河南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库.doc

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1、河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库试题库单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B2、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有

2、一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元-90 日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A4、（

3、）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】A5、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D6、常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.加权平均收益率【答案】B7、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A8、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B9、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略【答

4、案】B10、缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】D11、张先生每月的生活支出为 5 000 元，每月还贷支出为 2 000 元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】C12、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C13、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】B14、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C15、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B16、以下属于投资规划的步骤的是

5、（）。A.B.C.D.【答案】B17、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C18、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为 3的国债，当期资金成本为 2，则该交易不存在利率风险D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B19、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C20、关于道氏理论的说法正

6、确的是（）。A.B.C.D.【答案】A21、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C22、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A23、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A24、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A25、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行

7、综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A26、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A27、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A28、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D29、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B30、关于证券分析方法，下列说法正确的是（）。A.I、B.、C.I、D.、【答案】A31、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.

8、C.D.【答案】A32、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A33、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A34、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A35、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】B36、考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素【答案】D37、以下不属于

9、投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D38、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D39、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C40、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D41、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A42、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D43、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C44、下列关于

10、从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【答案】C45、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B46、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B47、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D48、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B49、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】A50、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】A