河南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷A卷附答案.doc

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1、河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷库检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR 值分别为 300 万元及 400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元B.700 万元C.至少 700 万元D.至多 700 万元【答案】D2、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B3、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比B.现金流动负债比C.现金债务总

2、额比D.现金股利保障倍数【答案】D4、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A5、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集【答案】B7、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B8、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C9、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A10、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【

3、答案】B11、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D12、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】B13、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D14、作为商业银行日

4、常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C15、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】B16、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A17、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】B18、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A19、风险揭示书的内容和格式由()制定。A.中国证监

5、会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国证券监督管理委员会【答案】B20、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】D21、下列关于流动性比率的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C22、攻府发行政府债券的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B23、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】A24、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本30

6、4 万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A25、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】A26、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B27、在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。A.II、III、IVB.II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】B28、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D29、家

7、庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】C30、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率（）A.B.C.D.【答案】B31、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B33、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B34、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

8、A.风险转移B.风险规避C.风险补偿D.风险对冲【答案】B35、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D36、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】C37、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A38、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C39、金融远期合约主要包括（）。A.B.

9、C.D.【答案】A40、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。A.、B.、C.、D.、【答案】B41、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C42、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D43、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D44、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A45、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）。A.、B.

10、、C.、D.、【答案】B46、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】D47、某公司去年股东自由现金流量为 15000000 元，预计今年增长 5%。公司现有 5000000 股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为 8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】D48、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C49、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、反映公司投资收益的指标有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D