浙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点础试题库和答案要点单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、财政政策的手段包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A2、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C3、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D4、与老年父母

2、同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。A.成长期B.成熟期C.稳定期D.衰老期【答案】B5、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A6、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A7、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】A8、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（）A.衰老期；债券等安全性较高的资产B.形成期；债券等安全性较高的资产

3、C.成熟期；股票等风险资产D.成长期；股票等风险资产【答案】A9、进行产业链分析的意义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A10、现行印花税的税率采用（）形式。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C12、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C13、客户信息收集的方法有（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】A14、（）指投资者想等到信息发布后再

4、进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】C15、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C16、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】A17、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D18、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B19、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】B20、从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过

5、程称为（）。A.参数估计B.统计推断C.区间估计D.假设检验【答案】D21、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A22、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D23、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】D24、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.【答案】D25、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款

6、平均额核心存款平均额【答案】D26、资本资产定价模型的应用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】C27、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A28、下列有关杜邦分析法说法正确的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.I、IVD.I、II、III、IV【答案】D29、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D30、自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】

7、D31、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】B32、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A33、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。具体包括（）。A.、B.、C.、D.、V【答案】D34、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D35、在开展新产品和开展新业务之前，应该对

8、其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】C36、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D37、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产?（）A.B.C.D.【答案】B38、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】B39、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B40、下列关于流动性

9、风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D41、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。A.、IIB.III、IVC.、VD.、IV【答案】D42、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C43、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】B44、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银保

10、监会【答案】A45、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C46、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A47、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B48、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D49、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D