机构包括（）。A.投资银行B.证券经纪和交易公司C.投资基金D.信用合作社E.保险公司【答案】ABC14、下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有()。A.垄断性大公司为获得垄断利润人为提高产品价格B.劳动力不能及时在不同部门之间转移C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率D.资源在各部门之间的配置严重失衡E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升【答案】AC15、2008 底爆发的全理金融危机波及到了 H 国，导致中国外贸出口大爆度下降

25、。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010 年 M2 余额比上年增长 19.7%M1 余额比上年增长 21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到 H 国造成原材料价格上涨。2010 年 H 国各月 CPI 同比增长的数据如下：1 月增长 1.5%，2 月增长 3.1%，3 月增长 3.3%，4 月增长 3%，5 月增长3.4%，6 月增长 3.5%，7 月增长 3.7

26、%，8 月增长 3.7%，9 月增长 3.9%，10 月增长 4.4%，11 月增长 5.1%，12 月增长 5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.2010 年，H 国通货膨胀的成因是（）。A.成本推进B.经济结构变化C.需求拉上D.国际收支失衡【答案】AC16、在资本市场中，目前商业银行柜台市场的交易类型有（）。A.现劵交易B.T+1 交易C.T+0 交易D.回购交易E.远期交易【答案】AC17、金融监管的目标有（）。A.保护金融机构实现更多利润B.减少金融风险，确保经营安全C.实现公平有效的竞争D.促进金融业健康发展E.实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一【答

27、案】BCD18、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有()。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导【答案】BCD19、金融自由化是指放松或取消金融管制，其实施的条件主要有()。A.宏观经济稳定B.外汇储备充足C.财政纪律良好D.法规、会计制度、管理体系完善E.充分谨慎的商业银行监管【答案】ACD20、2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年累计发行央行票据 4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.外汇交易B.现券交易C.回购交易D.黄金交易【答案】BC