河南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷B卷含答案.doc

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1、河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C3、在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C4、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C

2、.、D.、【答案】B6、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C7、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D8、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C9、“当形成一

3、种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信【答案】C10、迈克尔波特认为在一个行业中,存在看哪些基本的竞争力量。（）A.III、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D11、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者

4、股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B12、更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。A.信用分析者B.基本面分析者C.系统分析者D.技术分析者【答案】D13、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D14、下列选项中，不属

5、于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】D15、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】D16、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于 0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C17、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A18、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D19、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是

6、（）A.总额差异的重要性要大于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.依据预算的分类个别分析D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善【答案】D20、在系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】A21、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C22、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B23、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C24、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C2

7、5、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C26、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A27、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B28、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A29、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义

8、务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A30、下列关于系数含义的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C31、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A32、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B33、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C34、开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的 K 线被称为（）。A.光头阳线B.光头阴线C.光脚阳线D.

9、光脚阴线【答案】B35、某公司 2009 年第一季度产品生产量预算为 1200 件，单位产品材料用量为3 千克件，期初材料库存量 800 千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的 10安排季末存量，预计第二季度生产耗用 6000 千克材料。材料采购价格计为 12 元千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。A.26400B.60000C.45600D.40800【答案】D36、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D37、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元B.4

10、5.53 万元C.59.18 万元D.67.04 万元【答案】B38、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D39、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D40、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】A41、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【答案】D42、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D43、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【

11、答案】C44、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D45、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D47、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A48、分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的()进行深入分析。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、公司调研的内容包括但不限于（）等，但各家公司调研的重点会不同。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D