海南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案.doc

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1、海南省海南省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B2、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、发起人和持有人【答案】A3、（2016 年真题）我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1

2、.5%；5 元的整数倍D.1%；5 元的整数倍【答案】B4、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?（）A.安全性B.实用性C.系统化D.特殊化【答案】D5、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】C6、投资基金所投资的资产是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B7、关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。A.基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分B.基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项C.基金从

3、业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素D.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平【答案】A8、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下错误的是（）。A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品【答案】D9、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于 6 个月的投资者，赎回费总额的 25%计入基金财产。某基金

4、份额持有人赎回了 20000 分基金份额，持有时间为 1 年，赎回当日基金份额净值为 1.1 元，对应的赎回费率为 0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（）。A.21945.14 元和 41.14 元B.21945 元和 4125 元C.21945.14 元和 13.72 元D.21945 元和 12.5 元【答案】D10、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留

5、完整记录并存档，投诉电话不应当录音；D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；【答案】C11、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】B12、（）不属于发售公开募集基金应符合的条件。A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售C.在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书等有关文件D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合

6、规定【答案】B13、基金信息披露的原则主要体现在以下方面（）。A.B.、C.、D.、【答案】B14、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括()。A.商业秘密B.招募说明书C.客户资料D.内幕信息【答案】B15、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.3/4B.1/3C.2/3D.1/2【答案】D16、（2016 年真题）货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场【答案】B17、T 日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+

7、3【答案】B18、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A19、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（）。A.需要披露近 3 年每年净值增长率B.需要披露近一月的净值増长率C.需要披露当期的资产净值增长率D.需要披露过往一个季度的净值增长率【答案】A20、关于基金申购的计算，下列错误的是（）。A.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值B.净申购金额=申购金额-申购费用C.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留至小数点后两位以上D.申购费用=申购金额申购费率【答案】D21、因受限于政策和运营，只

8、能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（）A.基金公司直销B.证券公司代销C.独立第三方销售公司D.银行代销【答案】A22、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】C23、(2016 年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投资管理制度D.信息技术制度【答案】A24、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。A.认购B.申购C.赎回D.交易【答案】B25、(2017 年)

9、某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是（）。A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时B.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度C.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险【答案】C26、依据资产配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金B.偏债型基金C.股票型基金D.灵活配置型基金【答案】C27、目前，我国的证券投资基金均为（）。A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金【答案】A28、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。A.成本效益原则

10、B.有效性原则C.健全性原则D.相互依赖原则【答案】D29、（2019 年真题）关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具【答案】B30、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A31、(2017 年)下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A32、法律是由国家制定或

11、认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整规范不同D.调整手段不同【答案】A33、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B.基金份额持有人是基金投资回报的受益人C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D.基金份额持有人是基金公司的出资人【答案】B34、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）A.

12、基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域【答案】D35、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C36、（2016 年真题）基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（）。A.责令其限期改正B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权C.没收其所持有

13、或控制的基金管理人的股权D.限制有关股东行使股东权利【答案】C37、（2017 年真题）QDII 基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值【答案】D38、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国【答案】B39、ETF 基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A.每日开市前B.每日

14、开市后C.每日闭市前D.每日闭市后【答案】A40、(2016 年)在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金【答案】B41、(2016 年)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响【答案】B42、(2016 年)关于基金销售机构所使用

15、的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、属于基金客户服务原则的是（）。A.适度服务B.安全第一C.本金安全D.追求收益【答案】B44、（2016 年真题）证券投资基金业的作用不包括（）。A.优化金融机构、促进经济增长B.为大型投资者拓宽了投资渠道C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.完善金融体系和社会保障体系【答案】B45、（2017 年真题）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、（2021 年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B.基金份

16、额在合同期限内固定不变C.基金份额净值与基金二级市场价格一致D.基金份额净值固定不变【答案】B47、FOF 持有单只基金的市值，不得高于 FOF 资产净值的（），且不得持有其他 FOF，除 ETF 联接基金外，同一管理人管理的全部 FOF 持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。A.15%；15%B.20%；20%C.10%；20%D.10%；10%【答案】B48、不收取基金销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50计入基金财产。A.0.1B.0.25C.0.5D.0.75【答案】C49、基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人【答案】A50、下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（）。A.是否上市B.规模大小C.法律主体资格D.资金是否公募【答案】C