浙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷A卷附答案.doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷合练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C2、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D3、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】B4、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D5、根据现代组合选择理论，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、

2、D.、【答案】C6、证券估值的方法主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B8、行为金融理论认为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B9、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A10、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D11、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B12、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提

3、B.基础C.核心D.目标【答案】C13、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B14、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A15、技术分析方法的类别有（）。A.I、II、IIIB.II、III、IV、VC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【答案】D16、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D17、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为

4、期初年金和期末年金【答案】B18、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D19、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场B.半强式市场C.强式有效市场D.弱式有效市场【答案】D20、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】A21、假定张先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元。年要求回报率为 10%，那么他在 3 年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43

5、333C.58489D.44386【答案】C22、（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.A.经常性收益B.本金保障C.资本增值D.财富积累【答案】B23、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B24、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A25、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C26、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B27、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考

6、虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D28、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A29、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B30、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C31、以下属于遗产规划内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A33、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算B.赡

7、养支出预算C.保费支出预算D.家政服务【答案】D35、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A36、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A37、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D38、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C39、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B40、以下（）为买卖证券产品时机的

8、一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】B41、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】C42、假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的 VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100 个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2B.1C.10D.3【答案】B43、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比B.现金流动负债比C.现金债务总额比D.现金股利保障倍数【答案】D44、资本市场

9、线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FMB.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以 E（r）为横坐标、为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线【答案】A45、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】B46、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B47、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】C48、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C49、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A50、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】D