海南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案.doc

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1、海南省海南省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据中国证监会 2010 年 10 月 26 日公布的关于保本基金的指导意见，以下不属于我国保本基金的保本保障机制的是（）。A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利

2、D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任【答案】C2、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.6【答案】C3、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（）。A.所在营业网点B.从业资质证明C.从业年限D.从业资质证明编号【答案】C4、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日D.场内申购和赎

3、回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D5、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。A.50B.100C.200D.500【答案】B6、投资决策委员会所议事项具体为（）。A.B.C.D.【答案】D7、关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（）。A.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动B.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中C.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金【答案】B8、证券交易所

4、在监控中发现基金交易行为异常时，通常采取的措施是（）A.取消资格B.罚款C.电话提示、警告D.没收违法所得【答案】C9、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性【答案】A10、(2017 年)下列关于开放式基金的申购的说法中，正确的是（）。A.基金份额登记确认基金份额时，申购生效B.投资人交付申购款项，申购生效C.投资人收到基金管理公司发送的申购成功的通知时，申购生效D.投资人填写申购申请表并签字，申购生效【答案】A11、关

5、于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细【答案】B12、证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。A.实业领域B.金融工具C.生产工具D.以上都是【答案】B13、某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。A.I、IVB.I、C.、IVD.I、IV【答

6、案】B14、基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C15、下列属于内部风险的是（）。A.法律法规B.经济C.文化D.决策失误【答案】D16、基金客户服务的原则不包括（）。A.投资者利益优先原则B.有效沟通原则C.效益第一原则D.专业规范原则【答案】C17、以下不属于资产管理特征的是（）。A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金

7、融资产，一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点【答案】D18、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止C.在履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止【答案】C19、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D20、(2016 年)基金管理

8、人内部控制机制不包括（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.部门主管的检查监督D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】D21、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳定型基金【答案】A22、（2017 年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益B.优先级份额收益每日计提，产品结束

9、时统一支付C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过 140【答案】D23、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和 QDII 分级基金【答案】B24、依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任

10、。A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业【答案】D25、投资者的 ETF 份额认购方式不包括（）。A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购D.证券认购【答案】C26、（2016 年真题）我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5 元的整数倍D.1%；5 元的整数倍【答案】B27、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。A.基金申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书【答案】D28、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖B

11、.在证券交易所上市交易C.交易费用为申购和赎回费用D.基金份额总额不因交易而变化【答案】C29、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（）。A.部门业务规章B.内部控制大纲C.基本管理制度D.业务操作手册【答案】B30、（）应保证督察长的独立性。A.董事会B.监事会C.证监会D.基金管理人【答案】D31、某投资者投资 10 万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是 50 元，对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1，可得到的认购份额为（）。A.98863.64 份B.98811.23 份C.98814.23 份D.98864

12、.23 份【答案】D32、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B33、（2017 年真题）关于投资者教育，下列说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制【答案】B34、下列不属于 ETF 份额上市交易原则的是（）。A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B

13、.基金申报价格最小变动单位为 0.001 元C.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 5%【答案】D35、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会【答案】D36、基金募集期限自（）起计算。A.基金份额发售前两天B.基金份额发售之日C.基金份额发售前一天D.基金份额发售第二天【答案】B37、基金主要投资比例应符合（）。A.只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 5%B.对于开放式

14、基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在 1 年以内的政府债券C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有 70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 30%【答案】B38、（2016 年真题）下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容?（）A.建立信息披露风险责任制B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】B3

15、9、ETF 申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（）A.必须现金替代B.现金替代保证C.可以现金替代D.禁止现金替代【答案】B40、金融市场中，（）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。A.、B.、C.、D.、【答案】B41、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（）。A.两者的分类依据是法律形式的不同B.契约型基金是依据基金合同设立的C.公司型基金是依据基金合同设立的D.公司型基金在法律上具有独立法人地位【答案】C42、（）对公司的合规管理承担最终责任。A.股东B.董事会C.督察长D.总经理【答案】B43、下列关于基金的分类说法错误的是（）。A.根据法律形式可

16、以将基金分为契约型基金、公司型基金B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金【答案】B44、分级基金按运作方式分类可分为（）。A.主动投资型分级基金与被动投资型分级基金B.封闭式分级基金与开放式分级基金C.合并募集和分开募集D.存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金【答案】B45、以下对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。A.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意B.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意C.经基金公司

17、督察长审核并出具合规意见书D.经代销机构合规负责人出具合规意见书【答案】B46、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B47、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。A.经理层的风险偏好B.全体员工对公司的忠诚度C.道德价值观和胜任能力D.风险管理战略【答案】A48、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性【答案】D49、特殊类型基金包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D50、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费()。A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回费C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费【答案】C