浙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附答案).doc

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1、浙江省浙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库关题库(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D2、下列选项中不属于人身保险的是（）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】A3、证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

2、A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻【答案】D4、下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则【答案】C6、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】A7、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C8、移动平均值背离指标（MACD

3、）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B9、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中【答案】A12、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D13、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D14、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提

4、供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D15、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B16、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D17、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】B18、跨市场套利包括（）A.B.C.D.【答案】A19、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产

5、/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B20、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B21、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C22、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A23、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.

6、I、IID.III、IV【答案】C24、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B25、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A26、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D27、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D28、可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B30、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类

7、型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C31、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C32、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B33、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B34、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】B35、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元

8、D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C36、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A37、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B38、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.三万元以上五万元以下【答案】B39、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D40、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个

9、读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女

10、学费支出 1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A41、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】C42、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上B.36 个月C.3 周3 个月D.不超过 3 周【答案】A43、下列关于 Stata 的特点

11、，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D44、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D45、以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保险【答案】D46、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C47、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.团体保险【答案】D48、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】A50、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】A